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在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待.本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策性讨论. 相似文献
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通过对某外资银行进行的监管走访,了解外资银行在客户尽职调查工作中洗钱风险管理三道防线的情况。外资银行客户尽职调查工作在三道防线中的组织架构与大部分中资银行相比,定位更准确、职责更清晰、执行更有效。本文对此进行了分析与思考,旨在为中资银行更好履行客户尽职调查义务提供一种管理上的借鉴路线。 相似文献
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在过去几年中,我行的授信决策机制经过了多次改革,96年审贷分离后,对于授信业务的审查,主要是在业务部门和下级行提供数据和情况的基础上,由风险管理部门通过对材料的审查来分析授信业务的可行性、合规性和合法性,并遵照各类业务的审查程序,对授信业务进行逐级审批,这种审查模式对风险控制起到一定的作用,但随着风险管理内涵和外延的深化和扩展,以及各项业务的快速发展,这种视角单一的模式已逐渐显露出局限性,2000年四季度,根据总行授信决策机制改革的要求,各分行都结合自身特点,制定了风险管理委员会条例和尽职调查小组工作实施方案,组建了风险管理委员会和尽职调查小组,将所有的授信业务都纳入“业务部门初审、风险管理部门尽职调查”的双线制衡机制,这种机制不但体现了风险管理关口前移,而且更重要的在于它从第二视角看问题,把尽职调查意见和业务部门初审意见放在同一平面上供专家评审,并为决策人决策提供依据,是审贷分离的进一步深化,比以往的审批模式更具客观性。 相似文献
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本文在对国际组织和发达国家客户尽职调查要求的基本要素进行了认真考察研究的基础上,对客户尽职调查涵义、要求、方法等进行了阐释,并结合我国的相关实践做了一些政策性讨论。 相似文献
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在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况做了一些政策性讨论。 相似文献
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客户尽职调查国际标准的基本要素与我国的实施策略 总被引:2,自引:0,他引:2
客户尽职调查作为反洗钱国际标准中预防措施的基本要求,已日益受到监管部门和金融机构的高度重视。我国也于近期在金融机构中实施完全按照国际标准要求制定的客户尽职调查管理办法。本文根据最新的文献资料.系统地介绍了国际组织和发达国家客户尽职调查要求的基本要素,对客户尽职调查涵义、要求、方法等进行了阐释.并结合我国的相关实践做了一些政策性讨论。 相似文献
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为了降低金融机构的运营风险,保障社会金融稳定,金融机构需要积极响应监管政策,实行客户尽职调查。但是,由于客户尽职调查工作的成本损失与金融机构的盈利模式存在冲突,导致金融机构不会花费公司资源去实行有效的客户调查,而金融监管机构也因人力有限无法对每一家金融机构的客户尽职调查情况进行指引和管理。因此,本文借鉴SIR模型,建立微分方程,为金融监管机构提供一种统计学方法,通过分析高风险客户变化规律,以金融机构经验数据为基础,从统计数据的分布上确定每监测期间内金融机构履职客户尽职调查工作的情况。 相似文献
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一、注册会计师开展企业购并中的尽职调查的意义和优势
1.尽职调查业务市场广阔,影响深远.在购并活动中,并购双方往往存在着严重的信息不对称问题,并由此产生各种各样的风险.尽职调查作为识别、防范风险的有效手段,几乎是任何成功并购都需要进行的一项工作.同时,尽职调查所获取的信息对于确定并购方案和价格,制定并购整合方案等整个并购业务都具有重要作用,良好的尽职调查是并购顺利进行并获得成功的关键基础.但是,尽职调查有很强的专业性、综合性和复杂性,企业单靠自身很难完成,往往需要聘请各类中介机构提供专业的服务.因此,注册会 相似文献
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人民银行反洗钱“三个令”发布以来,内蒙农行通过十年履职实践,反洗钱工作逐步深入,但在实际工作中还存在一些不足和问题。笔者作为内蒙农行反洗钱工作的见证者和建设者,通过对内蒙农行十年反洗钱工作履职实践探索的简要回顾,总结反洗钱工作存在的不足和近年来反洗钱监管处罚问题类型,深入分析原因,对内蒙古农行在人民银行“风险为本”的新监管思路下如何加强反洗钱履职建设进行了粗浅的思考。 相似文献
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客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包括客户尽职调查,还是客户尽职调查涵盖客户身份识别两种截然不同的观点。推进我国反洗钱管理从客户身份识别向客户尽职调查转型,对于金融机构全面理解客户尽职调查的内涵、强化“风险为本”的原则、进一步完善我国反洗钱监管体系具有积极意义。从国内法律法规、监管要求和业务实践等多个维度梳理并总结客户身份识别与客户尽职调查的历史沿革、体系建构,并从反洗钱管理的视角厘清二者的关系,提出有针对性的建议。 相似文献
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《时代金融》2018,(3)
早在20世纪90年代,私募股权基金就起源于美国,并进入中国。当时,私募还处于起步阶段。直到2004年,私募基金才开始与信托公司合作推出了信托投资计划。这一举措也标志着私募基金正式开始阳光化运作。到目前为止,私募股权基金在中国已经盛行,总体量已经超过10万亿元,成为国内高端个人理财业务不可或缺的一部分。私募股权基金是一种相对于公墓基金的投资基金。由于是私人所有,更确切地说,大部分来自个人资本,对投资企业的风险控制和尽职调查的要求非常高,有时甚至超过了国有商业银行和IPO的要求。因此,私募股权基金投资的风险控制和尽职调查显得尤为重要。本文从私募股权基金投资风险控制和尽职调查为主线进行判断,然后在实践中对尽职调查的内容进行分类,以更好地进行尽职调查工作,保护私募股权基金投资者的利益。 相似文献
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随着市场经济体制不断推进,各个行业之间的竞争趋于白热化.在这种形式下,一些企业为了生存发展,依据优胜劣汰原则就会并购劣势企业,自然尽职调查成为并购过程中重要的环节.在尽职调查中,财务尽职调查非常重要,控制调查风险是确保并购后企业正常运转的基本保障.本文对财务尽职调查进行概述,提出来控制财务尽职调查的风险措施建议. 相似文献