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农业银行各职能部门只有严格落实尽职监督职责,才能真正发挥“三道防线”的作用,促使各项业务合规有效发展,避免各类风险案件的发生。本文通过对农业银行某支行部门尽职监督工作进行调查分析,找出问题和不足,并提出尽职监督工作需完善的措施。 相似文献
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陈文科 《金融经济(湖南)》2017,(7):20-22
近年来,全球洗钱和恐怖融资形势日趋复杂,反洗钱国际标准和欧美国家监管要求更加严格,中资银行在海外受到反洗钱调查的案例逐渐增多,且农业银行纽约分行被处以巨额罚款,这不断提醒着反洗钱工作对中资银行海外发展的重要性。提升全员反洗钱意识,构建符合当地监管要求和期望的反洗钱工作机制,加强客户尽职调查,提高可疑交易报告质量,对中资银行提高海外反洗钱工作有效性,实现合规稳健经营具有重要意义。 相似文献
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普通百姓留在中资银行更实惠 首先,外资银行的网点肯定不会像中资银行那样遍地开花.对于不习惯使用网上银行、电话银行和自助设备的客户来讲,办理业务会很不方便. 相似文献
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从外资银行视角看现金管理业务 总被引:3,自引:0,他引:3
中资银行尤其是四大国有商业银行,具有覆盖全国的网络系统,强大的技术支持、高效的结算服务等外资银行所无法媲美的硬件优势。但由于中资银行在现金管理整体方案设计、现金管理咨询服务等软件方面逊于外资银行,外资银行就可以将其国外的系统与中资银行的电子系统对接而直接为客户提供现金管理服务。这种模式下的中资银行只能收取低廉的手续费,而大部分费用都被外资银行占有。[编者按] 相似文献
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中国加入WTO后,我国经济主体将直接参与国内、国际两个市场的竞争,银行业同样面临着相同的竞争。入世后中资银行与外资银行的竞争之一,将主要表现在:对客户的竞争。外资银行进入国内市场后,会利用其经营手段、服务方式上的灵活性挖国有银行的客户。可能的结果是中资银行原有的一批好客户被挖走,而有风险的、效益不好的甚至亏损的客户留在中资银行。 相似文献
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最近,为正确应对加入WTO后外资金融机构对中资银行的挑战,进一步搞好入世后的金融监管,我们对外资银行在徐州的业务渗透情况进行了一次调查。调查发现,外资银行在徐州的业务已有相当进展,一些优质客户正在逐步向外资银行“靠拢”,而这种动向还没有引起国内金融机构的充分注意。 相似文献
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在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待.本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策性讨论. 相似文献
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在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况做了一些政策性讨论。 相似文献
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中资银行在国内市场的竞争优势主要表现在三个方面:营业网点数量、企业文化、人民币业务。首先是营业网点数量优势。中资银行由于根植于中国市场,拥有庞大的客户基础和发达的国内经营网点,这是外资银行短期内无法实现的。其次是企业文化优势。中资银行有着深厚的本地文化背景,拥有许多传统优势,为居民所熟悉、信赖,而居民对外资银行缺乏了解。 相似文献
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为了降低金融机构的运营风险,保障社会金融稳定,金融机构需要积极响应监管政策,实行客户尽职调查。但是,由于客户尽职调查工作的成本损失与金融机构的盈利模式存在冲突,导致金融机构不会花费公司资源去实行有效的客户调查,而金融监管机构也因人力有限无法对每一家金融机构的客户尽职调查情况进行指引和管理。因此,本文借鉴SIR模型,建立微分方程,为金融监管机构提供一种统计学方法,通过分析高风险客户变化规律,以金融机构经验数据为基础,从统计数据的分布上确定每监测期间内金融机构履职客户尽职调查工作的情况。 相似文献
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基于金融机构客户尽职调查管理过程中的常见问题,本文通过梳理分析业务管理视角下的客户尽职调查平台建设目标,结合客户尽职调查工作对业务及风险的平衡作用,提炼形成了平台建设实践中可能的逻辑思路,在“风险为本”考量基础上,为实现“以客户为中心”的客户尽职调查履职管理模式提供了一定参考。 相似文献
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外资银行在中国:业务竞争状况及其发展趋势 总被引:14,自引:0,他引:14
1979年第一家外资银行机构———日本输出入银行经批准进入北京设立代表处,拉开了外资银行进入中国金融市场的序幕。1995年,中国向外资银行开放的城市增加到24个。2001年12月11日,中国正式加入世界贸易组织后,外资银行进入中国金融市场的速度不断加快,与中资银行的竞争与合作也全方位展开。在这种形势下,中资银行如何应对挑战,调整经营策略,提升服务质量,在竞争中求得生存与发展一直是国内金融界极为关注的问题。为此,我们对外资银行在华业务竞争状况及发展趋势进行了认真的调查与研究,同时提出了中资银行在与外资银行的竞争与合作中提升自… 相似文献
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加入WTO后,外资银行加快了在广东市场的布局,机构数和资产规模逐年增长.外资银行在广东的大力发展对广东本地的中资银行在中间业务、客户以及人才等方面带来极大的挑战和竞争.中资银行要采取各种措施积极应对,才能在竞争中处于不败之地. 相似文献