如何防范基层央行会计结算风险

会计结算管理作为基层人民银行会计工作的基础，承担着资金给付和资金清算的职能，是社会资金活动的中介，它本身既包含服务，又体现监管。会计结算作为金融“窗口”，服务社会，其影响日益广泛。因此，做好会计结算工作，保证资金及时到位，防范风险，杜绝资金流失，维护良好的结算秩序，是基层央行会计部门工作的重点。一、基层央行会计结算中的存在的问题１．先进的电算化核算系统与落后的清算方式不匹配，造成同城清算与结算管理相脱节，人为地增加了同城资金的在途时间。同城资金清算系统采用先进的实时处理方式，但由于未实现点对网的…     

基层银行结算风险及防范

目前基层银行结算风险突出表现在以下几个方面： 1．异地票据结算风险。异地结算业务，相对而盲在途时间长，兑付地点难以确定，犯罪分子转让或提现都比较容易，防堵难度较大。从手段上表现为四种形式。一是克隆票据。作案分子以真实票据为样本，按照真票的规格、尺寸、防伪标识仿制假票据，然后再将真票据的各项票面内容全部照搬到假票据上，凭证向企业单位或银行行骗。二是伪造印鉴。犯罪分子利用到企业推销产品，索要货款之机，骗得企业预留银行印鉴后，利用高科技手段，伪造单位预留银行印鉴，到被骗单位开户银行骗开户银行汇票。三是以小变大。诈骗分子一般是在出票银行……     

试析国际结算业务中的十大风险

随着我省外向型经济的日益发展,国际经济活动愈加频繁,国际结算业务也得到了更广阔的发展空间。本文从实务操作角度,就国际结算业务中的风险因素,进行分析、归纳和阐述。     

信用卡风险及其控制

信用卡作为一种先进的结算支付工具 ,集转帐结算、存取现金、消费信用等功能于一体 ,具有快捷、方便、安全的特点 ,已被越来越多的人所认识和接受。但随着信用卡业务的迅猛发展 ,信用卡风险也相伴而生 ,并呈逐年增大之势。本文试从探讨信用卡风险类型及其成因的基础上 ,提出风险控制的对策。一、信用卡风险种类及成因(一 )信用卡风险的一般概念、特点。信用卡风险一般是指信用卡在发行或使用过程中发生经济损失的可能性。它贯穿于信用卡业务的各个环节 ,涉及发卡银行、特约商户和持卡人等诸多方面 ,并具有客观性、有限性和可控性等特点。客…     

防范结算风险的有效工具

电子支付密码的产生,把数据加密技术应用到银行票据的印鉴中.用经过繁杂加密运算的电子支付密码来实现票据的防伪,成为防范犯罪分子利用票据作案的有效手段.     

银行如何防范支付结算风险

支付结算,作为银行的一项传统业务,以其特有的支付、流通、融资、信用等功能,在促进社会主义市场经济发展和建立市场经济秩序等方面,发挥了举足轻重的作用.