当前形势下基层人民银行对当地保险业如何监管

随着金融体制改革的进一步深入，金融机构分业经营、分业管理的特点日趋突出，伴随着保监会职能的逐步延伸，人民银行不再直接对保险业实施行业监管。保监会成立后，基层人民银行对保险业的监管职能如何定位，换而言之，当前形势下基层人民银行是否需要对当地保险业实施监督管理，如何监管，本文就些问题谈一下浅见。     

基层人民银行实践风险监管的探讨

风险监管是国际上一种先进的金融监管方法 ,具有以下特点 :一是以非现场监管为主 ,更注重对被查机构的风险状况进行科学判断 ;二是要求利用现场检查的结果来完善非现场监管资料 ,据此制定对被查机构的监管策略 ;三是引入了对银行信息系统充分性的检查。今后基层人民银行的金融监管必须结合合规性监管的经验 ,摸索风险监管方法 ,充分暴露商业银行的风险 ,督促其依法合规经营 ,改善经营状况。　　继承与创新 :完善现场检查重点和改进分工方式　　风险监管的程序主要包括六个步骤 :了解机构、根据已有的非现场资料评估机构风险、计划并安排监管…     

基层央行国库监管工作存在的问题及建议

实施国库监管,对于全面履行人民银行国库职能,防范和化解国库资金风险,保证围库预算收支计划顺利执行,提高国库工作质量和服务水平有着十分重要的意义。人民银行职能的调整和财税体制改革的深化对国库监管工作提出了更高要求,全面提高国库服务和监督水平,努力适应国库业务量加大、工作难度增强、资金风险环节增多的新形势,切实履行人民银行经理国库的职能,都要求进一步加强国库监管力度。但目前国库监管工作在基层人民银行的重要性还未真正得到体现,国库监管职能也未真正发挥其作用。     

英国、瑞典：反洗钱博弈

总体上，英国和瑞典的反洗钱组织框架类似。财政部负责制定反洗钱政策及相关协调工作，由警察部门组建金融情报中心（FIU），相关执法部门分别享有冼钱案件调查权，行业性监管部门负责对监管对象执行反冼钱规定的情况进行监督和检查。     

基层央行改进监管方式与提高监管效率的若干思考

人民银行从1984年开始独立履行中央银行的职能以来，我国的金融监管体系从无到有，在防范和化解金融风险、维护金融业稳健运营方面发挥着重要作用。近年来，作为基层央行的泰州辖内两级人民银行切实履行中央银行的监管职能，不断探索金融监管的有效途径，通过完善监管机制，     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

县级国库监管的难点及建议

随着金融体制改革，基层人民银行的职能有所调整，工作的重点主要是提供金融服务。国库作为人民银行的金融服务职能部门，如何在搞好服务的同时加强国库监管，是县支库目前和今后的一项重要工作。但支行国库部门在具体监管操作过程中存在一定难点。     

基层人行加强金融监管的几点思考

人民银行自19舛年开始履行中央银行职能以来,专门对金融业实施金融监管,历经几年的实践,在监管法规、监管措施、监管方式、监管内容等方面有了很大的突破,防范和化解金融风险取得了明显成效.特别是2000年,人民银行集中力量对国家银行开展了真实性检查,对被监管机构的贷款质量、高级管理人员、盈亏真实性进行了现场大检查,通过检查,基本上掌握了辖内金融机构的风险情况,同时,使人民银行监管业务水平得到进一步提高.但是,由于金融机构缺乏自我约束的监督机制,金融主体的风险防范能力明显不足,金融监管法制建设滞后及不完善,使监管工作任重道远,亟待加强.     

六种监管干部金融机构不欢迎

金融监管是人民银行的主要职能业务，监管工作质量优劣直接关系到一方金融的平安与稳定。笔从事县级人民银行监管工作十多年，看到了、听到了基层金融机构对人民银行监管干部的评价与反映，总体归纳分类，发现以下六种监管干部在基层金融机构颇有微词，不受欢迎，影响了基层人民银行的形象及监管职能作用的发挥。     

基层银行业监管建议

我国银行监管工作是从1984年国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能以后逐步开展起来的,当时银行监管主要是以市场准入为主的行政性管理,在人民银行工作中处于从属地位.经过二十年改革、开放,银行监管工作成为基层人民银行的主要职能,监管的内容也由市场准入为主转到对银行业的全方位监管.近几年,基层人行立足实践,不断探索,在监管的规章制度建设、监管的手段和方法等方面取得了一定的成效.     

对基层央行实施"零距离"监管的认识

加入WTO对中央银行的监管工作提出了全新的挑战，但处在金融监管第一线的基层人民银行在实践中却还存在着诸多的问题，难以适应重中之重的要求。对此，基层人民银行必须按照解放思想、实事求是、与时俱进的要求，更新监管理念，履行监管职责。本文将实施“零距离”监管作为一种新的监管理念作了一些理论上的诠释和探讨，同时结合实际工作，提出具体实施“零距离”监管的工作措施和工作载体。     

基层人行反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。但目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

对完善中央银行非现场监管的思考

随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变，非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一，本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析，并提出相应的完善措施。     

反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

完善基层税收入库监管工作的建议

对代理中国人民银行经理国库的行为进行监管是《中国人民银行法》赋予人民银行的重要职责．在人民银行职能转换期间，作为基层人民银行的国库工作，如何适应职能转换，克服目前基层国库工作“重核算，轻监管”的被动格局．完善和建立起制度明确、     

金融机构洗钱风险评估监管体系构建研究

监管部门对金融机构洗钱风险的评估与监管是风险为本反洗钱监管的重要内容。本文在对金融机构面临的洗钱风险进行分类的基础上,探讨了人民银行对金融机构洗钱风险的评估与分类监管的方法体系,提出了完善评估监管体系相关配套措施的政策建议。     

银行业监管机构与人行在依法履行监管职责上必须处理好几个关系

新颁布的《银行业监督管理法》和修改后的《人民银行法》从法律上分清了银行业监督管理机构和人民银行的职责，为这两个机构依法行政提供了法律依据。在实际工作中。银行业监督管理机构和人民银行虽然监管职责不同，但有共同的监管对象，因而在各自履行职责中不可避免会形成业务交叉。如何防止和减少监管中的磨擦来提高监管效率，笔者认为，银行业监督管理机构与当地人民银行在依法履行监管职责上必须处理好以下几个关系。     

监管科技在央行分支机构的应用思考

近年来,人工智能、大数据、云计算、区块链等新兴技术迅猛发展,金融产品创新迭代加速,金融业务交叉风险、业务创新合规性风险、网络和信息安全等问题逐渐显现,常规金融监管手段与金融监管技术越发难以应对现状。本文在分析监管科技发展历程的基础上,从人民银行分支机构视角出发,分析了在反洗钱、外汇管理、地方金融监管等领域开展监管科技应用的思路,并提出相应建议。     

基层央行会计监管中存在的问题及对策

一、会计监管过程中存在的问题1.监管观念淡薄和客观条件的限制影响了会计监管职能的发挥。人民银行独立行使中央银行职能以来,会计部门由于仍然承担着部分人民银行自身的业务核算工作,会计工作人员只是侧重于日常的核算业务,忽视了会计监管职能的发挥。一是基层中央银行的会计     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段。但是由于其法律关系的复杂性、多样性，以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾，现行规章在操作性上暴露的缺陷，法律环境不完善等。给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险。笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险，提出政策建议。