商业银行在信用证纠纷中的法律问题

近年来,我国商业银行因开立信用证引发的纠纷越来越多,涉及的法律问题越来越复杂。从法院审理的信用证纠纷案件结果看,有相当一部分是以开证银行败诉告终,商业银行为此付出沉重的代价。因此,信用证纠纷的法律问题研究对于保护商业银行合法权益、防范信用证风险具有重要意义。     

商业银行进口信用证的风险防范和管理探索

信用证业务这一目前国际贸易中普遍使用的融资和结算工具所隐含的风险对商业银行的风险控制是非常重要的,商业银行进口信用证业务中存在的各种风险,针对进口信用证存在的进口商的信用风险、银行内部管理风险、单据和货物欺诈风险、法律风险、操作风险和道德风险、政策风险等风险,探索商业银行应对进口信用证风险的防范和管理措施。     

从一起纠纷谈转让信用证法律风险防控

可转让信用证指特别注明"可转让"字样的信用证,信用证转让业务是商业银行国际信用证的重要业务类型.本文通过一起受益人与银行间信用证付款纠纷案分析UCP600关于转让信用证的规定和转让信用证法律关系等法律问题,讨论商业银行在办理转让信用证业务中的法律风险防控措施.     

砀山县农行出口押汇业务收益斐然

今年8月底，一外向型企业要求在砀山县农行信用证交单并做出口押汇融资，但此信用证的通知行是一家股份制商业银行，为鉴别真假，该行积极主动地与上级行联系，在宿州分行国贸支行和省分行国际业务部的大力配合下，通过发电文查询，经此信用证开证行的确认后，于8月30日客户信用证交单并做出口押汇融资，[第一段]     

境内外人民币信用证结算的现状与发展趋势

长期来看,国内信用证和跨境人民币信用证在法律环境和处理模式上都将走向统一,因此,应统一人民币信用证运行规则,完善法律环境,以法律形式来认可国际惯例在国内信用证业务中的法律效力.目前人民币两种信用证采用完全不同的信息传递方式,限制了国内信用证的跨行业务,对中小商业银行国内信用证的开展尤其不利.商业银行应对两种信用证统一管...     

信用证项下押汇业务若干法律问题思考

信用证项下押汇是商业银行最常见的国际贸易融资方式，它在给银行带来较高收益的同时，也蕴藏着巨大的经营风险。本文拟从信用证各当事人之间的法律关系入手，探讨商业银行如何运用国际和国内法律法规来保障自身的权益，降低押汇业务经营风险。     

商业银行打包放款业务的运作及其法律风险防范

打包放款是与信用证有关的贸易融资形式之一。国内商业银行在打包贷款的操作上虽然存在一些分歧，但在定性上是基本一致。从法律关系来看，打包放款是一种融资法律关系，实质上是一种信用贷款，它与信用证有密切的关联性。银行在办理打包放款业务中通常都要求申请人提供信用证正本作抵押。打包放款存在诸多风险，尤其是客户的资信能力风险；信用证的真实性、合法性和有效性风险；开证行的偿付能力和开证行所在国家的信用风险以及汇率风险等。商业银行必须高度重视这些风险，并采取严格审查贸易真实性、合法性，留存信用证正本，监督借款用途以及要求第三方担保等措施来加以防范。     

出口信用证融资风险及其防范措施

信用证项下的融资业务是商业银行一项传统业务，因其申请手续简单、操作简便，深受广大客户的欢迎。同时该业务利交丰厚，风险相对较小，周围期短，因此，银行都把贸易融资放在重要地位，特别是外资银行，一般以贸易融资作为其首要业务，贸易结算业务从而成为各家银行竞争的主要焦点。信用证融资业务进口信用证融资和出口信用证融资两大部分，本文拟就出口信用证融资业务存在的风险及其防范进行探讨。     

国际石油贸易信用证项下的风险分析

石油作为重要的大宗商品在国际贸易中占有着重要的地位,在国际结算中通常采用信用证的方式。由于国际石油贸易中货物体积达、涉及金额多以及油价不稳定等因素,致使石油贸易信用证存在许多潜在的风险。本文通过国际石油贸易信用证项下的风险入手,探讨商业银行如何对风险进行把控,让信用证更好地服务国际石油贸易。     

商业银行国际结算业务流程探秘之出口信用证业务

出口信用证业务是银行、企业之间较常发生的业务之一。但是，商业银行对该业务有怎样的严格流程操作，如何控制其中的风险，企业却知之甚少。本期我们特别列出了出口信用证业务部分品种的银行操作流程，为您揭开其神秘的一角。     

强化和健全银行信用证业务的风险防范机制

信用证结算是国际贸易发展的必然产物,是商业银行的常规外汇业务之一。当前,买卖双方或者中间商利用银行信用证进行诈骗、套汇的案件时有发生,往往使开证行或者议付行蒙受难以挽回的巨大经济损失。因此,研究如何强化和健全银行在信用证业务中的风险防范机制,已成为我国商业银行所面临的一个重大课题。一、进口开证业务中常见的风险及成因信用证是开证行与受益人之间的契约,一经开     

对信用证项下提单所有权的法律思考

信用证业务作为一种重要的国际结算手段在我国发展迅速，但有关立法较为滞后。近年来，各国有商业银行与国内客户之间因信用证垫款或押汇纠纷不断出现，而法院的认定与银行实务存在矛盾。我国加入WTO后，进出口贸易必然要进一步发展，信用证结算业务必将得到更广泛的应用，相关纠纷也会越来越多。笔结合具体案例，对信用证下提单所有权的法律问题谈谈自己的看法。     

信用证结算方式下商业银行面临的风险及防范

随着经济全球化的发展,国际贸易已经成为我国经济活动的重要组成部分。国际结算主要有信用证、托收和汇款三种结算方式,目前信用证结算方式仍占有相当大的比例。信用证结算方式下,商业银行是主要的服务提供者,担当了开证行、保兑行、通知行、议付行等不同角色。本文主要就商业银行担当不同角色时的风险进行分析,并提出相应的对策建议。     

加强对进口远期信用证业务的风险管理

近年来,国内有些商业银行分支机构对进口远期信用证业务缺乏规范管理和风险控制,一些企业乃至不法分子利用远期信用证从事无真实贸易背景的假进口开证、真融资骗汇活动的事件时有发生,这种情况应当引起我们的高度重视。一、进口远期信用证业务的特点进口远期信用证业务...     

聚焦信用证业务外包

随着中国经济的发展,全国各地出现了不少地方性的中、小型商业银行。这些银行在开拓外汇业务的过程中遇到了资信问题,具体表现在国外银行不接受这些中、小型商业银行的信用证,纷纷要求对这些银行开立的信用证加具保兑。由于客户又不愿意承担额外的保兑费用,因而易引起客户的不满。为了解决这个问题,这些银行希望中国的大银行能为其提供转开信用证的服务。另外,     

聚焦信用证业务外包

随着中国经济的发展,全国各地出现了不少地方性的中、小型商业银行。这些银行在开拓外汇业务的过程中遇到了资信问题,具体表现在国外银行不接受这些中、小型商业银行的信用证,纷纷要求对这些银行开立的信用证加具保兑。由于客户又不愿意承担额外的保兑费用,因而易引起客户的不满。为了解决这个问题,这些银行希望中国的大银行能为其提供转开信用证的服务。另外,     

信用证项下押汇业务若干法律问题思考

信用证项下押汇是商业银行最常见的国际贸易融资方式,它在给银行带来较高收益的同时,也蕴藏着较大的经营风险。本文拟从信用证各当事人之间的法律关系入手,探讨商业银行如何运用国际和国内法律法规来保障自身的权益,降低押汇业务经营风险。     

信用证项下押汇业务若干法律问题的思考

信用证项下押汇是商业银行最常见的国际贸易融资方式,它在给银行带来较高收益的同时,也蕴藏着巨大的经营风险。本文拟从信用证各当事人之间的法律关系入手,探讨商业银行如何运用国际和国内法律法规来保障自身的权益,降低押汇业务经营风险。     

对拓展国有商业银行中间业务的思考

中国业务是指商业银行不动用自己的资财，以中介人或代理人的身份为社会提供各类金融服务的业务，主要包括结算、代理、信托、租赁、咨询、保管、信用证、金融衍生工具及其它业务，中间业务一般具有高盈利、低成本和风险小的特点，在国外商业银行中备受青睐，是与资产、负债业务并重的商业银行三大支柱业务之一。     

浅谈新的国际贸易环境下信用证业务风险控制

信用证是商业银行根据申请人（进口商）的要求,向受益人（出口人）开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任。因而,信用证结算是依据银行信用进行的,对进出口双方来讲都具有安全保证,是一种风险较小的结算方式,是目前商业银行国际业务中最主要的业务品种。