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当前的反洗钱工作这中,外汇指定银行作为大额和可疑外汇资金交易数据报告的主体,报告的大额和可疑外汇资金交易数据也已成为外汇局监测非法外汇资金交易的重要信息来源。近年来,外汇领域反洗钱数据采集工作虽然取得一些成绩,积累了一些成功的经验,但由于数据采集范围和方式的局限性和采集工作被动性,使得这项工作成为外汇领域反洗钱监测系统体系的薄弱环节,应引起我们深思。 相似文献
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<正>2007年11月份金融机构"总对总"报送网络系统上线,反洗钱信息由原手工采集,人工报送转变为自动采集和集中报送网络版模式,网络版反洗钱系统改变了过去单机版模式下手工录入、分散报送的状况,提高了数据采集的质量和报送时效,同时避免了人为录入大额交易时漏报、错报现象,使数据更加完整。可疑交易处理则实现了"人机交互"功能,将主、客观标准相结合,提高了监测分析能力。 相似文献
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人民银行天津分行课题组 《金融与市场》2006,(11):12-14
本文比较借鉴了国外反洗钱资金监测方法,对我国反洗钱资金监测现状进行了分析,提出了提高我国反洗钱数据收集、整理技术,提升数据分析水平的政策建议。 相似文献
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建立基于银行支付结算系统的反洗钱监测系统,首先要利用成熟的信息技术改变大额和可疑外汇资金信息的采集范围和方式;其次要建立多部门协作监测体制下的动态分析体系. 相似文献
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中国反冼钱监测分析中心(以下简称“中心”)作为我国负责收集、分析和提供洗钱犯罪情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构,自2004年4月7日成立以来,针对国内洗钱犯罪日益智能化、电子化、网络化的发展特点,采用多种信息化手段进行应对,在反洗钱信息化建设上取得了很大的进展。 相似文献
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随着经济的发展,金融机构业务量呈指数型增长,可疑交易报告数量逐年上升,而现有的反洗钱风险监测系统只能程式化的筛选可疑线索,致使可疑交易报告数量增多但问题交易占可疑交易数量比重却不断下降,亟待引入现代化技术手段。同时,互联网支付打破了原来“点对点”的业务模式,给打击洗钱犯罪增加难度。 相似文献
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本文以替代性汇款洗钱所暴露出的金融异常特征为反洗钱监测分析的切入点,从洗钱活动的放置、离析和合成阶段分别对该金融异常特征进行分析,针对每一阶段的金融异常特征设计反洗钱监测分析指标和监测分析标准,在此基础上将综合评价的思想引入反洗钱监测分析领域,并提出了四条完善反替代性汇款洗钱监测分析体系的政策建议。 相似文献
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洗钱是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为:“银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。罪犯及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付和转移,以掩盖资金的真实来源和受益所有权关系;或利用金融系统提供的安全保管服务存放款项,即为洗钱。” 相似文献
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本文基于风险为本原则,提出对反洗钱交易监测系统的高风险领域和审计重点予以更多关注,以节约审计资源、降低审计风险,高效开展反洗钱监测系统内部审计。 相似文献
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房地产行业反洗钱可疑资金监测模型研究 总被引:2,自引:0,他引:2
建立房地产反洗钱临测模型对临控房地产洗钱资金流动和杜绝房地产洗钱犯罪有着重要作用.本文采用因素分析法,研究房地产主要交易对象及洗钱手段,以房地产洗钱行为和房地产反洗钱网络拓扑图为基础,构建房地产可疑资金转移监测模型,并进一步提出房地产反洗钱相关建议对策. 相似文献
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金融行动特别工作组(FATF)作为当今世界最具权威性的反洗钱国际组织,每年会对不同领域的洗钱风险和手法展开研究并出台类型研究报告,并依此指导和评估各国的反洗钱工作。本文通过研究FATF2009年10月发布的《证券业洗钱和恐怖融资研究报告》,运用《报告》成果对我国现行证券业反洗钱监测体系进行分析评估,提出了完善建议。 相似文献
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当前我国反洗钱可疑资金监测工作存在无法全面深入了解客户真实身份,交易背景、可疑交易资金链甄别难度大,人工方式识别可疑交易效率低,数据风险和信息安全风险交织等问题.随着我国金融科技的迅猛发展和监管科技的持续升级,大数据应用能有效解决以上难题.本文对应用大数据加强反洗钱可疑资金监测工作进行思考,并提出相关建议. 相似文献
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近几年来,人民银行及各金融机构逐步规范了金融机构大额交易和可疑交易监测分析及报告行为,有力地打击了洗钱活动.但与此同时,可疑交易监测工作中也不同程度地存在诸如监测制度还有一定缺陷,监测业务难以有效处理,监测工作缺乏统一标准,以及监测报告的报送程序欠规范等问题.笔者认为,完善可疑交易监测制度体系,强化对可疑交易数据的分析,改进可疑交易监测工作标准,开发可疑交易报送程序系统,可进一步提升反洗钱可疑交易监测工作水平. 相似文献
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当前我国反洗钱可疑资金监测工作存在无法全面深入了解客户真实身份和交易背景、可疑交易资金链甄别难度大、人工方式识别可疑交易效率低、数据风险和信息安全风险交织等问题,而随着我国金融科技的迅猛发展和监管科技的持续升级,大数据应用能有效解决这些难题. 相似文献