后危机时代金融监管改革的几个问题

一、关于监管模式的改革 （一）积极推行“全面监管”的金融监管原则,构筑多层次、多机制、综合性监管体系“全面覆盖”的监管理念是金融监管发展的潮流。美国金融监管改革方案的主要目标之一就是要消除监管的“盲区”和“真空地带”,实现全面覆盖的监管理念。     

金融监管的国际趋势及其启示

2006年底,中国金融界将全面开放,中国的金融监管将面临更严峻的考验,实行有效的金融监管乃是当务之急。本文首先分析了当前金融监管的国际发展趋势,主要从分业监管向混业监管的转变、机构性监管向功能性监管的转变,监管重心的转变、封闭性监管向开放性监管的转变四个方面阐述,然后,在此基础上,对我国的金融监管该如何发展提出了一些建议。     

美国金融监管改革法案的影响及其对我国的启示

金融危机的全面爆发,加快了美国金融监管改革的进程。2010年正式签署的金融监管改革法案必将对美国乃至全球造成深远影响。法案的出台表明美国金融监管的标准全面提高,监管范围涉及更广,注重宏观审慎监管的理念也势必将影响深远。我国应当汲取金融危机的教训,借鉴法案中体现的监管经验,从加强国有银行监管,注重衍生品的监管,保护消费者等方面完善我国金融监管框架。     

进入后WTO时代的外资银行监管

随着我国人民币业务全面开放,外资银行陆续进军我国银行业。为了实现对外资银行的风险监管,我国金融监管机构将通过不断完善法律法规等一系列措施来提高我国金融监管机构的监管效力。     

我国金融监管体系研究

我国现行金融监管体系存在的主要问题，一是缺乏有效金融监管的条件；二是多元化监管主体缺乏必要的信息交流与合作；三是证券业、保险业的监管资源与行业发展不匹配；四是金融监管缺乏科学的实务操作系统。建立有效金融监管体系的重点，一是建立与完善以监管当局、内控制度和行业自律为主要内容的金融监管组织体系；二是建立与完善以金融监管制度体系、金融监管信息系统、金融风险减震机制、金融风险预警系统、金融监管合作制度为主要内容的金融监管操作系统；三是培育以稳健的宏观经济环境、完善的公共金融基础设施、有效的市场约束、完善的系统性保护性机制和金融问题高效处理机制为主要内容的有效金融监管条件。     

论有效金融监管

不断爆发的金融危机引起了人们对金融风险的广泛关注，加强金融监管的呼声日益高涨。事实上，各国不是没有金融监管制度，而是金融监管制度存在这样或那样的缺陷。因此，有效的金融监管的确是一个值得探讨的问题。一、多层次监管是有效金融监管的前提１．内部监管（内部控...     

分业监管适合我国现阶段的金融监管模式

面对经济金融全球化的发展趋势和加入WTO后中国金融业发展的未来走向，我国金融监管是选择分业监管还是混业监管的模式已纳入了议事日程，笔者认为在现阶段分业监管仍具有客观必要性，这是因为，分业监管更有利于提高我国金融监管效率。一、总结近年来我国金融监管发挥的作用和     

试论金融业全面开放下的监管

伴随全球经济一体化趋势,我国金融业正在逐步全面开放,外资金融机构在我国市场份额不断扩张,本土金融机构为求发展不断创新。相应对金融机构的有效监管也成为我国金融监管机构面临的重大问题。本文结合我国金融开放的新形势,剖析了当前金融监管中存在的主要问题,并从更新监管理念、调整监管目标、改进监管方式、丰富监管内容等多方面对完善适合我国国情的有效监管体系提出了意见和建议。     

重视金融监管效率低下问题

目前,在中央银行的金融监管中,最为突出的是监管效率低下的问题,究其原因主要是: 1.分业监管造成监管盲区.一是按照金融业分业经营、分业管理原则建立的中央银行金融监管和证监委、保监委体系,使我国的金融监管体系初步形成了"三足鼎立"的格局.虽然有利于监管机关集中精力对各自负责的对象进行监管,但工作中各自为战,条块分割,往往使监管出现真空,需要跨业监管时三部门间的工作协调难,造成中央银行货币政策作用空间的缩小.     

创新监管方式推行实时监管

本文对现行的金融监管进行了效应反思，着重从监管基础、监管手段、风险识别与监管效率等四个方面进行了对比分析。在此基础上，积极倡导树立大监管思想，不断开展监管技术创新，人力推动实时监管技术在中央银行金融监管中的应用，将实时监管与现行的现场、非现场监管有机的结合起来，充分发挥好各自的功能优势，进一步提高金融监管的效率与质量，开创我国金融监管现代化的新局面。     

银行监管的海外经验概述与借鉴

考察发达国家金融监管的改革措施和巴塞尔委员会的件体系，不难发现它们之间对银行监管存在着某些共性。这既是金融一体化、金融自由化时代背景下金融竞争加强和金融风险泛化在金融监管体制上的反映，也是金融监管当局适应这一新时代变化、监管理念调整、监管原则强化和监管手段完善的真实写照。     

金融监管治理进展研究

金融监管治理,可以理解为狭义的公共治理或者公共治理在监管领域的具体表现形式。如何更有效地进行金融监管治理,设计出一套比较合理且有效的制度安排?对此,国内外的研究者们提供了比较好的线索,体现为从监管经济学到监管治理再到金融监管治理的一个逻辑过程,这对于完善一国的监管治理,改善金融监管质量都是必不可少的。     

美国金融监管体系的重大变革——《美国金融监管体系现代化蓝图》评析

近日,美国财政部公布了《金融监管体系现代化蓝图》,以建立新的适应金融业发展的现代金融监管体系。蓝图在梳理现行金融监管体系的基础上,提出成立三个层次的监管机构,统一监管目标、监管框架和监管标准,以提高金融监管的有效性。作为"大萧条"以来最大规模的金融监管体制改革方案,一旦实施,蓝图将改变美国现行金融监管体系明显滞后于当代金融业发展的现象。但是,为平衡长远利益与当前利益,蓝图表现出明显的局限性,而动荡的金融市场环境及政治制约导致的多方争议也决定了蓝图的实施将是一个漫长的过程。     

试论中国金融监管的改革方向与政策选择

目前理论界对金融监管存在着几个需要澄清的理论误区.中国金融监管存在着体制缺陷和信息黑洞,制约着监管效率的提高.因此,中国金融监管效率的提高,关键在于改革中国金融监管体制,在于形成金融监管当局提供有效监管的激励及其相应的制度安排.     

中国金融监管问题思考

通过对我国当前的金融监管现状的详细分析,认识到我国目前金融监管方面的不足和面临的挑战,并对监管模式和监管体制等重新做了深入的探讨;最后通过进一步完善金融监管体制,对中国金融监管做出创新性的研究。     

基层央行落实监管责任制的措施建议

金融监管责任制的实施对于规范监管人员的行为准则和进一步提高金融监管的绩效和质量，实现有效金融监管，防范化解金融风险起到了一定的积极作用，但在实际操作过程中，由于受多种因素的制约，也暴露出一些问题，主要表现在：一是监管力量不足影响了金融监管的质量和效率。二是责、权、利关系缺乏合理定位，致使监管运作缺乏系统性、连续性，且不利于充分调动监管员工作的积极性。三是传统的监管手段难以适应新形势下的金融监管工作。四是各监管职责部门缺乏协调性，合力监管格局尚未形成。     

金融监管治理:问题、机制与评估

金融监管已从过去强调监管干预和控制发展为监管治理,其治理问题包括政府行为及其效率、央行和存款保险机构与金融监管机构的协调状况、监管与被监管机构间的博弈和寻租行为等引起的金融监管宽容及有害监管,以及因金融监管的巨大外部性导致的监管治理效率评估难度较大等。完善的金融监管治理机制应体现独立性、透明性要求,包括对监管机构的制衡及国际金融监管的协调机制等。     

逆周期监管理论的最新进展与启示

金融危机再一次凸显完善金融监管的必要性。加强宏观审慎监管,强化逆周期监管措施是后金融危机时期金融监管改革的重点内容。本文通过对逆周期金融监管五个方面最新研究进展的梳理,从监管手段、指标体系、监管工具、衍生品与表外业务、压力测试、综合管理协调机制和国际金融监管合作七个方面探讨了我国如何加强逆周期监管,完善宏观审慎监管架构。     

我国金融监管协调机制研究

一、建立金融监管协调机制的必要性 1、充分交流监管信息需监管机构加强协作。     

依法实施金融监管

一、依法监管,必须突出"五严" 要做到依法监管,必须突出重点,牢记一个"严"字.具体地说,要做到五个"严". 一是制度要严.严格的制度是做好金融监管的重要保障,只有建立健全严格的监管制度,才能防范金融风险的各种苗头,堵塞各种漏洞,防患未然.因此要认真学法知法执法,做到金融监管的制度化、规范化.