理财要攻防兼备

当下很多投资者谈到理财，就认为是买卖股票、基金、黄金、期货等投资行为。对此，人寿保险公司理财专家吴征宇表示，投资并不等同于理财，理财应该分为“进攻”和“防守”两部分：进攻以资产增值为目的，而防守却是以防止资产流失为目的。     

张兴胜:资产管理业务快速发展是现代银行业务发展的普遍规律

银行资产管理业务又称银行理财业务、财富管理业务,是银行机构向客户提供的以投资理财服务为核心,包括理财咨询、受托投资、代客理财、全权委托资产管理计划等多种服务形式的新兴业务.资产管理业务是现代商业银行的核心业务之一,资产管理业务快速发展是现代银行业务发展的普遍规律.     

冬播高弹性指基 储备向上正能量

岁末行情转暖令不少人加速了自己的理财“冬播计划”,期待在蛇年“多收三五斗”。不过市场风云变幻,究竞什么样的理财方案能让投资者不论是在进攻还是防守中均游刃有余？     

攻防并重 看好大消费

在对市场长期维持震荡,短期谨慎乐观的背景下,建议采取"防守+进攻"并重的投资策略。大盘蓝筹股具有显著的低估值特征,彰显出防守的优势,大消费行业基本面是长期看好的,具备长期持有价值。     

如何促进商业银行个人理财业务发展

个人理财是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程。具体讲,我国当前个人理财业务就是专家根据客户的资产状况和对风险的承受能力,为客户提供专业的个人投资建议、帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,以实现个人资产的保值增值, 从而满足客户对投资回报与风险的不同要求。从消费者角度     

如何打赢家庭资产保卫战

家庭应该以理财规划来指导资产配置,并跟随自身情况和经济周期变化做出调整。家庭理财不仅要精打细算,更需要科学的布局。投资形势在不断变动,面对震荡的股市、风光不再的黄金、投资受限的房地产和日益丰富的金融产品,家庭理财当前该如何布局来保卫手中的资产?展恒理财产品总监陈林认为,家庭应该以理财规划来指导资产配置,并跟随自身情况和经济周期变化做出调整。"大资管时代"的到来,意味着投资者可供选择的投资品种越来     

探析行动导向在高职投资与理财专业教学中的应用方法

投资与理财专业是一门应用型的学科,高职院校投资与理财专业的人才培养目标以职业能力为本位,力求使学生通过学习不仅能够掌握投资理财工具的基本知识,而且会运用理财工具,通过不同理财工具的组合达到合理的资产配置和资产保值增值,为企业或者个人带来收益和规避风险.行动导向教学法作为一种先进的职业教学方法,在高职投资与理财专业人才培养方面具有很强的必要性和可行性.     

行业扫描

【银行行业】近日，银监会下发了一份名为《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，规范理财业务投资运作，防范化解商业银行理财业务风险。《通知》明确要求，商业银行应坚持资金来源运用对应原则，每个理财产品与所投资资产（标的物）要对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。投资于非标债权资产的理财产品是监管的重点。此外，银监会还将对理财产品投资非标债权资产采取限额管理原则。（《通知》规定，商业银行应当合理控制理财资金投资非标债权资产的总额，理财资金投资非标债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35％与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4％之间孰低者为上限，以防止业务规模过快扩张引发系统性风险。     

首份“金融+实物”版财富管理报告出炉

8月15日,和讯理财、君领财富在北京联合发布《中国财富管理报告(2013～2014)》。该报告以中国经济新政为大背景,以"应变"为主题,充分评估了"克强经济学"给各投资领域带来的冲击和变化,并提供了富有针对性的理财指导,是业界首份以大类资产配置为核心的报告,也是首份将     

信托公司资产管理业务面临挑战

随着监管层针对证券公司、期货公司和基金管理公司出台或更新了其代客理财业务的纲领性文件,放开了以前对资产管理业务的某些限制,拓展了金融机构资产管理业务的投资空间,理财市场多年来信托理财和银行理财齐头并进的格局正在发生变化,信托业的资产管理业务正面临其他金融机构的挑战。资产管理政策松绑,信托被相对弱化多年来,信托行业将自身定位为国内"最符合资产管理理念"的金融机构,其优势在于与投资者之间是信托关系,而非委托代理关系;在分业经营背景下可以横跨资本市场、     

你的资产配置健康吗

资产配置就是将资金分别投到各种不同的资产类别,经过长期持有及持续投资来降低风险,以达到预设报酬的一种投资组合策略,也就是在风险理财与无风险理财之间求取平衡.资产配置以系统化分散投资来降低投资风险,并在个人可忍受的风险范围内追求最大报酬.     

我国智能投顾的监管难点及对策

<正>一、智能投资顾问的特点和优势智能投资顾问(以下简称"智能投顾"),也称作机器人投资顾问、智能理财、自动化理财等,是一种新兴的在线财富管理服务。它利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法,根据投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求,投资组合优化等理论模型,为用户提供投资参考,并监测市场动态,对资产配置进行自动再平衡,提高资产回报率,从而使投资者实现"零基础、零成本、专家     

个人理财服务在我国的发展及制约因素分析

个人理财服务是金融机构利用其机构、网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势,以自然人(即个人客户)为服务对象,为其提供投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询、理财咨询以及委托存款、转期转账等全方位的综合性金融服务,使个人能更好地确定自己的阶段性生活与投资目标,明确自己的资产分配状况,调整资产配置与投资结构,及时了解自己的资产账户的相关信息,实现个人资产收益最大化,提高消费水平和生活质量.     

推动理财业务健康发展思考

个人理财业务是为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。理财的目的是收入的增加和资产的保值增殖,随着国民经济飞速发展,城乡居民收入大幅提高,个人财富快速增长,个人理财需求不断增加。我国理财业务的发展和需求从2004年开始,我国各家金融机构陆续推出自己的理财产品,至今个人     

银行理财基业长青

未来,银行理财业务将推动中国资产管理业务进一步壮大,并为各种资产管理机构提供更加广阔的发展空间。银行理财产品的创新和理财业务的发展可以说是"草根阶层、山寨创新、规范升华、前景光明"。2013年3月27日公布的《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(银监发[2013]8号,以下简称8号文)给银行理财关上了一扇窗的同时又打开了一扇门,为银行理财的未来发展开拓出一     

中资银行发展理财业务应重视的三大关键性问题

本文所指的银行理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动,不包括对企业的理财。近年来,中资银行在应对我国入世带来的挑战中,     

金融与法:资金追踪与理财资金受益人权益的保护

一、理财资金的关联交易与受益人权益银信合作理财中,资金投资于两类非标准化资产:债权类和股权类。债权类投资是融资客户以其项目收入、经营收入、租赁收入等合法收入偿还债务本息,在我国理财业务中表现为各类收益权理财业务。在收益权理财投资业务中,通常情况下融资人直接拥有基础资产的所有权或经营处置权,但在一些特殊情形中,融资     

投资理财之我见

所谓投资理财,简单的说就是对个人资产和负债的管理,用钱生钱.近几年,有几句话非常流行的话:"你不理财,财不理你";"我跑不赢刘翔,但我要跑赢CPI";"股市有风险,投资需谨慎".投资理财是一个阔泛的话题,包括房地产投资、储蓄、购买国债、保险、银行理财产品、收藏、买卖外汇、期货、黄金、炒股、买基金等,都属于投资理财的范畴.下面就本人对理财的理解,谈一谈股票投资.     

两个口袋

一段时间以来,房地产市场可谓理财投资热点中的热点.是否该出手呢?答案不是那么简单.因为理财决策一定要同时关注两个口袋:一个是现金流量口袋;一个是现金存量口袋.第一个口袋以储蓄额为目标,考虑如何扩大收入和预算支出;第二个口袋以资产收益率为目标,考虑如何配置合适的资产.关于是否需要投资房产,你首先要考虑的是把房产作为理财目标还是理财工具.     

机构动态

深发展银行举办稳健投资策略讲座3月21日,深圳发展银行北京分行邀请了中投汇赢公司首席分析师为该行100万元人民币资产以上的VIP客户进行了2009年的投资市场状况分析,该行理财经理张宁为到场客户讲解了黄金投资的有关知识。活动的目的是为了向客户充分讲解风险与把握机遇,活动突出了该行理财业务的"专业性、服务性",风格上贴近客户需求,为更好地服务更多的VIP客户起到了积极的推动作用。