信用证欺诈的控制对策

信用证交易中的现行规则与程式给信用证欺诈行为提供了可利用的间隙,因此,需要对信用证制度的基石与支柱的独立抽象性原则规定一些合理例外,以堵塞现有信用证交易制度中的漏洞,防止信用证诈骗势头的蔓延。     

保险欺诈行为的经济分析及预防建议

一.保险欺诈行为的经济分析在过去2年中,全球37%的受调查企业曾遭遇经济犯罪,所有行业中,金融服务行业发生经济犯罪的比率最高。如2003年,在美国汽车车身损伤的索赔案中,骗赔金额占保险公司总赔付额的17%-20%;在50万起美国火灾案例中,有25%是由纵火者或疑似纵火者造成的。保险欺诈正在成为巨灾之外的另一项令保险公司损失惨重的风险,而且,同巨灾的突发性、偶然性不同,保险欺诈伴随着保险业的每时每刻。如果保险欺诈行为不能得到有效遏制,它将有可能使保险人与投保人或被保险人之间赖以维系的最大诚信原则失去作用,保险发展难以为继。现代欧洲犯罪学研究者佛立德利希·凯尔兹教授在20世纪80年代初期指出:“恶用保险制度的犯罪,最终将危害善良的保险大众,损及保险制度的社会功能”。     

切实加强对证券欺诈行为的监管

根据《中华人民共和国证券法》、《禁止证券欺诈行为暂行办法》、《股票发行与交易管理暂行条例》的规定,中国证券市场的欺诈行为主要分为内幕交易、市场操纵、欺诈客户和虚假陈述四种。内幕交易是指证券市场中掌握内幕信息的人,为获取利益或减少损失,利用内幕信息进行证券交易     

IT需求管理的流程控制分析

需求管理是IT服务管理中的一项重要服务功能，是对需求的组织、受理、审查、分析、确认、答复、跟踪、变更和验证的一系列按照预定流程控制的过程。在全面开放的金融市场中，谁能满足客户需求，谁能用最快的速度生产出客户喜欢的产品，为客户提供安全、便捷、高效的服务，谁就能赢得市场的主动权。     

互联网金融风险分析及控制对策

传统金融业嫁接互联网技术,缩短了金融交易的时间,扩大了金融市场的边界,但随之产生的风险比传统金融业也更复杂.本文分析认为,我们应充分了解互联网金融的风险来源和风险类别,从加快法律制度建设、推进信用制度建设、完善监管机制、重视信息披露、加强信息技术研发和投入五个方面入手,防范金融风险,优化金融软环境,推动我国金融业稳步发展.     

浅析大数据分析在保险反欺诈领域的应用

近年来,我国保险业发展迅速,融入人们生活的方方面面,然而保险欺诈这一“伴生顽疾”数量也随之快速上升,且类型更加复杂、多变,难以识别和发现。恶意欺诈的存在,制约了保险服务社会的功能,也严重损害了保险消费者享有的正常权益。由于目前保险公司反欺诈控制体系的薄弱,使得保险欺诈并未得到遏制,反而势头有所上升。     

大金融背景下保险欺诈的新特征和风险防范路径

随着以互联网、大数据为核心的新科技的出现,在大金融背景下,保险欺诈呈现出新的特征.本文从保险欺诈的欺诈行为、实施者的主观过错、欺诈行为与保险赔偿之间具有因果关系这三个构成要件入手,详细分析了在金融活动相互融合以及互联网、大数据等科技手段广泛运用的当今时代下保险欺诈的三个新特征,并从健全保险欺诈法律法规体系、建立健全跨行...     

基于互联网金融企业内部控制的风险管理对策研究

自1998年首现互联网金融——第三方支付公司PAYPAL的成立,随着互联网技术被广泛应用,近年来,适应多元化需求的互联网金融进入井喷式发展阶段。期间,该行业爆发的提现难、卷款案、倒闭潮等一系列显现风险管理失效的事件,一度引起公众对互联网金融行业的信任危机。作为新兴行业的互联网金融企业如何通过内部控制措施防范风险,是本文探讨的重点。     

制止价格欺诈行为的对策和措施

在市场经济发展的过程中．价格欺诈行为是不可避免的。特别是在当前我国正处于社会主义市场经济初级阶段,新的道德秩序、法律秩序都在逐步地建立和完善中．在这个过程中价格欺诈将会在较长时期存在。那么．如何才能有效地制止价格欺诈？本文拟对这一问题作些粗浅地探讨。     

对防范ATM外部欺诈案件的探讨

目前,随着银行业金融机构的自助设备、自助银行的日益普及,ATM机已成为银行为客户提供24小时自助服务的平台。由于ATM机具有使用方便、操作简单、办理业务快捷的特点,深受广大消费者的喜爱,使ATM机的使用率越来越高,交易量越来越大。然而,我们还应该注意到,ATM机在给银行卡客户办理账户查询、取款、存款、转账等多种业务带来方便、快捷的同时,近年来不法分子利用ATM机欺诈客户事件也屡有发生,这不仅给客户资金安全带来严重威胁,而且给银行机构的社会声誉也造成极坏影响。     

互联网金融企业内部控制问题与对策

在国家参与到全球经济一体化进程以后,尤其是金融企业的生存和发展面临很严峻的形式,遇到的机遇很多,同样挑战也需要面对。在互联网的普及大环境下,人们通过互联网就能够了解到需要的知识,因此对金融企业的服务要求日益上升,但是互联网时代虽然有优势,也有发展的弊端,一些个人信息被泄露出去,这给金融企业的发展带来很大的难题。本文主要探讨互联网金融企业内部控制存在的问题,并提出解决对策,以便为互联网金融企业的内部控制建设提供有用的参考数据,更好的推动金融企业的发展。     

经济犯罪侦查成本控制的问题与对策初探

经济犯罪侦查成本投入对经济犯罪侦查的整体效益具有重要的影响,但是实践中公安机关并没有重视经济犯罪侦查成本控制,造成经济犯罪侦查成本常年居高不下。因此,有必要结合经济犯罪侦查成本控制的现状,全面分析经济犯罪侦查成本控制存在的问题,提出加强经济犯罪侦查成本控制的对策,旨在对提高经济犯罪侦查总体效益有所帮助。     

互联网金融企业内部控制存在的问题及对策

在科学技术飞速发展和中小企业崛起的过程中,企业为了获得更大的规模,在自身资金不足的情况下,需要进行融资,而互联网金融企业此时就应运而生了.现在,金融企业的一些负面新闻出现在各大平台.为了使互联网金融市场更加规范,需要对投资者的合法权益加以保护,并且针对互联网金融企业在内部控制中的病症并对症下药.笔者在本文中首先...     

发展呼叫中心的难点及对策

一、发展银行呼叫中心的困惑银行业呼叫中心业务迅猛发展是近几年的事情。很多企业没有认识呼叫中心的重要性,很多客户对呼叫中心也缺乏了解。据不完全统计,只有1/4的客户知道建行的服务热线是95533,而且对95533的了解也是很片面的,认为只能咨询、投诉,不能办理业务。其他3/4的     

互联网时代商业银行个人客户行为变迁原因及对策

随着科技与金融的深度融合,商业银行个人客户的行为也随着科技而变化。本文通过分析互联网时代商业银行个人客户行为变迁的原因,以个人客户社交行为网络化为切入点,紧密契合时代脉络并结合银行发展的关键节点,为商业银行个人金融业务持续发展提出可行性建议。     

浅谈互联网时代信用卡客户服务的创新

互联网技术的迅猛发展,大大减少了传统金融服务在空间与时间上的限制,客户体验的重要性得到了空前提升。信用卡客户服务中心作为银行组织架构的重要组成部分,需要积极思考服务品质提升、服务功能拓展及服务模式创新的新路径。一、加强品牌建设,展示良好对外形象目前,信用卡产品竞争日趋同质化,互联网使得服务效能与预     

基于BCCB设想的银行卡外部欺诈风险防范

银行卡是一种高风险、高收益的金融产品，其中外部欺诈是发生频率最高的操作风险，BCCB（银行卡控制块）安全机制设想，通过建立BCCB和银行卡账户状态转换机制，事中判断操作行为是否符合持卡人的资金波动习惯．提升系统运行效率，监控潜在外部欺诈风险。     

互联网在金融市场改变着什么？

在未来的竞争中,谁能做到理解客户需求、完善安全机制,谁就是赢家,而这个赢家可能是银行,可能是第三方支付,也可能是其他组织。在2012年的年度经济人物评选现场,阿里集团董事会主席兼CEO马云与大连万达集团董事长王健林进行了一场＂电子商务能否取代传统实体零售＂的辩论。双方辩论的焦点是未来10年之后,在电子商务和实体零售两者当中,     

互联网+趋势下内部控制活动的发展

2015年度政府工作报告首次提出"制定'互联网+'行动计划,推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合……"随后,有关"互联网+"行动计划的指导意见出炉,席卷而来的"互联网+"浪潮,给企业带来了新的业务类型及方式,也给内部控制活动提出了新的挑战.