外汇非现场检查分析工作方法及应用探讨

随着我国外汇管理体制改革不断深入,外汇经济领域呈现业务种类和业务量快速增长、违法违规活动隐蔽性增强的特点,外汇管理部门如何有效实施监管成为当前的工作重点.外汇管理部门从工作机制建设以及分类监管的角度出发,探索建立非现场与现场检查工作创新,以及重点主体非现场分析方法,形成了以数据收集为基础,数据分析、核查指标设计为中心,非现场核查为手段,发现违规并对主体进行分类管理为目的的系统性监测体系.     

构建外汇非现场检查系统之设想

当前，随着我国涉外经济的迅猛发展，外汇交易主体、外汇交易方式日趋复杂，异常和违规跨境资金流动也越来越隐蔽。复杂的外汇管理形势对外汇检查工作提出了新的挑战，外汇检查部门必须借助科技手段，建立一套科学、有效的外汇非现场检查系统，以之及时查找问题、锁定目标、发现异常、甄别违规，进而提高现场检查的实际效果。本文将从非现场检查计算机系统的构建以及与之配套的工作机制、人员配备方面人手，浅谈构建外汇非现场检查系统的设想。     

对提升基层外汇检查手段的思考

随着外汇监管职能从事前审批向事后监督、直接监管向间接监管、现场检查向非现场检查的转变,强化外汇监管已势在必行.外汇现场检查和非现场检查是外汇部门两种有效的监管方式,将两者有机地结合起来,将大大提高监管工作效率.     

依托汇税杠杆遏阻热钱

随着热钱流入的压力不断加大,外汇管理和外汇检查工作日益成为社会各界关注的焦点。在此形势下,各级外汇检查部门积极创新工作方法和手段,在外汇检查方面进行了不同探索:浙江省分局建立了汇税合作机制,通过信息交流和共享,发挥监管合力;江苏省分局合理运用非现场监管数据和信息,锁定可疑线索;山东省分局密切跟踪形势,设计监测指标,实现对违规资金的精准打击……外汇检查工作方法和手段的创新,扭转了过去数据分散、综合利用难度大、难以按主体进行分析的局面,使外汇检查进入了一个新阶段。即由现场检查、合规性检查为主,转向非现场检查、针对性检查、精确打击为主,大大提升了外汇检查在打击与防范异常与违规跨境资金流动方面的作用与成效。     

新常态下外汇非现场检查方法与技巧

本文应用非现场检查人工智能算法,构建有效监测跨境资金违规与异常流动的非现场检查指标体系,创设多维度、全视角的分析方法,为进一步加强和改进外汇管理提供新的监管视角和检查技巧。     

数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用

为适应外汇管理方式的变革,必须重视外汇检查非现场监管方式的创新,本文结合江苏省近年来的相关外汇监管数据,阐述了数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用。     

科技提升外汇非现场检查分析水平

正2014年外汇管理改革进一步深化,从重审批转变为重监测分析,逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转变为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警;从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处。外汇非现场检查是事后管理的重要环节,提升外汇非现场检查水平意义重大。银行是外汇市场的主体,为企业和个人办理外汇业务,履行代位监管的职责。本文主要探讨银行办理外汇业务的非现场检查方法,包括国际收支申报、个人外汇业务以及经常项目下业务的非现场检查。一、科技手段提升外汇非现场检查水平(一)准确提取外汇业务数据一是商业银行都有各自的外汇业务系统,在非现     

科技赋能外汇监管奋进新征程

<正>党的十八大以来,外汇局不断加强非现场能力建设,强化科技赋能,研发应用“外汇非现场检查分析系统”,精准打击外汇违法违规行为,有效防范化解外汇领域重大风险。党的十八大以来,在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下,金融领域改革持续深化,金融开放格局稳步扩大,金融助力中国经济高质量发展和高水平开放取得了丰硕成果。外汇局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,贯彻落实党中央、国务院决策部署,以防范化解外汇领域重大风险为责任担当,以服务党和国家发展大局为履职要义,主动担当、奋力作为,坚持非现场先行,不断加强非现场能力建设,强化科技赋能,研发应用“外汇非现场检查分析系统”,磨砺升级外汇检查利刃,精准防范跨境资金风险。     

外汇非现场检查的工具

非现场检查业务系统是外汇非现场检查采集数据和综合分析的工具,是外汇非现场检查的物质基础。下面以《外汇非现场检查系统1.0版》为例,对外汇非现场检查的工具加以简单介绍。系统目前对外汇局国际收支、出口核销、外资外债、外汇账户四类信息进行了采集和清洗井建立了独立的数据仓库,功能主要由项目风险分析、项目综合分析、主体风险分析和主体综合分析     

对河北省保险业务外汇监管的思考

自2002年以来,国家外汇管理局相继出台了<保险业务外汇管理暂行规定>、<保险业务外汇管理操作规程>、<保险业务外汇管理内部控制制度>等相关法规和政策,对我国保险市场的健康发展起到了重要作用,但从省外汇保险业务现场检查和非现场监控情况来看,保险业务外汇监管仍有待进一步提高.     

新修订的《中华人民共和国外汇管理条例》给外汇行政执法带来的变革及应对

2008年8月5日颁布实施的《中华人民共和国外汇管理条例》针对当前外汇管理格局和所面临的形势,对外汇检查的处罚措施和标准进行了新的修订,并赋予外汇管理部门七项重要行政执法权力,给外汇行政执法带来了重要变革。外汇检查部门在执法手段得到提升的同时,应更加注重依法行政、科学行政、加强内外部协调,以进一步提升外汇行政执法水平。     

依托汇税杠杆遏阻热钱

编前语 随着“热钱”流入的压力不断加大，外汇管理和外汇检查工作日益成为社会各界关注的焦点。在此形势下，各级外汇检查部门积极创新工作方法和手段，在外汇检查方面进行了不同探索；浙江省分局建立了汇税合作机制，通过信息交流和共享，发挥监管合力；江苏省分局合理运用非现场监管数据和信息，锁定可疑线索；山东省分局密切跟踪形势，设计监测指标，实现对违规资金的精准打击……     

关于推进经常项目外汇管理工作的思考

经常项目2013年外汇管理工作要点印发,明确了今年的工作重点:"进一步巩固货物贸易外汇管理改革成果,推进服务贸易等经常项目外汇管理改革,提升非现场监管水平和成效,推动经常项目外汇管理全面转型". 如何贯彻落实好各项工作要点,如何发挥基层外汇局科技优势力量,为进一步推进经常项目外汇管理工作保驾护航呢?按照"转变理念、加强管理、推进整合、创新服务"的指导方针,基层科技部门应积极探索工作思路,制定解决方案,创新方式方法,为做好经常项目外汇管理工作提供全面技术支持,促进经常项目外汇管理改革走向深入.     

“望闻问切”服务贸易外汇管理新设想

目前,服务贸易外汇收支管理不均衡、非现场监管手段不足等问题日益突出,有必要重构服务贸易外汇管理框架,在法规制度、构建非现场监管系统、提高现场监管水平等方面加以完善。     

非现场审计理念在外汇管理领域的实践路径研究

随着外汇管理领域信息化建设的发展及监管模式的转变,内审内控部门积极推进非现场审计理念实践。本文在总结研究外汇管理领域非现场审计实践的基础上,指出开展非现场审计面临的问题,提出完善非现场审计的建议,以适应新时代内部审计创新发展要求。     

对构建外汇非现场监管体系的思考

随着改革开放的不断深入,对外贸易不断发展,外汇收支规模不断扩大,在对外经济交往中涉外经济活动主体以及外汇交易方式等都发生了重大变化。外汇管理方式也逐步由原来的事前逐笔审批转向事后审核,由直接管理转向间接管理。监管方式开始逐步向非现场监管转变,外汇管理部门建立非现场监管系统已势在必行。     

非现场检查先行以“零容忍”态度打击违法违规行为

《中国外汇》:2020年,外汇检查部门开展了哪些工作,有什么突出特点?胡春雨:2020年,全国外汇检查部门认真贯彻落实习总书记统筹推进疫情防控和经济社会发展的讲话精神,切实防范化解跨境金融风险,引导金融服务实体经济。一年来,运用现场检查和非现场检查两个手段,重点打击地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等非法金融活动,突出查处虚假欺骗性交易等实质性违规,有效维护外汇市场良性秩序;统筹疫情防控和防范风险工作要求,对银行、货币公司、支付机构等市场主体开展专项检查,多次召开重点市场主体通报会。     

科技提升外汇非现场检查工作质量

外汇非现场检查是开展现场检查工作的基础和前提，在银行数据分析利用方面，科技手段的运用有助于外汇非现场检查工作质量的提升。     

图片新闻

9月15日,"国家外汇管理局外汇管理知识技能大比拼"在杭州举行。国家外汇管理局副局长邓先宏出席了此次活动。此次竞赛是2011年商务部、发改委等16个部门推出的"诚信兴商宣传月"期间,由外汇局组织的一次重要活动,目的在于提升外汇检查系统对外汇管理政策的掌握和运用水平,提高打击热钱的工作效率和能力,更好地维护国家经济金融安全,是一次交流和展示外汇检查部门知识技能的大比武。     

加速推进经常项目外汇管理转型的建议

加快推进经常项目外汇管理转型是货物贸易改革后外汇工作的重点，提高非现场监测分析质量，改进现场检查方法，完善系统升级和人员素质的整体提高是现阶段经常项目外汇管理工作中亟待解决的问题。