被指定银行的追索权问题

各种信用证的追索权 按照UCP600第六条规定,信用证的兑用方式有即期付款、延期付款、承兑和议付四种;同时,该条还强调,这四种类州的信用证可以在某特定银行兑用,或是在任一银行兑用,在被指定银行兑用的信用证同时也可以在开证行兑用。     

进口信用证下见票后定期付款到期日研判

在被指定银行或ANYBANK兑用的延期付款／承兑两类信用证下,需要先确定被指定银行是否接受指定,才能正确判定到期目的计算。     

延期付款信用证中指定银行提前融资引争议

指定银行的责任如何认定一直以来,延期付款信用证被视为出口商向银行获得融资便利的重要工具。但多年前,当桑坦德银行诉巴黎巴银行(Banco Santander VS.Banque Paribas)一案在英国判决时,法院判决保兑行桑坦德败诉,开证行巴黎巴不承担偿付桑坦德义     

警惕第三国指定银行“陷阱”

指定银行在第三国,会增大受益人的交单难度,出口商及其银行应谨慎选择是否接受存在此类条款的信用证。     

非指定银行交单之忧

在信用证实务中,一般会出现一家指定银行。而指定银行的责任在于,开证行指定一家银行承兑汇票或做出延期付款承诺,即为授权该指定银行预付或购买其已承兑的汇票或做出的延期付款承诺。指定银行可以在单据相符的情况下,在开证行付款之前,提前向受益人付款,或者融资。但在实际操作中,很多时候,进行交单操作的银行并不是指定银行,或者仅是代理受益人把全套单据寄往信用证规定的银行或者开证行的寄单银行。在这种非指定银行交单的情况下,无论对于交单银行还是客户来说,都可能存在风险。对此应予关注。     

便捷的出口融资方式——贴现

何谓出口贴现融资 出口贴现融资是指银行从出口商处购买已经由对方银行承兑／承付的未到期汇票／单据。通常分为三种情况：1、在远期承兑信用证(CREDIT AVAILABLE BY ACCEPTANCE)项下，银行根据出口商(信用证受益人)的要求，在开证行或保兑行或指定承兑银行对信用证项下的远期汇票承兑后，     

桑坦德银行“买”来的条款

本文作者通过与大家共同回顾"桑坦德诉巴黎巴银行案"的情况,分析了UCP500在此方面规定上存在的缺陷,从而引出了UCP600对被指定银行在延期付款、承兑信用证项下授权所做的修改,对银行从业人员更好地理解本条规定以及在实际业务操作中如何更好地履行银行职责、保护权益具有一定的参考意义。     

“按指定行事”的是与非

当国内出口商手持议付信用证,满心欢喜希望国内银行能为其办理"议付"时,他得到的答复多数是:"我们不做‘真正意义上的’议付,但我们可以跟受益人签一份‘押汇’协议,把货款提前融通给受益人"。所谓"真正意义上的议付",指的就是UCP所称的"按指定行事"。银行之所以选择不符合国际惯例的"押汇",无非是为了规避风险,其实"按指定行事"才是"三保险"的阳光选择。     

转让行的操作要点和主要风险分析

一、操作要点 1、开立转让信用证时注意的问题 UCP500第48条a款规定,被授权付款、承担延期付款责任、承兑或议付的银行,或在自由议付信用证中的被特别授权的银行有权办理信用证的转让。b款又规定,只有开证行在信用证中明确注明“可转让”     

浅议UCP600规则下的议付

“议付”（Negotiation）作为《跟单信用证统一惯例》中的一个基本概念及一种最常用的融资方式，对于银行界而言，可谓是既“熟悉”又“陌生”。说其“熟悉”，是因它频繁地发生于银行和企业的日常往来中，许多工作人员对其早已是耳熟能详说其“陌生”，是因长期以来人们对于“议付”的认识并不完全统一，甚至还存在一些偏差，与“议付”有关的争议和纠纷时有发生。     

UCP600对信用证不符单据的处置

UCP500对处置不符单据的规定UCP500对银行如何处置不符单据提供了两个选择,要么是"单据已代为保管听候处理",要么是"已退交单人"。在一个案例中,开证行发出拒付通知,明确列出所有不符点,并声称:"We refuse the documents according     

新旧惯例更迭 融资银行获益——由著名判决引发的延期付款信用证项下融资风险探讨

洞察名案风险案情：融资银行黯然败诉 BANCO SANTANDER v. BANQUE PARIBAS （ ENGLAND ）是有关延期付款信用证融资风险的著名案例。该案中,根据开证申请人的要求,开证行BANQUE PARIBAS于1998年6月开立了金额为USD18469000．00（允许10％溢短装）,提单日后180天延期付款的跟单信用证。该证中开证行指定BANCO SANTANDER做延期付款,并授权其对信用证加具保兑。     

汇票的融资作用

应避免在信用证业务中使用汇票。通过单纯的汇票达到融资的目的已渐行渐远,跟单信用证业务中银行融资的重点前提条件是相符单据和开证行的承兑电。     

对信用证脱离汇票的质疑

议付对象应该是汇票和随附单据。信用证议付既要提交汇票也要随附单据。信用证与票据历来联系紧密:早期信用证是以旅行支票形式出现的,出自英国法院的最早的信用证纠纷案涉及的就是本票,而第一套信用     

更改转让行引发的思考

可转让信用证（Transferable Credit）通常是信用证的受益人可以要求授权付款、承担延期付款的责任、承兑或议付的银行,或当信用证是自由议付时,可以要求信用证中特别授权的转让银行,将信用证全部或部分转让给一个或数个受益人的信用证。可转让信用证会发生开证申请书与合同不符、存在不利于贸易顺利进行的条款、或存在对申请人不利的条款等情况。在遇到这些情况时,银行就要及时提示申请人予以修改或更正,以避免出现更大的问题。