金融业不当行为风险致因与监管策略研究——基于文献综述与问卷调查实证

不当行为风险是金融业面临的一种新型风险,它源于组织机构及员工个体的不端行为,具有典型的负外部性;有效识别金融机构不当行为风险致因及其规律,是金融监管部门实施行为监管的重要前提。首先,基于文献综述,界定和梳理金融业不当行为风险的内涵边界、特征以及各类致因;其次,基于金融生态系统理论,构建起金融生态体系变量要素并分析其作用关系;再次,设计并向金融从业人员发放调查问卷,获取了514份有效问卷数据,对问卷及结果数据进行交叉分析和信度、效度检验,并运用频次分析、交叉分析等统计方法,发现和挖掘不当行为风险关键致因及其规律;最后提出不当行为风险监管策略建议,归纳出相关研究结论和展望。研究可为金融监管部门实施不当行为风险监管提供重要参考。     

对当前基层一线员工思想状况的调查与思考

为了摸准当前基层农行员工的思想脉博,有针对地做好员工的思想政治工作,更好地促进农行改革发展。近期,我们采取问卷调查、召开座谈会等形式,对孝感市农行基层一线员工的思想状况进行了调查。现将调查情况综述如下:一、当前基层一线员工思想现状透视本次调查,我们从对党风廉政建设、干部作风、农行改革形势的评价、员工当前的需求等五个方面出了13道问卷调查题,组织基层一线员工进行无记名式的问卷答题,发出问卷559份,收回问卷559份。在开展问卷调查的同时,先后找40名基层员工     

基于案件防控视角下的商业银行:员工行为管理探析

员工行为管理已成为商业银行基础管理工作的重中之重,本文采用线上调查问卷的调研方式,收集相关数据对商业银行员工行为管理中存在的四类问题进行了归纳总结,并基于商业银行近几年发生的案件和违规事件情况,深入分析了员工行为风险产生的原因以及员工行为管理工作中的难点。最后对2018年3月中国银监会出台的《银行业金融机构从业人员行为管理指引》进行了重点解读。     

影响居民选择银行理财产品行为因素的调查研究——以南京市城镇居民为例的实证分析

一、样本描述 本次调查选择了南京市四个区进行,分别是玄武区、白下区、秦淮区、鼓楼区,以银行营业厅和居民小区为主.我们采用随机抽样方法在每个区发放50份问卷,并分批次分时间调查,共发放200份,收到有效问卷160份.在进行调查的时候,我们尽量扩大了调查样本的群体,按照使各年龄段人群皆有被调查者的标准进行.     

基层员工思想动态调查

为深入了解工商银行股份制改革过程中基层员工的思想动态，内蒙古银监局近日对工商银行内蒙古分行股份制改革期间员工思想动态进行了调查。共发出调查问卷473份，收回473份：被调查人员占该行员工总数的25％，其中，管理人员220人，一线人员253人。分别占问卷总人数的47%和53％；同时赴工行土左旗、托克托、武川等3个县支行召开座谈会．座谈人员占3县支行员工总数的70％。总体看，工商银行基层员工对股份制改革存在较高预期，能从大局出发．正确对持改革中出现的各种矛盾和问题，思想比较稳定，但同时也滋生了一些等待观望情绪，个别地区基层行等待观望气氛非常浓厚，影响了员工的积极性。主要表现在七个方面。     

支行员工思想与需求调查报告

为客观地了解员工思想状况，找准当前干部员工队伍建设方面存在的主要问题，及时收集全行员工对支行改革发展的意见和建议，2005年1月，支行在全行干部员工(包括人事代理制员工)中开展了一次思想与需求调查。调查采取无记名问卷的方式，累计发出问卷480份，实际收回314份，收回率为65．4％。     

加强银行员工思想行为动态管理的几点思考

本文通过调查问卷、座谈、个别谈话等多种途径,对银行员工思想行为表现出来的几个特点进行了梳理总结,并提出了相应的措施。     

创业导向有助于激发员工创新行为吗——创新意愿的中介作用

创新创业浪潮下,组织创业导向与员工创新问题已成为学术界探讨的前沿论题,是提升组织创新能力的关键环节.基于以往文献回顾,从社会认知视角,探讨组织创业导向对员工创新行为的作用机理,并分析个体创新意愿在作用过程中的调节效应.通过问卷调查获取湖南省9家企业264份有效问卷,采用SPSS21.0和 AMOS17.0对数据进行处理,验证假设.结果显示:创业导向与员工创新行为存在显著正向影响,与员工创新意愿具有正向关系;员工创新意愿与创新行为显著正相关;员工创新意愿在创业导向与创新行为关系间发挥中介作用.     

对银行机关中层领导干部及一般工作人员绩效考核因素的调查分析

绩效考核是指用系统的方法、原理,评定、测量员工在岗位上的工作行为和工作效果,是一个组织开展人力资源管理的一项基础工作。为掌握员工对绩效考核内容的理解与认同,给科学评价职工工作绩效提供参考,近期我们采用发放无记名调查问卷的形式,在某银行机关对中层领导干部和一般工     

云南藏区农户金融素养与金融扶贫的关系研究——基于迪庆州的农户调查

本文通过设计云南藏区金融素养调查问卷,并在迪庆辖区深入开展农户问卷调查1000份,以此分析迪庆农户金融知识、金融能力、金融意识、金融行为的情况及特征。在问卷初步分析的基础上运用中介效应模型实证分析金融素养与金融扶贫的关系,实证研究表明金融素养通过金融行为的中介效应与金融扶贫具有正相关关系。通过分析金融素养的影响因素,提出相应提高金融素养的政策建议,以期金融素养促进金融扶贫,形成两者良性互动。     

对淮安市楚州区农村民间融资情况的调查

的期，人民银行楚州支行组织开展了农村民间融资情况问卷调查，先后在楚州区平桥镇、泾口镇、溪河镇这3个具有代表性的镇发放企业融资调查问卷40份，收回调查问卷40份；同时在这3个镇的孟集村，官渡村、单洼村发放家庭融资调查问卷100份。收回调查问卷100份。     

对商业银行员工行为管理的几点思考

商业银行员工行为管理是人力资源管理的重要内容。随着经济形势的发展和内外部环境深刻变化,员工行为也不断变化,加强员工行为管理显得十分重要。本文从当前商业银行员工行为值得关注的几个问题入手,分析新时期商业银行员工行为特点、管理现状,并从员工负面行为可能造成的风险角度出发对商业银行员工行为管理提出几点思考。     

服务型领导行为对员工建言的影响机制与边界研究

基于社会角色理论,依据问卷调研数据,考量服务型领导行为对于员工建言影响机制与边界条件。结果显示：服务型领导行为通过改善领导-员工关系,有助于促进员工产生建言行为,女性领导影响更强。因此,管理者应采取服务型领导行为,促进企业在复杂的竞争中依靠全员智慧得到更好的发展。     

组织公平、组织认同感与组织公民行为关系的实证研究

本文以16家企业的181名员工为调查对象,运用统计方法对组织公平、组织认同感与组织公民行为关系进行了实证研究。结果发现：国内员工的组织认同感主要是员工对组织的情感认同,组织公平是影响组织认同感的重要因素,组织认同感对组织公民行为具有显著的影响。这些研究结果为国内企业员工组织认同理论提供了证据支持。     

企业领导道歉负向影响员工反生产行为机制探究

企业员工由于遭遇领导冒犯所引发的反生产行为因领导道歉改变其负面预期而有所减少。笔者基于资源保存理论,在构建了一个企业领导道歉影响员工反生产行为机制模型的基础上,以分别在两个时间点收集的388份有效追踪数据,运用Mplus软件实证检验了企业领导道歉与员工反生产行为的关系及其变化。检验结果证实：企业领导道歉对员工反生产行为具有显著的负向影响;领导认同和情感承诺分别在领导道歉与员工反生产行为关系间发挥中介作用;领导虚伪感知既负向调节领导道歉对领导认同的影响,也负向调节领导认同在领导道歉与员工反生产行为间的中介作用。本文通过将领导认同、情感承诺和领导虚伪感知等变量尝试性地引入到企业领导道歉影响员工反生产行为模型之中并付诸实证检验,拓展了资源保存理论的应用边际,揭示了企业经营中领导道歉与员工反生产行为二者之间的内在关联,丰富了有关企业管理中领导行为方面的现有文献,研究结论可以为企业领导处理内部人际关系和提高企业治理水平提供理论依据。     

新疆国有企业员工敬业度现状及影响因素探析

本文主要通过调查问卷的形式,以549名国企员工为样本,基于统计数据,分析新疆的国企员工敬业度现状及维吾尔、汉族员工敬业度影响因素,并基于新疆地区人力资源开发现状和本文所调查的结果,从人才利用,企业软实力建设和中层管理者领导力提升等三个方面提出提升新疆的国企员工敬业度的策略建议。     

失地农民社会保险的难局及其破解——长株潭一体化进程农村社保之思考

为了掌握第一手资料,笔者以问卷调查方式对长株潭一体化进程中失地农民进行了调查。被调查的对象分布在长沙市天心区、长沙县、株洲市天元区、湘潭县等长株潭城乡结合部共12个行政村,发放了调查问卷共800余份,问卷调查采取自填式的形式,回收756份,统计有效问卷725份。同时,笔者还采访了桂花坪办事处集体资产管理办公室、     

基于信用评价模型对农户贷款违约行为的实证分析

一、变量和数据的选择本文所用的数据来源于2005年至2008年对广东省英德市、中山市和河南省驻马店市3个地区的农户的抽样调查。其中英德市是以白沙镇和英红镇的四到五个村为主要调查对象,中山市主要以小橄镇为主要调查对象,驻马店市主要以上蔡县的西洪乡3个农村为主要调查对象。一共发放883份有效问卷,有信用社贷款的农户一共有141户,占调查总数的比例为15·97%;其中广东省英德市的调查对象共282份,其中农信社贷款农户58户,所占比例为20·56%;中山市的调查对象302份,其中农信社贷款农户64户,所占比例为21·19%;河南省驻马店市的调查对象299份,其中农信社贷款农户19户,所占比例为6·35%。从贷款方式来看,小额贷款128户,而抵押贷款4户,保证贷款9户。在由信用社贷款的141户农户中     

基于信用评价模型对农户贷款违约行为的实证分析

<正>一、变量和数据的选择本文所用的数据来源于2005年至2008年对广东省英德市、中山市和河南省驻马店市3个地区的农户的抽样调查。其中英德市是以白沙镇和英红镇的四到五个村为主要调查对象,中山市主要以小橄镇为主要调查对象,驻马店市主要以上蔡县的西洪乡3个农村为主要调查对象。一共发放883份有效问卷,有信用社贷款的农户一共有141户,占调查总数的比例为15·97%;其中广东省英德市的调查对象共282份,其中农信社贷款农户58户,所占比例为20·56%;中山市的调查对象302份,其中农信社贷款农户64户,所占比例为21·19%;河南省驻马店市的调查对象299份,其中农信社贷款农户19户,所占比例为6·35%。从贷款方式来看,小额贷款128户,而抵押贷款4户,保证贷款9户。在由信用社贷款的141户农户中     

谦卑型领导影响员工建言行为机制研究

领导人管理中的谦卑行为和风格有利于提升员工自我效能感并积极主动施展建言行为;谦卑型领导影响员工建言行为机制,一方面通过员工"自我效能感"这一心理传导因素实现,另一方面有赖于营造高质量"领导-成员交换"这一管理关系情景。笔者基于社会认知理论,引入相关变量,运用问卷调查所获取的有效问卷数据,实证谦卑型领导影响员工建言行为机制。研究结果证实:谦卑型领导正向影响员工建言行为;自我效能感在谦卑型领导与员工建言行为关系中发挥部分中介作用;领导-成员交换在谦卑型领导影响自我效能感的过程中发挥调节作用,且较高的领导-成员交换质量不仅强化了谦卑型领导对员工自我效能感的促进作用,也强化了员工自我效能感在谦卑型领导与建言行为之间的中介效应。本实证研究以及结论拓展了社会认知理论在工作场所的研究边界,丰富了有关管理艺术和管理效益方面的现有文献,可供管理者实践参考如何努力塑造谦卑特质和管理风格以提升员工自我效能感,改善上下级人际关系,有效促进员工建言行为,提高管理水平和生产效率。