防范邮政金融案件的主要途径

金融犯罪是现代社会的一大毒瘤，是当今世界一大犯罪顽症。英国著名银行家奎因顿说：“金融业是在管理上最容易出问题的行业。”由此看来，在邮政金融领域出现经济犯罪有其必然性。 一、邮政金融案件的特点 笔者对近年发生的邮政金融案件进行分析研究后认为，这些案件呈现以下几个特点：一是内部人员作案多。在2000年上半年已经查明的41起邮政储汇资金案件中，涉及作案人员47人，其中内部人员37人、社会人员10人。贪污案件多是基层储汇出纳员、开设汇兑资金往来账户支局所的营业员所为；盗窃案一般是储蓄保安人员、基层管理人员或由他们与外…     

农村邮政问题何在

农村邮政通信,质量不高。邮件积压、延误、毁损常有发生;经济案件逐步升级;服务水平下降;忽视制度,管理松驰。这些问题已经成为邮政通信的薄弱环节,急待解决。以湖南省为例,工作人员贪污、挪用金额突破两万元大关不通邮的行政村,1983年为255个,     

邮政储汇资金调拨的趋势

邮政储汇资金调拨的趋势吕志军截止１９９５年１０月底，全国邮储余额达１４６１亿元，１９９５年１～６月份邮政汇兑金额达２００５亿元，邮政储汇业务已进人了规模发展的新阶段。以江苏省为例，１９９５年全省每月储汇现金收付总额为５０亿元左右，春节期间最高达４亿元...     

解决贪污挪用汇兑资金问题的探讨

一、引言 邮政汇兑资金是群众委托邮电部门办理汇兑业务所交付的款项,任何贪污、挪用汇兑资金的行为都是侵犯群众利益的犯罪行为。而据邮总视察室统计,1986年——1988年全国发生贪污挪用万元以上汇兑资金的案件共达70起。据邮电部邮政储汇局1990年9月3日下发的第53号通报披露“1989年除北京、天津、黑龙江、上海外,其它省(区、市)局都有重大案件发生,个别省一年之内发生案件多达十几起,     

对一起挪用邮政储蓄款案的剖析及反思

对一起挪用邮政储蓄款案的剖析及反思刘洪邮政储蓄的特点是：面广、量大、线长、环节多，钱多设施差，因而容易成为罪犯的作案对象。认真研究贪污、挪用邮政储蓄款的作案手段，将会对增强资金安全意识，加强资金的管理起到积极作用。我们从最近审计的一起支局营业员挪用储...     

邮政储汇资金安全管理的新思考

几年来，邮政储汇稽查工作在各级领导的重视下，目前已基本形成国家局、省局、地（市）局、县（市）局四级稽查机构，稽查制度也不断得到完善，稽核检查工作逐步走上制度化、标准化的轨道，这对储汇业务健康发展发挥了重要作用。但随着邮政金融业务的不断拓展以及所面临的社会治安形势，邮政储汇资金安全管理工作的任务将更加繁重。如何加强储汇资金安全管理工作，下面谈几点个人的看法。一、明确稽查部门职责，以“防内”为主邮政储汇资金安全防范的内容有两个方面：一是“防内”，即防止内部人员贪污、挪用储汇资金案件的发生；二是“防外…     

关于防范失职渎职的几点思考

20 0 0年 8月份国家邮政局颁发了《关于惩处失职渎职行为的暂行规定》,明确表述了失职渎职行为是 :由于不履行或不正确履行工作职责 ,致使党、国家和人民的利益遭受损失的行为。下面笔者就如何防范失职渎职行为的发生 ,积极开展防范失职渎职教育谈一点粗浅看法。一、当前失职渎职的几种表现国家邮政局在《关于惩处失职渎职行为的暂行规定》中共规纳了 2 7种失职渎职行为。目前邮政企业内部存在较多的失职渎职行为主要有以下三种 :一是不执行邮政储汇管理的有关规定 ,导致发生贪污、挪用、盗窃储汇资金案件 ,造成较大经济损失或一定影响 ;二…     

邮政储汇资金调拨的趋势

邮政储汇资金调拨的趋势江苏省邮政储汇局吕志军截止１９９５年１０月底，全国邮政储蓄余额达１４６１亿元，１９９５年１～６月邮政汇兑开兑金额达２００５亿元，邮政储汇业务发展已进入了规模发展的新阶段。以江苏省为例，１９９５年全省每个月储汇现金收付总额为５０亿...     

完善制度 加强管理 确保储汇资金安全

完善制度加强管理确保储汇资金安全河南省鹤壁市邮电局陈东近几年来，随着社会经济的高速发展，各类经济案件逐年增加，金融系统中的资金案件也呈上升趋势。在我们邮电行业发生的资金案件中，储汇资金案件占的比重较大。各专业银行等部门的一次次金融案件，也时常为我们敲...     

改善对农村支局所的检查方法

农村支局所的职工人数、业务量和业务收入,一般都占县局的半数以上。绝大多数农村支局所的职工在比较艰苦的条件下任劳任怨、勤奋工作,为发展农村经济、满足八亿农村人口的通信需要作出了重要贡献。但是,无庸讳言,多年来,已经发现的贪污、盗窃、挪用、毁弃邮件、电报等违法犯罪案件,无论件数、金额还是作案人数,百分之六十以上发生在农村支局所。这是尽人皆知的事实。究其原因,一是农村支局所远离县局,偏僻、分散,客观上比较难以管理;二是人数较少,生活、工作条件较差,思想政治工作也比较薄弱;三是缺乏经常、有效的监督检查。在城乡经济体制改革不断深入的新形势下,切实加强农     

浅谈邮政金融电子化的风险及其防范

随着邮政金融业务的迅速发展和计算机在邮政金融业务中的广泛应用，邮政金融系统运行的有效性、安全性、可靠性越来越依赖于邮政金融电子化的强度和质量。全国邮政储蓄计算机网络———“绿卡工程”，其点多、面广，遍布城乡，网络的规模是其它任何金融机构无法比拟的。同时，这也增加了邮政金融网络的脆弱性和复杂性，资源共享和网点分布广泛增加了受入侵的隐患。１９９８年，江苏省储汇资金发案７起，发案金额竟达２７３３．４８万元，其中有５起案件与计算机有关，其涉案金额占全部发案金额的８０％以上。邮政金融领域中计算机犯罪案件呈…     

控制邮政案件的对策及措施

控制邮政案件的对策及措施陈广荣邮政案件是指挪用、贪污、盗窃邮政票款和邮件在传递过程中发生的丢失、损毁、被盗等事件。邮政案件一旦发生，将直接影响国家和广大人民群众的切身利益，侵害公民通信自由，损害邮电信誉，同时也给邮电企业带来较大的经济损失。近年来，由...     

农村代办储汇资金的安全管理

自１９８６年国家恢复开办邮政储蓄业务以来，特别是储汇业务延伸到乡镇代办后，市场占有得到了迅速扩张。但是，由于农村邮政储汇代办所点多、线长、面广、单人作业等因素的影响，出现了一些问题，如代办人员采用存取款打白条、欠条、涂改存款单、用存款内部处理凭条充当存单开给储户等手段骗取、贪污储户储汇资金的案件时有发生，而且呈逐年上升趋势。农村代办邮政储汇资金票款的不安全干扰了企业的经营管理工作，如果这一问题得不到有效遏制，将给国家和企业带来严重的经济损失和社会影响。因此，如何确保农村代办邮政储汇资金票款安全成…     

浅谈营收 汇兑 发行三项业务票款的管理

农村分支机构的邮政营收款、汇兑款、报刊发行款的三款管理,是一项经济管理的综合工作,是保证资金的正常运用,业务活动的正常运行,防止贪污、挪用,确保资金的完整,做好业务工作,加速资金周转的重要措施。农村分支机构的三款管理,历来是个薄弱环节,贪污、挪用三款案件时有发生,仅以大冶县邮电局(下属二十个支局、所)为例,19     

浅谈“四款”管理及其职责

近年来邮政“四款”出现了不少贪污盗窃挪用等案件,这些案件大都出于农村邮电支局所的储、汇两款,这两款的资金往来数目比较大,一些别有用心的人,乘机制造混乱,混水摸鱼,进行贪污挪用。就拿储、汇两款来说,本来就有一套完整的管理办法,但由于储蓄业务不断发展,往来资金变化频繁,核定的周转金往往无法周转。因此,有个别支局擅自扩大库存现金。去年硇洲支局的邮政储蓄款就是在上述情况下而出现挪用案,挪用资金额达5.37万元。硇洲的情况表明,影响“四款”管理的因素:一是执行制度不严,有法不依,储蓄台席应坚持双人临柜、双线复核、双人存放现金,但目前绝大部分支局所因工休或病假,未能妥善调动劳动力而让一人包揽。二是管理环节薄弱,思想麻痹。三是有些农村支局长未真正履行本身职责,大部分支局长     

“罚款”小议

罚款是对违纪和不文明行为的一种惩罚,目的是为了约束人的行为。时下,罚款在邮电部门比较流行,虽然起到了一定的作用,但并未从根本上解决有关问题。比如五款管理有明文规定:“乡邮员不准携带报刊费空白收据、不准贪污挪用报刊款,营业员不准挪用汇兑款,违者罚款×元。”可有的乡邮员照样贪污挪用     

履行好协助执行的法定义务

2007年10月28日,十届全国人大常委会第三十次会议通过了《民事诉讼法》修正案,自2008年4月1日起施行。《民事诉讼法》修正案增加和修订了有关协助人民法院执行案件的规定,加大了具有协助执行义务的协助单位和主要负责人、直接责任人不作为的法律责任。《民事诉讼法》第104条规定了司法处罚的标准,其中：对个人的罚款金额,为1万元以下（原规定是1000元以下）;对单位的罚款金额,为1万元以上,30万元以下（原规定是1000元以上,3万元以下）。     

下好三着棋 打赢攻坚战

2000年,我局以提高经营效益为中心,以调整业务结构为主线,以市场营销为手段,以科技创新为先导,狠抓业务拓展,强化专业经营,确保全省邮政储汇业务持续稳健发展。全年,储、汇两大专业实现收入12．96亿元,超额完成计划任务7600万元。我局之所以能够在十分严峻的经营环境中扭转被动局面,打赢增效攻坚战,秘诀就在于下好了三着关键棋。 其一,抓早抓实,培基固原扩大储汇业务规模。储汇业务能否出效益,关键在于早动手,重落实。针对转存款利率调低、储蓄存款分流和银行个人电子汇兑冲击等不利的市场环境因素,我局于年初及时提出做大…     

狠抓基础管理 确保邮政“四款”安全

邮政“四款”(即营收款、汇兑款、储蓄款、报刊款)管理工作是邮政经营管理活动的重要组成部分,是保证实现企业效益的关键一环。我们在省局的正确领导下,从抓基础工作入手,不断加强和改善邮政“四款”的管理,健全和落实各项业务资金管理制度。从1987年至今,连续4年未发生邮政“四款”被贪污、挪用、盗窃的案件。我局在抓好“四款”管理,确保邮政票款安全方面的主要做法是:     

堵住代办业务资金管理的漏洞

随着邮政代办类业务的快速发展，其业务规模不断扩大，业务资金量亦不断增大，部分地市局每年代办业务资金流量达到几千万元，这也给资金的安全管理带来了新的考验。某县局就发生过挪用代办资金上百万元的案件，给我们加强代办业务资金管理敲响了警钟。