商业银行财富中心高端客户财富管理业务服务模式调查

高端客户是银行发展的动力与源泉,国外的先进经验表明,发展、维系高端客户是一家银行能否取得成功的关键。中国工商银行北京市海淀西区支行8n财富中心(北部)作为亚洲最大的理财中心之一,有着丰富的高端客户服务经验。其借助     

由国外同业的模式探索我国私人银行发展路径

在农业银行私人银行筹建过程中,农业银行私人银行部对瑞银财富管理进行了考察学习,与蒙特利尔银行和澳洲联邦银行私人银行开展合作跨境金融服务,与国外其它私人银行也有一定接触。这些学习经验使得我们对于解决我同大型国有银行如何建立私人银行服务机制这一命题有了方向性的认识。本文主要介绍瑞银财富管理和农业银行私人银行的实践。     

国外私人银行业务模式对我国信托公司发展的启示

私人银行在国外作为专业的高端财富管理机构,已经有数百年的发展历史,针对社会富裕人群形成了一套成熟稳定的业务模式.在国内,伴随着中国经济的高增长和高净值人群的迅速崛起,财富管理市场方兴未艾.作为财富管理市场的重要参与者,我国的信托公司在拓展财富管理业务,不仅要与国内的金融同业机构切磋学习,还需要借鉴国外财富管理机构的成熟模式,汲取一些共性的发展经验.其中,私人银行作为国外财富管理机构最高级的演进形式,在产品、服务、客户关系、组织机构建设等方面都值得国内信托公司学习、思考和借鉴.     

体验光大银行财富管理

“去财富管理中心和私人银行就像看老中医，他们会根据你的脉象开出适合你的药。”这种比喻是形象而贴切的。在很多人的想象里，财富管理中心和私人银行就是芬芳的红酒、典雅的字画、豪华的装修、专业的顾问……置身其间，仿佛来到了高档私人会所。这种想象没有错，但财富管理中心和私人银行提供的，无疑还要更多。     

分论坛一:财富管理与客户营销

财富管理是银行利润增长的重要阵地,是银行业务转型的必由之路;而客户营销更是现代商业银行业务中不可或缺的组成部分。欧美银行业从20世纪80年代起,越发重视银行财富管理业务,在一些大型商业银行的全球盈利中,财富管理业务的贡献度超过了20%。眼下中国财富增长和资本市场膨胀的速度非常快,各家银行纷纷设立财富管理中心或类似的理财中心,以争夺这块蛋糕。然而由于我国银行业的转型起步较晚,在这方面还存在机制不够灵活、市场相对分割、缺少金融工具等一系列问题,需要通过加大产品创新、提高人员素质、改善信息披露等方式来进一步完善。财富管理与客户营销论坛提供了一个宽松的平台,请业内的专家畅谈自己的经验和思路,以达到互相学习、促进发展的目的。以下按发言顺序选取部分嘉宾的精彩发言。     

财富管理实战手册:如何提升理财中心销售主管管理能力绩效

背景介绍本文摘选自中国金融业教育培训中心(香港)开设的关于“理财中心主管销售管理技能提升”之培训课程,该课程由某外资银行财富管理中心主管讲授,针对零售银行与个人金融业务销售管理人员,通过外资零售银行分行营销管理实践案例,多角度阐释现代零售银行分支行网点的销售管理实践。     

骆克龙:财富管理的三个层面

银行个人财富管理业务作为中心可以分成三个层面:战略层面,策略层面、措施层面.战略层面,各家银行都在转型,比如交行"两化一横"战略.策略层面,财富管理本身是以客户为导向的业务模式,重点是满足客户金融服务的需求.     

建设银行财富卡和私人银行卡正式发行

在建设银行私人银行开业周年之际,7月28日,建设银行正式在全国范围内推出财富卡和私人银行卡,客户凭卡可享受专业化的财富管理和私人银行服务、差别化的传统银行服务和个性化的非金融服务。据了解,该财富卡,私人银行卡分别向在建设银行金融资产达到300万元以上和1000万元以上的财富中心或私人银行签约客户发行。     

汇丰:为客户财富管理指路领航

2002年,汇丰在中国内地开设了首间"卓越理财"中心。10年后的今天,汇丰中国零售银行及财富管理业务正在通过汇丰中国内地的110多家网点为客户提供服务。在过去10年里,作为中国内地最大的外资银行,汇丰对本地客户群体的认识以及财富管理理念经历了怎样的转变?2012     

信托公司:私人银行财富管理综合解决方案的重要提供商——访中诚信托有限责任公司研究发展部副总经理王玉国

随着经济增长和个人在财富分配中比例的提高,我国私人银行服务需求迅速增长。根据国外私人银行业务经验,成熟的私人银行应能够为客户提供完整的财富管理或投资方案。在我国分业经营的市场环境下,商业银行囿于产品短板,很难在私人银行市场充分施展     

货币商道——发展之道

假若银行网络服务能归集实现数亿客户的金融需求，为社会提供财富管理服务，银行便成为社会最大的专业计算与存储中心，这就是银行“云”，具备了这样功能的银行，就是云银行。     

农业银行发展财富管理业务探析

近年来．我国银行业加快改革步伐,致力于由资金提供型银行向国民财富管理型银行的战略转型,大力发展零售业务．特别是针对高端客户推出了财富管理业务．已成为银行战略转型的重点。本文运用战略管理学的SWOT分析工具。从农业银行面临的外部环境分析中找出发展财富管理业务的机遇与挑战;从内部分析中找出发展财富管理业务的优劣势,提出发展财富管理业务的战略选择。     

为了这片“蓝海”——访招商银行私人银行部常务副总经理王菁

瑞信最新《全球财富报告》显示,中国目前是全球仅次于美国和日本的第三大财富来源地,预计2015年财富增长将超过1倍,达到35万亿美元。这表明,国内居民的财富在迅速累积,无数精英在为社会尽责、实现自我价值的同时,财富也呈几何级数增长。国内富豪们形成了一个巨大的财富管理市场,越来越多的中外资银行都已经在国内开展了私人银行业务,争夺这片银行利润的"蓝海"。作为最早涉足高端金融服务领域的中资银行--招商银行,2010年11月,英国《金融时报》在"2010年全球私人银行奖项"评选中,该行获得"中国最佳私人银行"大奖。这是招商银行私人银行继荣获《欧洲货币》、《亚洲货币》和《财资》等国际媒体评选的一系列"中国最佳私人银行"奖项后,获得的另一项国际殊荣。那么,他们对当下中国私人银行发展有哪些见解?客户构成情况如何?未来发展会怎样?带着这些问题,本刊记者采访了招商银行私人银行部常务副总经理王菁。     

国际化视野下内资银行私人银行服务模式

私人银行的经营管理核心是自我财富的管理,其主要通过对世界上有钱人提供管家服务来获取利益,国外私人银行的业务发展模式相对成熟,国内的私人银行发展刚起步,中国银行江苏省分行私人银行部的成立时间是2008年9月份,其在江苏省首先推出了私人银行的专项服务模式,本文以私人银行的业务实施需要进一步的明确客户需求为核心,主要特征是全方位的一种财富规划的咨询驱动服务类型,不断建立起将财富值作为重点,实现客户财富保护和财富传承的目标,建立起管家形式的服务体系,且争取在中国银行江苏省分行开展私人银行的具体业务作为具体的实践内容,分析其中存在的问题,思考解决对策。     

不同的“管家”，不同的服务

“多级”竞争的格局正在逐步形成,“公”、“私”两大阵营已然历兵秣马。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表,近年来,各机构通过成立“财富管理中心”的方式,努力拓展财富管理业务。以诺亚财富、证券之星为首的第二方理财机构,则是“私”派的主力军,正在积极介入中国财富管理市场。     

以“私人银行”开拓服务新模式

“私人银行”亦称“富人银行”,是指为少数资产巨大的高端人群提供全方位资产管理的银行服务。黑龙江佳木斯中心支行将目光锁定在高端客户与自身挖潜上,特别针对VIP客户整合业务流程,实行“业务上全面、效率上快捷、空间上私密、待遇上独享”的一对一全程财富管理“一柜通”新模式。     

叩开财富之门——我国金融理财市场展望之借鉴篇他山之石

财富管理是美联银行最具代表性的金融业务之一。近几十年来西方发达国家越来越多的富人通过银行提供的财富管理来分配、保值和增值他们的财富。财富管理已成为美欧大银行最重要的收入增长点之一,以美国花旗、美联等五大银     

中银理财:分层服务中高端客户

秉承"以客为尊,不断创新"的理财服务宗旨,中国银行为中银理财客户搭建了"私人银行、财富管理中心和个人理财中心"3级理财服务模式,为中高端贵宾客户提供综合化、个性化和差异化服务.这种理财服务模式的3个层级的侧重点在哪里?能针对性地给客户提供什么样的理财服务呢?本刊记者对此作了一番深入了解.     

招商银行私人银行(昆明)中心开业

<正>2016年12月19日,招商银行私人银行(昆明)中心盛大开业。私人银行部总经理王菁、昆明分行行长彭才茂等行领导出席开业庆典。招商银行自2007年8月6日正式开展私人银行业务,成为国内首家提供私人银行服务的股份制商业银行,专注为资产在千万以上高端客户提供财富管理服务和综合金融服务。私人银行(昆明)中心是招商银行在全国范围内设立的第49家中心,截至2016年11月底,昆明中心管理客户数突破900     

银行理财产品依旧受宠

银行理财产品在大势不明朗的情况下成了散户资金迁移的避风港,其收益及潜在风险性向来颇受人们关注。那么什么是银行理财产品?到底有没有风险?本刊走访了渤海银行理财中心。国内银行理财产品有优势据介绍,国外银行理财产品发展早于国内很多年,产品模式及认购群体也