银行清算账户头寸不足成因、影响及对策

目前,因银行业金融机构(以下简称“银行”)在人民银行清算账户头寸不足,而影响跨行资金清算和人民银行清算系统正常运行的问题日益突出。为此,人民银行株洲中支组织对辖内银行清算资金管理情况进行了调查,深入探求清算账户头寸不足形成原因,分析其带来影响,并提出相应对策,力求维护良好的支付清算秩序,提供优质、高效的支付结算服务。     

财务公司资金头寸管理问题分析

本文从财务公司头寸管理实践入手,提出现行头寸管理存在的问题及风险,并提出对应措施,进而提升企业集团资金使用效率,确保财务公司流动性,提升资金收益最直接的方式。     

财务公司资金头寸管理问题分析

本文从财务公司头寸管理实践入手,提出现行头寸管理存在的问题及风险,并提出对应措施,进而提升企业集团资金使用效率,确保财务公司流动性,提升资金收益最直接的方式。     

简析我国银行间同业拆借市场

银行同业拆借是指商业银行为弥补交易头寸的不足或准备金不足而在相互之间进行的借贷活动,是金融机构之间的资金调剂市场,目的在于调剂头寸和临时性资金余缺。我国金融市场需要大力发展货币市场,而由于同业拆借市场在货币市场中具有重要作用,更应得到优先发展,以早日建成成熟的货币拆借市场,服务于整个金融市场。     

外汇局发布通知四项新规防堵“热钱”

最近,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》。《通知》的主要内容包括:一是进一步加强银行结售汇综合头寸管理。二是加强转口贸易外汇管理。三是下调预收货款和90天以上延期付款基础比例。四     

浅谈证券投资中的资金管理问题探究及对策

本文通过对证券投资资金管理的现状分析,对如何加强资金头寸管理和加强对风险的应对提出了几点建议。     

浅谈证券投资中的资金管理问题探究及对策

本文通过对证券投资资金管理的现状分析。对如何加强资金头寸管理和加强对风险的应对提出了几点建议。     

基于人力资源上市银行核心竞争力研究

银行为了谋求更高的利益,需进行定期的核算,合理的对资金进行分配,同时加强资金安全管理,这就需要加大对银行内部的人员管理以及改革预算结算机制.这都是在银行发展中需要解决的问题.     

我国银行同业拆借市场“传染”风险的实证研究

本文使用矩阵法模型模拟我国银行同业风险头寸分布状况,估计了银行体系内的“传染”风险。结果表明:(1)银行同业资产和负债都与银行的类型和规模相关,国有银行的同业头寸占全部同业头寸的70%以上,但其同业资产占比有逐年下降趋势;(2)银行体系内风险传染的概率非常低,同时风险传染的概率及其导致的损失在逐年下降;(3)如果考虑银行预期和银行安全网对传染风险的降低作用,危机传染的风险甚至会降至零;(4)对“传染”风险的估计也存在低估的可能,同时银行同业拆借市场的“传染”风险正在从银行同业之间向银行与其他金融机构尤其是证券公司之间扩散。     

浅谈出口信贷项下的福费廷业务

福费廷业务是国际金融业务品种不断创新的产物,是银行以无追索权方式买断出口商远期票据、为其提供贸易融资的行为。发展此项业务需具备三个条件:日益增加的进出口量,延期付款增加导致对资金需求增加,外汇头寸增加导致更多投资需求增加。随着我国国际贸易的迅猛发展,国内银行已初步具备开办福费廷业务的条件、环境和可操作性。     

城市商业银行资金转移定价模式研究

随着金融危机的发生，全球商业银行竞争进一步加剧。国外商业银行加快运用管理会计进行银行的数据化管理。我国城市商业银行也已经意识到了管理会计的重要性。作为管理会计的重要组成部分。资金转移定价可以帮助银行建立一个公平、一致的资金转移计价体系，并协助银行进行内部业务部门和“司库”之间的资金交易。然而，如何将资金转移定价运用到银伉中是一个重大的问题。本文结合国内城市商业银行的实际。提出了适合城市商业银行的内部资金转移定价方法。     

借鉴商业银行职能 加强集团资金管理

为实现对资金的集中管理,许多集团企业组建了资金结算中心、内部银行、财务公司等机构,作为集团公司的职能处室,参照外部商业银行的功能,对内部资金进行统一调度和管理,但这些机构对资金的管理只是照搬了商业银行的存储、结算、兑付等功能,未能发挥资金在企业流转过程中所具有的监督和纽带作用。我公司是以公路客运为主的服务企业,20()4年改制后,根据自身特点在原有内部银行运作基础上,制定了新的《内部银行管理办法》,并根据该办法设计了一套完整而有效的企业资金集中管理系统,在资金集中管理方面充分延伸商业银行的各项职能,创新模式、规范运作,取得了较好的效果。     

关于进一步完善铁道结算中心风险控制管理的思考

铁道结算中心是铁路内部资金管理部门,行使着铁路内部银行的职能,经营的资产是高度流动性和易失性的货币资金。当前,铁道结算中心在风险控制建设中存在的问题,主要是现行的监督体制有效性有待提高,现行的内控建设不健全、不全面,相对滞后等。风险管理是一种环环相扣的动态管理,是需要管理层和各级工作人员共同努力才能实现的全方位多层次的管理。相关部门要根据市场环境的变化,借鉴银行先进的管理经验,积极探索风险管理新思路,建立以预防为主的风险监管制度,为铁道资金结算中心各项业务能沿着健康的轨道发展奠定良好基础,为铁路资金的安全提供坚实保障。     

关于我国银行成本与效益管理的思考

随着经济的发展,银行的各项业务开展如火如荼地进行,为了进一步提高银行的经营效益,加强银行的成本效益管理已是势在必行。本文就我国银行的成本与效益管理问题进行了探讨,针对目前银行成本效益阿管理存在的问题提出了建设性的意见和措施,对以后银行实施成本效益管理具有重要的研究价值。     

中国企业发展呼唤完善的票据市场

一、我国企业短期融资环境的现状及影响目前我国企业短期融资环境的现状概括起来有以下几个特征:第一,短期融资渠道单一。现在有些企业经营难以为继,一个很重要的原因就是缺乏资金。前些年搞社会集资和内部职工集资,结果出了问题,原因是这种融资方式不规范。规范的企业融资渠道应有两条,一是资本市场,以发行公司长期债券和股票等方式可筹得长期资本。我们这里暂不讨论。二是货币市场,以向银行借贷流动资金、发行票据等方式可筹得短期头寸。目前企业短期资金融通的主要方式仅为银行贷款。银行贷款需要抵押、担保等,条件较为刚性,而且在银行普…     

会计核算中心的银行资金管理方法

实行部门集中核算后,保证银行资金的安全、完整,管好理清各统管单位的资金,是会计核算中心的职责.针对银行资金收支频繁、面广量大、容易出错的问题,笔者从建立银行账簿、资金收付业务的账簿登记,月末对账三方面,全面、系统的介绍了银行资金的管理方法.     

知识窗

外汇敞口分析 外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。外汇敞口主要来源于资产、负债及资本金的货币错配。以及外币利润和合并报表折算等方面。当在某一时段内，银行某一币种的多头头寸与空头头寸不一致时，所产生的差额就形成了外汇敞口。在存在外汇敞口的情况下，汇率变动可能会给银行的当期收益或经济价值带来损失，从而形成汇率风险。在进行敞口分析时，银行应当分析单一币种的外汇敞口，     

政府性融资担保公司资金管理的问题及对策

<正>资金是政府性融资担保公司的“血液”,是担保实力和资质等级重要的衡量标准,也是取得银行承保认可的门槛。做好资金管理,保证政府性融资担保公司“血液”畅通,显得格外重要。本文以福建省政府性融资担保公司的资金管理情况为例,分析了政府性融资担保公司资金管理中存在的问题,并提出加强政府性融资担保公司资金管理的对策。一、政府性融资担保公司资金管理的内涵和意义资金管理是对资金来源、资金运作、资金结算和资金监管等进行的系统化管理,它贯穿于企业经营的全过程,     

企业资金管理研究

资金是企业进行各项事务的血液,资金管理在企业财务管理中拥有非常关键的地位,企业的兴衰在很大程度上取决于企业的资金管理水平。本文就我国企业资金管理中存在的问题进行了分析,并提出了几点解决对策。     

当前银行会计内部控制的必要性研究

伴随着我国社会经济发展速度的飞速增长,作为金融机构中兼具吸纳资金和发放贷款的银行,可以为国家经济建设发挥重要作用。因此,银行需要更加严格地进行自身的内部监管和风险控制活动,使之能够为银行各项经济业务的良性发展提供有效帮助。但是,综合现阶段的银行会计内部控制工作表现,可以发现其工作中依旧存在诸多问题,所以需要会计人员进行整体性问题分析,并进行对应策略的深入研究。