金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

论新型金融诈骗之成因及防范措施

近年来，金融业的兴衰作为国民经济的晴雨表，已逐渐成为人们的一个共识，因此，金融体制改革问题引起了全社会的广泛关注。银行业作为金融业的主体行业，其改革进程就更为引人注目。然而，近年出现的新型金融诈骗案严重腐蚀了银行系统肌体，阻碍其健康发展，导致各商业银行的一些分支机构效益滑坡，步履维艰，应引起足够的重视。     

防范金融诈骗的对策

强化内部人员管理，控制金融诈骗源头。俗话说，“远贼必有近脚”。内外勾结实施金融诈骗的案例应引起我们警示警醒。“治外先安内”，金融机构开展反诈骗活动宜从内部人员管理着手着力。一要帮助员工树立正确的人生观、世界观、金钱观和价值观，增强工作责任感和事业心，牢固树立“业兴我荣，业衰我耻”观念，培养良好的职业道德。二要勤政廉政，     

金融系统经济案件防范的对策

一、加强教育工作，建立起坚强的思想道德防线。加强对干部职工的教育，提高金融队伍的整体素质是防范违法违纪案件的基础工作。为此，必须建立科学有效的思想工作机制，对干部职工进行经常化、多样化的思想教育，及时准确地分析掌握职工的思想动态，开展有针对性的帮教工作。１．开展思想道德教育，引导干部职工树立正确的人生观、世界观、价值观，正确认识当前社会上的腐败现象、不良风气、收入差距等问题，培养干部职工爱岗敬业、勤奋工作、乐于奉献的精神，提高干部职工防腐拒变的能力。２．开展遵纪守法教育，让干部职工知法、懂法、守…     

金融诈骗案件的成因及防控对策

近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。     

刍议金融结算领域诈骗活动的防范

当前,金融结算领域诈骗活动的主要特点及动向是:1、诈骗手段多种多样。伪造、变造银行印鉴、单证,盗用密码拍发假联行电报,利用信用卡大量恶意透支,内部工作人员擅自开出大额票据等等。2、诈骗款项的金额愈来愈大。不法分子的胃口愈来愈大,一旦诈骗成功将给国家造成重大损失。3、内部职工作案和内外勾结作案比例扩大。最危险的“敌人”往往隐藏在内部。     

金融诈骗犯罪若干问题探讨

当前我国金融市场有点混乱和无序,金融违法、违规现象频发,金融诈骗犯罪突出,严重扰乱了金融秩序,阻碍了国民经济的正常发展。金融诈骗案件具有复杂性、多样性、金额巨大等特点,其产生是社会法律制度、监控和管理不足等多方因素综合作用的结果。必须重视金融诈骗犯罪的预防,完善法律和规章制度,特别要进一步完善我国刑事金融立法,及时有效地打击日益猖獗的金融诈骗犯罪。     

防范ATM机诈骗案件的对策建议

近一段时间以来，不法分子利用ATM机进行诈骗的案件时有发生。由于不法分子作案手段有所更新，对客户有比较大的欺骗性，而且作案过程比较诡秘，不仅给广大客户带来极大的用卡风险，也给公安机关的案件侦破工作带来较大的难度，对此，银行必须引起高度警惕。[编者按]     

对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。