外商投资企业主体监管思路及政策设想

本文以外商投资企业主体监管为例证,将其所有可能发生的业务种类按照资金流入、资金流出和汇兑三个方面进行监管。目标是从大局出发进行监管,克服以前分散监管的弊端,更加容易识别监管风险点,发现以前监管的盲点,逐步探索外汇管理非现场主体监管之路,进而实现对外汇市场的有效监管。     

深入推进外汇主体监管的实践与思考——以吐鲁番地区为例

外汇主体监管是相对于行为监管而言,以经济主体(包括涉汇企业、外汇指定银行、个人)为单位进行监督管理,通过综合利用系统数据和外部信息,进行科学分析与判断,划分信用等级,从而实现以经济主体为单位的分类监管、预警监测和违规处置。本文基于基层外汇局主体监管工作实践,结合吐鲁番地区实际,提出外汇主体监管过程中存在的问题、应对措施及相关建议。     

陕西省保税监管区域外汇管理中存在的问题和政策建议

2010年4月,随着西安保税物流中心通过国家验收并正式封关运行,陕西省保税监管区域规模进一步扩大,西安从此进入"港口"时代.本文在归纳、总结保税监管区域外汇管理中存在主要问题的基础上,提出相应的政策建议.     

保税监管区域外汇管理存在的问题及建议

2012年8月1日货物贸易外汇管理制度改革在全国全面推行后,现行《保税监管区域外汇管理办法》和《保税监管区域外汇管理办法操作规程》(以下简称《办法》和《操作规程》)的局限性日益凸显,本文在分析保税监管区域外汇管理存在问题的基础上,提出相应的政策建议。     

对外汇指定银行履行“代位监管”职责的思考

新的《中华人民共和国外汇管理条例》颁布后,外汇指定银行履行“代位监管”的职责进一步加强。本文分析了“代位监管”存在的问题,对如何加强银行代位监管职能,提出相应的政策建议。如,强化银行对代位监管职责的认知度;提高外汇从业人员素质;整合外汇管理政策法规;建立充分体现代位监管职责的考核体系。     

对外汇指定银行履行"代位监管"职责的思考

新的<中华人民共和国外汇管理条例>颁布后,外汇指定银行履行"代位监管"的职责进一步加强.本文分析了"代位监管"存在的问题,对如何加强银行代位监管职能,提出相应的政策建议.如,强化银行对代位监管职责的认知度;提高外汇从业人员素质;整合外汇管理政策法规;建立充分体现代位监管职责的考核体系.     

基于服务主体的互联网金融运营风险比较及监管思考

互联网金融是互联网与金融两大行业的有机对接，这使其在继承两大行业各自的风险基础上形成了独特的综合性风险。不同服务供给主体，运营风险是有显著区别的，对风险加以区分才能实现合理有效监管。因此，在探讨互联网金融内涵与优势的基础上，对其三大服务主体、四大运营模式及十个核心风险进行分析，提出了合理监管互联网金融的基本思路。     

财政部门加强企业财务监管的思路和政策建议

财政部门作为企业财务监督的行政机关,肩负对企业财务活动实施监督的责任。在实际工作中,财政部门监管企业财务的职能作用没有得到很好的发挥,企业财务监管工作面临着一系列的矛盾和问题。本文分析了财政部门在对企业财务活动实施监管过程中存在的主要问题,提出了加强监管的政策建议。     

陕西省服务贸易外汇收支运行及监管研究

陕西省作为内陆欠发达地区,近年来国际收支活动日趋活跃,外汇收支交易总规模不断扩大,但相对沿海发达地区,外汇业务总量偏小,种类较少,主要集中于货物的进出口贸易。服务贸易外汇收支呈现出不同的运行特点。本文对陕西省服务贸易外汇收支运行情况进行了分析,并就进一步加强监管提出了政策建议。     

入世后我国非官方政策主体对政策过程的影响及应对思路

本从我国当前非官方政策主体在公共政策过程中的地位、作用及加入世贸组织面临的机遇作了简要的分析，并从入世后非官方政策主体对公共政策过程的影响提出了应对思路。     

外汇监管套利研究：基于外汇差额缺口视角

2008年全球金融危机后,学术界一致认为监管套利是导致危机的重要原因。当前,外汇管理处于渐进性改革中,放松外汇管制和人民币国际化步伐加快,外汇监管套利迅速发展。本文以进出口、收付汇、结售汇差额缺口为度量指标,对差额缺口的构成、影响因素进行分析,对外汇监管套利行为进行研究,在此基础上得出研究结论。     

浅析我国企业年金监管存在的问题及建议

企业年金作为基本养老制度的重要补充,在社会保障体系中发挥着越来越重要的作用,因此,对企业年金的监管更显得尤为重要,本文对企业年金监管中存在的问题进行研究,并有针对性地提出解决对策.     

基于银行"展业三原则"的外汇监管方式探析

我国外汇管理改革的不断推进,在提高贸易投资便利化水平的同时,也对外汇业务风险管控提出了新的要求."展业三原则"作为巴塞尔委员会和反洗钱金融特别工作组等国际性金融组织大力推广的银行业基本要求,正是为应对新时期外汇监管要求而提出的.因此,有必要借鉴银行"展业三原则"在其他金融监管领域积累的国际经验,分析当前银行落实"展业三原则"中存在的问题,提出优化外汇监管的相关建议,进一步提升外汇管理的有效性.     

刍议对外资银行主体运作的监管

新颁布的《外资金融机构管理条例》对外资银行的主体运作，包括最低注册资本要求、申请设立条件、逾期开业的法律后果、分支机构设立、业务品种以及市场退出等方面，均做了许多不同于中资银行的规定。随着金融业的进一步开放，会出现对外资银行实施有效监管难度加大的现象。我国应逐步取消外资银行的超国民待遇，重点发展合资银行，完善外资银行监管立法，建立有效的监管机构，加强对外资银行主体运作的监管。     

对上市公司会计监管的研究

我国上个世纪90年代建立证券市场,十多年来,上市公司会计造假、舞弊接连不断,上市公司会计监管问题已引起社会各界的广泛关注.本文主要对基于上市公司的会计监管进行研究,通过系统地提出问题、分析问题和解决问题,旨在继续完善我国上市公司会计监管,实现保护投资者利益的监管目标,从而保障我国证券市场规范有效地运行.     

关于中小银行监管政策偏差问题的探析

对我国中小银行的监管问题一直是中央银行的"弱项",存在着一些失误和偏差,并且由于这些问题的存在,影响了中小银行的正常健康发展,使部分中小银行出现了生存危机问题,为此,央行必须以扶植帮助为出发点制定监管政策,要彻底改变对中小银行监管的内容和形式.     

当前我国征信业监管体系定位与思路探析

征信活动因涉及公民的个人隐私和企业的商业机密,是一项法律性很强的工作。然而,当前我国征信市场尚处于起步阶段,征信法律法规建设滞后,与之相配套的监管体系尚不完善等诸多问题,不利于征信业和征信市场的健康发展。因此,应加快征信立法步伐,统一监管机构,组建行业协会,尽快建立起适合我国国情的征信业监管体系,促进我国征信业持续、健康、快速发展。     

出口收汇总量核销监管存在的问题及政策建议

出口收汇核销是我国经常项目外汇管理的基本制度.出口收汇核销监管制度是以出口货物的价值为标准,核对是否有相应的外汇收回国内的一种事后管理措施.     

服务贸易非现场监管工作中存在的问题及建议

本文就服务贸易非现场监管工作中涉及政策、法规和监管系统中存在的监管人员素质参差不齐,监管作用收效甚微;服务贸易法规不够完善,管理体制明显滞后;现行的外汇管理法规已不能适应服务贸易的发展;系统操作方面仍存在一定的缺陷等问题进行了深入分析.本文提出了加大非现场监管培训力度,增强监管人员数据分析能力和敏感性;建立系统的服务贸易法规体系,完善服务贸易管理体制;深化服务贸易外汇管理改革,提高服务贸易外汇管理水平;完善系统功能.提高系统使用效率等政策建议.