基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策

洗钱犯罪手段近年呈现隐蔽性、专业性及复杂性特点,基层商业银行反洗钱工作存在内控机制不健全、对反洗钱工作重视不够、专业人才缺乏、银行间横向资金流向监测能力较弱等问题。商业银行应建立健全反洗钱机构设置及制度,完善洗钱风险评估、控制、内审、宣传培训等机制,基层商业银行应不断提升反洗钱工作的精细化管理水平,提高工作人员业务素质,优化流程,结合数据信息处理技术,提升可疑交易识别能力与报告质量,有效防范洗钱风险的发生。提高反洗钱工作的积极性与主动性,强化业务素质。     

中国商业银行反洗钱的成本与收益

20世纪20年代，洗钱产生，随着经济金融全球化、自由化、电子化的实现，洗钱活动猖獗，危害显著，欧美相继采取措施，并取得良好效果。国际上也成立了反洗钱组织，共同打击洗钱犯罪活动。而商业银行在反洗钱行动中的作用非常重要，因此如何提高商业银行反洗钱的效率是目前的主要问题。     

商业银行在反洗钱中的地位与作用研究

文章在对洗钱的流程进行了描述之后,对商业银行在洗钱与反洗钱过程中的地位与作用进行了分析,明确了金融机构是洗钱的必经途径,商业银行在反洗钱活动中扮演核心角色。最后,对商业银行在反洗钱中的局限性进行了分析。     

商业银行反洗钱初探

洗钱犯罪危害到国家经济安全和政治稳定,所以反洗钱受到世界各国的重视,是当今经济政治领域的热点和难点问题.基于这个基本情况,本文深入分析了目前商业银行在反洗钱工作中存在的不足,并提出了一些有针对行的建议和对策,与大家商榷.     

商业银行反洗钱问题浅析

当前,洗钱犯罪作为毒品犯罪、走私犯罪及黑社会性质组织犯罪的下游犯罪,严重危害着全球经济发展以及国家的安全。而随着中国经济的快速发展和日趋国际化,受洗钱犯罪的危害日益加深,尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行,更成为了洗钱犯罪的重灾区。然而,我国反洗钱工作尚处于初级阶段,商业银行真正开始接触反洗钱的时间并不长,经验不十分丰富,还存在客户账户监管不严;客户身份识别不够完善;筛选、甄别可疑交易时,缺乏以．风险文本等问题。本文将分析这些问题并给出解决的策略。     

商业银行反洗钱问题浅析

当前,洗钱犯罪作为毒品犯罪、走私犯罪及黑社会性质组织犯罪的下游犯罪,严重危害着全球经济发展以及国家的安全.而随着中国经济的快速发展和日趋国际化,受洗钱犯罪的危害日益加深,尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行,更成为了洗钱犯罪的重灾区.然而,我国反洗钱工作尚处于初级阶段,商业银行真正开始接触反洗钱的时间并不长,经验不十分丰富,还存在客户账户监管不严;客户身份识别不够完善;筛选、甄别可疑交易时,缺乏以风险文本等问题.本文将分析这些问题并给出解决的策略.     

当前金融业反洗钱现状、存在问题与建议

在我国经济与世界经济整合加深、社会矛盾发生新的变化的形势下,一些犯罪分子的洗钱活动也日益猖獗。加强反洗钱工作对防范金融风险、维护正常的金融秩序和金融体系的稳定,具有十分重要的意义。文章对我国金融业反洗钱的现状和存在的问题进行了分析,同时提出了相关建议。     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

保险业反洗钱博弈分析

由于银行业实行日益严格的反洗钱措施,洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。因此,我国陆续制定和实施了一系列关于保险业反洗钱的法律。反洗钱作为一种经济现象,仅从法律上研究是不够的,文章在成本收益的基础上从博弈论的角度建立完全信息的动态博弈模型,从保险公司获得保费收入、被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚、默许洗钱者洗钱后得到的额外收益和将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本等角度分析保险业反洗钱。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了成胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制,本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策.     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来，国内外洗钱活动层出不穷，不仅削弱了国家财政，而且助长了犯罪分子嚣张的气焰，甚至对国家安全构成了威胁。因此，反洗钱迫在眉睫，亟待完善其激励与约束机制。本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害，然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系，最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

我国金融机构反洗钱问题探讨

洗钱已不再只是少数国家或地区的个别现象,它已经成为世界各国和国际社会的毒瘤。近年来我国的洗钱活动十分猖獗,随着洗钱行为对社会的危害日益明显,我国政府对反洗钱的重视程度已提到一定高度和议事日程,也越来越意识到反洗钱工作的重要性、复杂性、紧迫性和长期性,洗钱及其相关犯罪行为既是法律需要面对的问题更是金融领域需要面对的问题,因此反洗钱在保护国家安全、反腐败和维护经济金融稳定中的作用举足轻重,必须采取一致行动努力铲除“黑钱”。     

全球视野下的反洗钱问题及对策分析

洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。从1988年洗钱概念在联合国法律条文中的正式提出,及随后全球性反洗钱国际组织FATF成立至今,反洗钱与洗钱的道魔之争也正日愈受到世人的关注。十余年来,各个国家地区的反洗钱组织纷纷建立,有关法规也日臻完备,但洗钱活动却并没有得到明显的遏制。实践证明,反洗钱在动力机制和实际操作方面都存在着一定的问题,如何更有效的打击洗钱犯罪,这需要人们进一步的思考和努力。     

我国反洗钱的形势及对策研究

洗钱是人类社会共同的敌人，本文认为体制转轨、地下经济、职务犯罪、黑恶犯罪、大陆一香港间的资本流动和技术障碍等问题的存在使我国面临着严峻的反洗钱形势。对此，本文提出了通过完善反洗钱法律法规系统、建立反洗钱监管组织系统和构造反洗钱技术平台系统，目的在于制定我国系统集成的反洗钱监管网络的对策。     

洗钱业“欣欣向荣”,反洗钱“漫漫修远”

洗钱是跨国有组织金融犯罪的重要形式。尽管国际社会在不断加大打击洗钱犯罪的合作与力度 ,但是随着经济全球化的加速 ,洗钱犯罪越来越猖獗 ,给相关的国家和地区造成了严重的经济与社会危害。由于洗钱犯罪不仅与国际各类犯罪活动共生 ,更重要的是与一国国内政治腐败紧紧相连 ,而且随着全球化、网络化和电子化的发展 ,对金融业的监管越发困难 ,因此洗钱行业仍会“欣欣向荣” ,而反洗钱之路依旧“漫漫而修远”。     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

开放经济下博彩业反洗钱的对策分析

随着我国市场经济逐步与全球经济体系的融合,利用博彩业进行洗钱的违法活动日益猖獗。博彩业洗钱问题关系到我国金融利益与社会稳定,是亟待解决的重大问题。该文在分析博彩业洗钱资金外流渠道及其危害性的基础上,针对博彩业洗钱问题提出构建以《反洗钱法》为核心的反洗钱法律体系、督促金融机构切实履行反洗钱职责、加强国际协作等具体措施。     

浅谈如何加强基层银行的反洗钱工作

洗钱是犯罪分子掩饰或者是隐瞒非法收益的一种手段,具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏.银行以货币资金为主要经营对象,最易被洗钱分子所利用,成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道.随着金融形势的日益复杂化,基层银行反洗钱工作面临着巨大的挑战,反洗钱工作任务变得日益繁重,本文对当前基层银行反洗钱工作存在的一些问题进行分析,提出解决问题的对策及建议     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.近年来,在我国一些地区的保险市场上,保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土,严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定.面对日益严峻的反洗钱形势,我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题.文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起,针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议.