金融监管政策动态

<正>国际监管组织1.巴塞尔银行监管委员会发布银行账户利率风险标准2016年4月,巴塞尔银行监管委员会发布了银行账户利率风险标准,该标准修改了委员会2004年版本的利率风险监管规则,2004规则设定了银行对银行账户利率风险的识别、测度、监督与控制的监管前景预期,以及有关的监管问题。对2004规则的重大改进包括:为银行对银行账户利率风险的管理进程的预期提供更加广泛的指引,提高披露水平,更新标准化的框架,设置更严格的标准以识别异常银行。银行账户利率风险标准反映了自2004年该规则首次发布以来的市场与监管实践的变化,鉴于目前在多个国家出现的异常低的利率水平现象,该标准是     

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<正>国际监管组织1.国际清算银行发布银行公司治理基本原则2015年7月,巴塞尔委员会指出合理有效的公司治理对于整个经济发展以及银行业的稳健运行具有重要意义,通过修订部分原则,修缮此前没有单独设立良好公司治理框架的缺陷,为银行及监管者更好地进行稳健透明的风险管理和决策制定的政策框架,有助于提升银行业和监管公信力,维护银行系统的安全性和稳定性。巴塞尔委员会新修订的系列原则将替代2010年颁布的相关指导意见。修订后的指导意见强调有效的公司治理对于银行运作安全性和稳定性     

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<正>国际监管组织1.国际清算银行与国际证监会组织发布征求意见报告协调特殊交易标识2015年8月,国际清算银行与国际证监会组织发布征求意见报告。20国集团领导人曾于2009年达成一致,所有场外衍生品交易合同应该上报交易资料储存库(Trade Repositories,TRs),这是20国集团为提高透明度、减轻系统性风险、防止滥用市场而改革场外衍生品市场的承诺。报给交易资料储存库的数据可以保证各机构能够对场外衍生品市场和活动有一个全面的视角。     

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<正>国际监管组织1.巴塞尔委员会发布《全球系统重要性银行:更新后的评估方法和更高的损失吸收能力要求》2013年7月,巴塞尔委员会发布了《全球系统重要性银行:更新后的评估方法和更高的损失吸收能力要求》。这一框架性文件规定了巴塞尔委员会评估和确定全球系统重要性银行的最新方法,还介绍了将运用于全球系统重要性银行的额外损失吸收能力要求、逐步采纳上述要求的过渡期安排以及超过特定规模的银行需要遵守的披露规则,以使得该框架能在信息公开的基础上运作。该文件政策措施的基本原理是通过解决当前监管政策(第三版巴     

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<正>各国(地区)监管当局1.美国联邦存款保险公司发布《社区再投资法》合规审查银行清单美国联邦存款保险公司5月份发布州立非成员银行清单,清单上的银行在近来均受到《社区再投资法》合规评估,并包括联邦存款保险公司在2017年2月份给这些机构的评级。《社区再投资法》是一部1977年通过的法律,旨在鼓励保险、银行和储蓄机构满足当地信贷等金融     

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<正>国际监管组织1.国际证监会组织征求提高企业债券市场透明度的建议企业债券市场是全球资本市场的重要组成部分,也是经济增长的重要资金来源。自2004年以来,各方面的发展对企业债券市场产生了影响。为应对这些重大变化,国际证监会组织董事会开展了二级债券市场的流动性调查,并于2017年3月公布了结果。近日,国际证监会组织公布了"有关二级企业债券市场监管报告和公开透明度"的咨询报告,提出了增加透明度、     

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<正>国际监管组织1.巴塞尔委员会完成对健全流动性风险管理和监督原则的审查2019年1月,巴塞尔委员会完成对2008年"健全流动性风险管理和监督原则"的审查。根据该原则,无论市场流动性状况如何,银行的风险管理和监管者的监督都应该在整个经济周期中始终如一并严格执行。委员会审查确认,该原则对其目标仍然适用,并建议银行和监管机构对金融市场的流动性风险保持警惕。该原则强调了银行建立稳健的流动性风险管理框架的重要     

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<正>国际监管组织1.巴塞尔委员会发布全球银行监管标准的综合版本2019年4月,巴塞尔委员会为呈列全球银行监管标准的综合版本,在其官网上设立了专栏。综合监管框架旨在提高巴塞尔委员会标准的可获得性,并促进其解释和实施的全球一致性。该标准以新的形式发布,重点是重新组织现有要求,而非引入新要求。为收集对网站的反馈意见     

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<正>国际监管组织1.巴塞尔银行监管委员会发布TLAC(总损失吸收能力)的最终标准2016年10月,巴塞尔银行监管委员会发布了有关银行控股公司总损失吸收能力(TLAC)的最终监管标准。该标准致力于在一家全球系统重要性银行(G-SIB)将要清算时,限制风险在金融体系内蔓延。最终标准反映了根据公众咨询意见所做的修改,包括下列要素:总损失吸收     

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<正>各国(地区)监管当局1.美国联邦储备委员会批准细化逆周期资本缓冲设定框架的最终政策声明2016年9月,美国联邦储备委员会公布了一份政策声明,该声明详细说明了委员会将在为美国私营部门信用风险敞口设定逆周期资本缓冲方面所遵循的框架。逆周期资本缓冲是一种宏观审慎工具,当超过正常损失范围的风险升高时,通过提高对国际活跃银行机构的资本要求,     

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<正>各国(地区)监管当局1.美国证券交易委员会提出提升透明度及监管替代性交易系统的规则2015年11月,美国证券交易委员会发布消息,表明其已投票提出一个关于提升运作透明度及监管替代性交易系统的规则。这个交易系统是在全国性证券交易所上市股票的交易平台,包括所谓的"暗池交易"。美国证券交易委员会主席认为,本次提出的改变代表了向投资者传递更高的信息透明度以及提升证券市场结构的一个关键步骤。这个提议同时需要全国性证券交     

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<正>国际监管组织1.巴塞尔委员会发布修订后的第三支柱披露要求2015年1月,巴塞尔银行监管委员会发布修订后的第三支柱披露要求最终版。修订后的披露要求能使市场参与者对银行披露的风险加权资产进行对比分析。修订主要为了提高用于计算最低资本要求的内部模型的相关透明度。修订后的要求将从2016年底开始生效,并取代现有的第三支柱披露要求。现有的披露要求是2004年新巴塞尔协议和2009年加入第2.5版巴塞     

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<正>国际监管组织1.国际证监会组织发布执行价格变动保证金要求的声明国际证监会组织董事会2月23日发布的声明指出,他们认识到部分市场参与者面临的挑战,目前正努力完善必要的文件和程序,以使市场参与者完全符合预计2017年3月1日生效的价格变动保证金要求。该要求与国际证监会组织和巴塞尔银行监管委员会确立的最低标准一     

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<正>各国(地区)监管当局1.美国商品期货交易委员会发布指定合约市场和互换执行设施的经营成本计算指南美国商品期货交易委员会市场监管部于4月28日发布了指定合约市场(DCMs)和互换执行设施(SEFs)经营成本计算的指南,以遵循指定合约市场法第21条、商品期货交易委员会条例38.1101(c)、互换执行设施法第13条和商品期货交易委员会条例37.1303的规定。该指南     

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<正>国际监管组织1.国际收支和市场基础设施委员会提出提高零售支付安全性的战略9月28日,作为支付、清算、结算以及相关协定的全球标准制定者,国际收支和市场基础设施委员会(CPMI)公布了一项战略,以提高涉及银行、金融市场基础设施以及其他金融机构零售支付的安全性。该战略列出了七项要素,涵盖防范、检测、应对、沟通与零售支付欺     

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<正>国际监管组织1.巴塞尔委员会对其政策和监管举措进行讨论并批准实施报告2019年2月,巴塞尔委员会召开会议,讨论了一系列政策和监管问题,并对其成员国危机后改革实施情况进行了评估。会议重点关注了以下问题:非中央结算衍生品保证金要求的执行情况;重申支持利率基准改革;同意公布与加密资产相关的高层监管期望;讨论了不同司法管     

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<正>国际监管组织1.巴塞尔委员会发布关于退出非传统货币政策的报告2014年5月,巴塞尔委员会发布关于退出非传统货币政策的报告。为应对金融危机采取的货币政策显示,各国中央银行资产负债表的变化产生了显著的宏观经济后果。20世纪80年代晚期以来日益摇摆的新古典宏观经济学,已导致对政策利率的高度关注和对资产负债表的忽     

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<正>国际监管组织1,国际证监会组织就信用评级机构行为基础规范开展咨询2014年2月,国际证监会组织就信用评级机构行为基础规范发布咨询报告,建议对现行行为规范进行大规模修订和更新。国际证监会信用评级机构规范将保护评级过程的完整性、确保信用评级的使用者(包括投资者)得到公平对待、守护信息的私密性等事项纳入考量,旨在