银行卡套现套人套己

银行卡业务繁荣背后,银行卡套现的方式也不断翻新.目前的银行卡套现一种是"他人消费刷自己的卡",把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分,同时购物者再返还持卡人现金.许多银行在发行银行卡的同时都推出了增值服务,这样对持卡人来说总有些小利可图.另一种是持卡人与商家或某些"贷款公司"、 "中介公司"合作,通过付给商家手续费来获取套现.他们一般是利用商家的POS机进行虚假交易,将银行卡上的资金划走,商家或"贷款公司"、 "中介公司"则当场付现(付给持卡人现金),持卡人付给商家的手续费低于银行的费用.除此以外,还有一些持卡人利用某些网站或公司的服务套现,如,借助"支付宝"或中国移动的"网上购买充值卡"的服务进行套现.     

银行卡套现套入套己

银行卡业务繁荣背后．银行卡套现的方式也不断翻新。目前的银行卡套现一种是“他人消费刷自己的卡”，把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分，同时购物者再返还持卡人现金。许多银行在发行银行卡的同时都推出了增值服务．这样对持卡人来说总有些小利可图。另一种是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作，通过付给商家手续费来获取套现。     

银行卡刷卡手续费调整后对信用卡套现监管亟待加强

随着银行卡受理环境不断改善、POS机迅速普及增长,信用卡套现行为不断加剧,部分商家或个人利用POS机刷卡套现,从中赚取高额手续费,不仅扰乱了金融秩序,也给监管带来新的挑战,但现有监管法规不健全,惩处力度不够,对信用卡套现监管亟待加强.本文通过抽样调查,分析了银行卡刷卡手续费调整后,信用卡刷卡套现行为加剧的原因及监管难点,提出了政策建议.     

银行卡套现套人套己

银行卡业务繁荣背后,银行卡套现的方式也不断翻新。目前的银行卡套现一种是"他人消费刷自己的卡",把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分,同时购物者再返还持卡人现金。许多银行在发行银行卡的同     

防范银行卡套现的的策略

一、银联要加强后台管理和监督。银联作为银行卡产业的监督和组织单位，应对发卡和收单银行实行资质管理，特别是外包发卡和收单的机构更应设立相应的资质门槛，规范其银行卡行为；作为银行卡直联和间联数据的汇集点，在防范银行卡套现方面有着得天独厚的优势，可以利用数据过滤技术，设置相关套现参数，梳理出疑似套现商户，     

从反洗钱视角看银行卡套现

银行卡套现行为,不仅会增加我国金融体系中的不稳定因素,造成大量现金被非法套取,而且容易被不法分子所利用,成为洗钱的手段。本文分析了银行卡套现形式、产生的原因,并从反洗钱视角提出了防范银行卡套现风险的建议。     

对有效抵制信用卡套现行为的几点建议

（一）加快立法进程，完善法律法规。一是明确银行卡套现行为性质．必须在法律中严格界定非法套现行为的构成要件和处罚标准。二是建议有关部门加大银行卡立法力度。关于针时信用卡套现行为的立法，各方反映不一：银行认为此举有利于银行的风险控制；持卡人则认为套现是信用卡的贷款功能，应予以保留；部分专家指出，应该由银行做好风险控制工作．     

银监会发布使用银行卡安全提示

为了防范和遏制不法分子利用银行卡进行诈骗,近期,银监会向公众发布安全使用银行卡提示。提示一：投机套现≠无息贷款 套现行为使消费者面临多重风险：一是如果持卡人个人资料被“黑中介”出售给他人从事非法活动,或私自用于申请其他信用卡贷款,持卡人将面临法律责任、债务催收、声誉风险等诸多问题;     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈，有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发。银行卡业务风险处于多发、高发期，因此，加强银行卡业务风险防范迫在眉睫。一、银行卡业务风险的主要原因随着银行卡发卡量的突增，贷记卡的欺诈风险和操作风险不断加大，特别是客户利用银行卡套现造成的风险更为严重。近两年，银行卡欺诈风险总体水平呈上升趋势。     

我国将出台打击信用卡套现的法律制度

近日,央行和公安部联合举办整治银行卡违法犯罪专项行动新闻发布会。央行支付结算司司长欧阳卫民在会上表示,当前银行卡风险问题日益突出,针对信用卡违规套现频发、打击缺乏法律依据的情况,我国将出台打击信用卡套现的法律制度。     

遏制信用卡恶意套现行为的几点思考

近年来,随着银行卡特别是信用卡业务的迅速发展,以银行卡为载体的金融诈骗、犯罪案件在全国层出不穷,严重损害了持卡人的利益,也给发卡银行造成了巨大的损失。其中,恶意信用卡套现行为逐渐活跃,悄然形成一股地下融资的暗流,不仅对发卡行的经营产生了不利影响,也给这部分社会资金的流动带来了不稳定因素。本文从信用卡套现的概念、方式和危害入手,     

浅谈如何防范和化解信用卡风险

随着银行卡交易逐年上升,银行卡风险问题特别是信用卡套现、诈骗案件呈逐年上升。如何防范和化解用卡风险,商业银行与客户共同构建安全用卡环境是当务之急。     

浅谈如何防范和化解信用卡风险

随着银行卡交易逐年上升,银行卡风险问题特别是信用卡套现、诈骗案件呈逐年上升。如何防范和化解用卡风险,商业银行与客户共同构建安全用卡环境是当务之急。     

信用卡业务发展中存在的问题及建议

一、信用卡业务发展中的问题 （一）违规套现较多 信用卡持卡人在POS机上刷卡假消费后。直接套取现金。其套取方式有多种：一是持卡人用自己的卡代替他人购物或支付款项,由购物者或缴费人返还持卡人现金;二是持卡人与商家联手,由持卡人付给商家手续费而获取套现：三是持卡人利用网站套现等等。持卡人在获取现金的同时,又可以规避银行高额的取现费用。     

信用卡套现的风险与防范

银行卡作为现代电子支付工具,因其携带方便、使用快捷高效,已经成为现代生活不可或缺的金融货币工具.随着银行卡业务的快速发展,银行卡业务风险也日益呈现.尤其是利用信用卡套现风险值得关注.所谓信用卡套现,就是不法分子利用信用卡,通过与个别特约商户勾结或虚构的POS机以刷卡消费名义骗取银行资金的行为.     

未雨绸缪 防治结合——人民银行大连市中支强化银行卡风险管理

银行卡作为重要的支付工具。但近几年,一些不法分子利用银行卡实施套现、金融诈骗等犯罪案件增多,且作案手段的隐蔽性和高智能化也有发展的趋势。     

信用卡套现行为方法对策研究

近年来,利用信用卡套现问题日趋突出,涉及面广,影响力大,很大程度上已经严重侵害了正常持卡人的合法权益。信用卡套现的原因复杂,本文通过对信用卡套现行为的深入研究分析,旨在理清套现风险问题的漏洞所在,从制度、管理和运行层面上积极探索风险防范途径,提出完善现行银行卡管理的建议。     

信用卡网上套现风险与防范

信用卡套现不仅给发卡银行带来了资金风险,还扰乱了收单市场秩序,但是由于原有模式上的套现不仅容易被发现,一旦被认定还要被发卡行没收银行卡并记入不良信息和接受罚款,另外套现过程中较高的手续费以及监管部门和银行对非法套现的打击也令不法分子有所忌惮。因此,信用卡原有模式下的套现有逐步被另外形式套现方式所代替的趋势。     

信用卡套现风险变化趋势及防控建议

<正>近年来,随着移动支付、电商、第三方支付平台的快速发展,衍生出门槛低、波及广、速度快的新型信用卡套现模式,信用卡套现规模愈加庞大,严重影响信用卡消费生态。新的套现形式成为银行卡风险防控业务中的“老大难”问题,对商业银行的套现防控提出了更高要求,分析套现风险变化趋势对信用卡套现的精准防控具有很强的现实意义。     

应重视银行卡发展中的问题

目前,线下银行卡业务主要存在的问题,一是重业务增长,轻风险防控,没有形成监管合力,导致银行卡收单市场存在不公平竞争。二是信用卡套现行为在社会上仍有一定的市场。三是银行卡收单业务违规经营行为比较普遍。四是支付机构的机构设置和代理商模式不便于基层监管部门日常监管。为此,提出四点建议。