集中风险管控思路构想

构建统一的风险管控支持平台,是全面风险管理战略下提高风险管控水平的有效途径。随着国内外金融市场发展和商业银行业务发展,需要逐步细化和强化信用风险管控,逐步加快市场风险和操作风险管控功能建设。实现从无到有,从宏观到中观、微观,从事后到事中、事前,从批量到实时,从提供参考到刚性控制的过程,全面提升风险管控力度。     

关于将“大数据”技术引入银行运营风险管控的思考

建设运营风险管控新型平台,调用银行全量经营管理数据,从交易、账户、组织和链接四个层次交叉复现、综合评估,以甄别实质风险信息,只要风险事件出现苗头即触发预警并排查,做到风险事件可控、负面影响有限,切实改善运营监管的风险识别效果。     

让“承诺”隔离风险

<正> 银行承诺类业务一方面保证了借款人的资金来源,提高了借款人的资信度;另一方面,它也为客户提供了很大的灵活性。作为一项重要的银行业务,承诺类业务的常规运行依然需要合理的风险管控。在承诺类业务风险管理方面,管理者需要正视我国商业银行承诺类业务发展现状,并从构建风险管理体系、完善制度建设、健全核算体系、强化系统支持等方面入手,加强承诺类业务风险控制,使我国承诺类业务朝着稳健的方向发展。     

银行风险管控“四五六”新概念

风险无处不在、无时不有.银行是经营风险的企业,每时每刻都在与风险打交道,有的风险与金融业务直接相关,如信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险等,有的风险与金融业务没有直接关系,或者说不是银行业独有的,如操作风险、法律风险、声誉风险、信息科技风险等.     

三方面强化风险管控

正做好数据中心的安全生产,要从被动的事件应急向主动的风险管控转变,从事前预防、事中应急反应与危机管理、事后恢复与总结改进三方面建立全生命周期管理。     

“标准”助力农村金融机构风险管控

一、挑战与责任 根据银监会发布的2012年《中国银行业运行报告》显示,农村金融机构的资产余额同比增长幅度已经傲视各类商业银行,这直接验证了农村金融机构的飞跃式发展。     

如何有效管控商业银行运营服务中的“操作风险”——试论把握“操作风险”管控的三个关键环节

巴塞尔银行监管委员会对操作风险的定义是:由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统,或外部事件导致损失的风险。该定义突出强调了银行内部业务流程和人员操作因素所导致的操作风险。运营服务是商业银行内部控制体系的一个重要组成部分,是操作风险管理的重要关口之一。运营服务操作风险管理的实施效果,是考量商业银行各项业务能否正常运行的关键,是提高商业银行运营效率和内部控制行为有效性的基础性前提。     

“营改增”差额征税业务的风险管控

差额征税是营业税改征增值税试点改革（以下简称“营改增”）过程中,延续原营业税制度中为解决某些特定业务的重复征税问题而采取的一项临时性过渡政策。在“营改增”过程中,必须充分重视差额征税政策带来的涉税风险。     

我国商业银行的快速扩张与风险管控——“齐鲁银行事件”带来的启示

2010年岁末,齐鲁银行惊爆出特大金融诈骗案,这一事件由于涉案银行众多、涉案金额巨大而再度让银行业的风险管控成为市场关注的焦点。除齐鲁银行诈骗案外,"天宝系"贷款案、北京农商行骗贷案等金额巨大的金融诈骗案不断发生。巴塞尔银行监管委员会早在2002年就对操作风险进行了全球性调查,发现全世界每年因操作风险发生的损失竟高达77.95亿欧元。如此巨量的金融风险问题,     

研究先行 标准规范 用软实力打造现代化金融数据中心

正人民银行金融信息中心将信息化研究和标准化建设作为软实力建设的重要抓手,通过完善组织架构、健全管理体系、优化资源配置,有效发挥了研究与标准化工作对提升运维管理水平、技术服务水平和风险管控能力的推动作用,切实保障了央行业务运转和国家经     

探析供电公司财务风险管控的具体措施——基于国家电网“三集五大”体系建设

<正>全面推进"三集五大"体系建设是国家电网公司实现"一强三优"现代公司战略目标的重要举措,是"两个转变"的核心内容,是实现"两个一流"的必由之路。财务集约化已经先行于"五大"体系建设全面推广和深化应用。通过财务集约化深化应用,进一步统一了政策标准,优化了资源配置,完善了     

人行华坪支行完善内控“四项”机制建设见成效

<正>为认真落实《中国人民银行分支机构内部控制指引》和中国人民银行《关于进一步加强人民银行县(市)支行建设的意见》,从2010年以来,中国人民银行华坪县支行(简称华坪支行)积极探索内控管理模式,切实加强内控机制建设,通过完善内控"四项"机制建设,有效地促进了全行内部管理工作。     

人行华坪县支行“四个坚持”强化资金风险防范意识

<正>"强化内控管理,增强资金风险防范意识"是基层央行开展好基础业务工作的重要保证,多年来,中国人民银行华坪县支行通过"四个坚持"不断强化资金管理和风险防范意识,保证了各项基础工作取得明显成效。     

人行德宏中支“严把五关”狠抓要害岗位风险防范能力

<正>近年来,中国人民银行德宏州中心支行把加强要害岗位风险管理作为内部管理工作的重要内容来抓,并从五个方面入手加大管理力度,不断提高了风险防范水平。一是严把要害岗位工作人员的职业道德教育关。通过对要害岗位工作人员进行职业道德教育和法制教育,及时了解他们的思想动态,引导他们形成了健康向上的生活风尚、树立正确的人生观和价值观。开展警示教育,以案说法,让警钟时时长鸣,杜绝各类案件的发生。分管领导和部门负责人经常了解、关注要害岗位人员8小时以外的活动,着重关注有无参与黄、赌、毒现象,定期与要害岗位人员进行交流谈心,定期反馈他们8小时以外的情况。     

防控财会风险的有效手段——农业银行无锡市锡山支行财会监管工作推进“五个转变”

为进一步强化财会管理,防范和控制财会操作风险,加强内部控制,根据农业银行无锡分行《财会部自律监管实施方案》,锡山支行结合现状,针对2006年四季度以来各级检查、自律监管、审计中发现的涉及财会方面的问题,加大了对辖属网点的自律监管频次。通常每季对二个网点进行自律监管．到2007年9月底共对12个网点进行了自律监管。