期货对敲交易洗钱风险分析及防范建议

期货对敲交易存在洗钱风险,洗钱者可以通过一对一或一对多账户,在主次账户之间进行对敲,形成表面上次账户交易亏损,主账户交易盈利,将主账户合法盈利资金转入洗钱者银行账户,将非法所得由黑洗白。本文通过对期货交易中对敲行为的分析,揭示对敲存在的洗钱风险,并提出风险控制建议。     

影子银行洗钱类型及防范建议

近年来,"影子银行"的快速增长和高收益吸引了信托、证券、资产管理公司等非银行金融机构参与。而受规模监控及分业经营的限制,银行业信用扩张受到影响,为了获得高收益,银行业积极在表外创新各类融资产品,客观上为"影子银行"的发展提供了便利。     

影子银行洗钱类型及防范建议

近年来,“影子银行”的快速增长和高收益吸引了信托、证券、资产管理公司等非银行金融机构参与.而受规模监控及分业经营的限制,银行业信用扩张受到影响,为了获得高收益,银行业积极在表外创新各类融资产品,客观上为“影子银行”的发展提供了便利.     

房地产调控背景下洗钱风险及防范

本文以房地产限购政策为背景,分析了青海房地产限购对房地产洗钱活动的影响以及限购背景下青海房地产洗钱方式,探讨了房地产限购背景下青海房地产洗钱风险,并针对存在的洗钱风险提出了相关政策建议。     

浅议预付卡行业洗钱风险防范

一、预付卡简介与市场现状 （一）预付卡简介预付卡是指以营利为目的发行的、在发行机构指定范围内购买商品或服务的预付价值,包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的电子支付卡片。其具体表现形式包括：礼品卡、福利卡、商家会员卡、公交卡等。预付卡按发卡人不同可划分为多用途预付卡和单用途预付卡两大类别。多用途预付卡是指由专营机构发行,可跨法人使用的预付卡种类,可在商场、便利店、餐馆等多个签约商户处使用。单用途预付卡是商业企业发行,只能在本企业或同一品牌连锁商业企业购买商品、服务,不得跨法人使用的预付卡种类,只在单个商家或法人机构范围内使用。     

钱币行业洗钱风险及其防范对策

随着我国经济的发展,社会上有越来越多的资金流入钱币行业用以收藏鉴赏和投资保值。大量资金不受限制的流入钱币行业,一方面促进了我国钱币行业的发展和兴盛;另一方面也带来较大的洗钱隐患。文章从钱币藏品价格、钱币交易信息、交易方式、客户识别、反洗钱工作开展等方面分析了钱币行业潜存的洗钱风险,并相应的提出了有关防范策略。     

非面对面银行业务的洗钱风险分析及建议

随着信息网络技术的发展,基于信息技术的银行创新产品不断涌现,如网上银行、手机银行、电话银行、自助机具等.这些产品在给客户带来方便、快捷服务的同时,也成为当前银行业洗钱风险高发领域.本文在全面分析此类创新服务产品特征的基础上,剖析了创新产品带来的洗钱风险,提出在发展创新产品的同时如何防范洗钱风险的建议.     

网络金融业务中存在的洗钱风险及防范途径选择

目前,互联网的新型支付和资金转移工具在中国发展十分迅速,洗钱犯罪手段也不断翻新,涉及领域逐步扩大,造成反洗钱监管监测手段有所滞后,提高基层央行反洗钱监管有效性变得越来越迫切。本文剖析了新型网络金融业务存在的洗钱风险,为预防和遏制洗钱犯罪提供参考。     

银联卡境外取现存在的洗钱风险及建议

随着银联卡在境外ATM提现功能的开通,给国人境外旅游消费等带来了便利,但银联卡境外取现不仅规避了个人购汇年度总额管理和分拆结售汇核查,便利了境内资产向境外非法转移,同时也成为地下钱庄、诈骗集团等犯罪分子洗钱的工具,应引起相关部门的关注。本文结合福建省漳州市案例,分析了银行卡境外取现业务存在的洗钱风险,并提出了相应政策建议。     

礼品回收行业潜存洗钱风险及防范对策

礼品回收行业已发展成一种成熟度很高的灰色行业,充斥在各城市的大街小巷.文章从监管、渠道、识别和人员等四方面分析了礼品回收行业潜存的洗钱风险,并在此基础上从加强反腐倡廉建设、明确礼品回收行业法律地位、纳入反洗钱监管和加强反洗钱宣传培训等四个方面探讨了应对之策.     

互联网金融洗钱风险与防范对策研究

当前互联网金融发展态势迅猛,如何规范互联网金融发展,有效防范洗钱风险,已成为各国监管机构关注的焦点。本文从基础层次和延伸层次的角度研究了互联网金融面临的洗钱风险,剖析了互联网金融洗钱风险防范的国际经验,从强化互联网金融的管理,实行严格的市场准入制度,以客户身份识别为互联网金融行业监管重点,建立以‘恰理怀疑”为基础的可疑交易报告制度等方面提出了有效防范互联网金融洗钱风险的政策建议。     

银行理财产品洗钱风险及防范对策

本文针对当前银行理财产品不断丰富、规模急剧上升的实际情况,分析了理财产品存在的洗钱风险及制约理财产品反洗钱水平提升的瓶颈因素,在工作机制、风险控制等方面寻求办法,切实解决理财产品反洗钱管理存在的机制不畅等问题,为人民银行反洗钱监管和金融机构理财产品洗钱风险管理提供借鉴.     

银行理财产品洗钱风险及防范对策

本文针对当前理财产品品种不断丰富、规模急剧上升的实际,分析理财产品存在的洗钱风险隐患及制约理财产品反洗钱水平提升的瓶颈,在工作机制、风险控制等方面寻求办法,切实解决理财产品中反洗钱风险管理存在的机制不畅、被动性和难识别等问题。为金融机构理财产品洗钱风险管理提供借鉴。     

跨境人民币结算业务中的洗钱风险与防范

跨境人民币结算业务的深入发展使得跨境反洗钱工作任务更加艰巨。在宽松的政策环境下,跨境人民币结算在客户身份识别、交易真实性审核、大额和可疑交易识别监测以及个人跨境人民币业务等方面存在不同程度的洗钱风险,亟需通过健全跨境人民币结算业务法律体系、完善跨境资金流动监管体系等手段强化监管。     

现阶段我国股指期货面临的新问题及风险防范

随着2010年4月16日我国股指期货的推出,我国金融市场上增加了新的卖空避险工具,其作用也得到显现。但是现阶段新的问题又开始产生,这对股指期货在现阶段的风险防范提出了新的挑战。文章着重从现阶段的新问题和风险方面论述如何进行管理。     

现阶段我国股指期货面临的新问题及风险防范

随着2010年4月16日我国股指期货的推出,我国金融市场上增加了新的卖空避险工具,其作用也得到显现。但是现阶段新的问题又开始产生,这对股指期货在现阶段的风险防范提出了新的挑战。文章着重从现阶段的新问题和风险方面论述如何进行管理。     

银行理财产品洗钱风险探析

随着经济发展及收入水平的提高,人们的理财意识和需求越发强烈。近年来国内理财市场发展迅速,银行机构的理财产品种类日趋丰富,规模不断上升,理财市场中潜在的洗钱风险逐渐显露,对反洗钱工作提出了更高要求。本文从银行理财产品发展现状入手,分析理财产品存在的洗钱风险隐患,并提出相关对策建议,以促进理财产品反洗钱工作水平的提高。     

艺术品拍卖洗钱风险研究及建议

目前我国已成为全球最大的艺术品拍卖市场,艺术品拍卖企业数量占全球过半,随着艺术品拍卖市场的迅猛发展,一股洗钱暗流悄然涌动,该行业面临着较大的洗钱风险,应尽快纳入反洗钱监管范畴。本文分析艺术品拍卖洗钱的主要方式及艺术品拍卖易成为洗钱工具的原因,提出对艺术品拍卖易实施反洗钱监管的意见和建议。     

加强证券业洗钱风险防范工作的思考

一、洗钱风险的主要环节与监管难点 （一）诱发洗钱风险的主要环节利用证券进行洗钱犯罪有两个重要环节,一是人市资金环节易诱发洗钱犯罪。例如：投资者开户后,由于对入市资金的性质没有限制,证券机构难以对其进行有效识别,在一定程度上给洗钱犯罪造成可乘之机。二是交易环节易诱发洗钱犯罪。例如：通过收购使非法资金转变为合法资产;     

贵金属行业洗钱风险及对策

贵金属体积小、价值高等特点容易被洗钱分子利用,成为洗钱的重要载体。目前国内外在贵金属行业的反洗钱理论和实践经验较少,极大地制约了贵金属行业反洗钱工作的有效开展。文章对贵金属行业的洗钱风险进行了探讨,并分析了目前贵金属行业反洗钱工作的难点,在此基础上提出了贵金属行业开展反洗钱工作的对策建议。