主体监管探析

当前,外汇监管模式与主体监管要求之间存在着以下几方面的矛盾：一是监管对象单一性与主体形式多层次性的矛盾;二是监管行为区域性与主体行为跨空间性的矛盾;三是监管职能分割性与主体业务全面性的矛盾;四是监管信息分散性与主体内在完整性的矛盾。     

浅谈基层国库监管的现状和发展取向

近年来，国库监管制度日臻完善，监管层次明确，效果日益明显。但随着国库业务的不断发展，在国库监督中相继反映出一些不适应国库业务发展的实际情况需要引起我们的关注，本文针对国库监管的现状，拟就国库监管方式方法提出一些粗浅看法和建议。     

金融服务业务外包监管的国际比较及其启示

为了规范和促进我国金融机构业务外包的发展,监管机构应参考国际监管组织制定的业务外包监管原则,借鉴发达国家监管当局的业务外包监管制度,尽快建立金融机构业务外包监管制度。本文通过分析金融业务外包监管的发展,并比较了美国、英国等国家和部分国际组织的金融服务业务外包监管制度,提出了建立和完善我国金融服务业务外包监管制度的建议。     

网络银行的风险监管

网络银行的迅速发展不仅改变了银行与客户之间的联系方式,而且也改变了银行的服务方式、营销方式和经营方式,给银行业的监管带来了挑战。探讨现行网络银行监管制度的不足,完善金融网络银行风险监管制度是一个迫切需要解决的问题。     

新形势下基层国库监管工作面临的挑战及应对策略

针对基层国库如何在改进金融服务水平、提高国库资金运用效率的同时，提高国库监管工作效率，本文联系目前国库监管工作所处的法律、政策等环境，提出了相应的见解和主张。     

理财产品监管的国际经验

近年来，商业银行理财业务快速发展．但其风险管理和监管尚存在一些问题和不足。去年以来，理财业务发展出现了新的趋势。基于此，银监会多次提出要求加强理财业务监管，并于近期就相关监管办法征求意见，本文整理分析了国际理财产品监管的一些经验做法。     

对商业银行代理国库业务监管问题研究

对商业银行代理国库业务实施监管是人民银行履行经理国库职责的一项重要内容。当前人民银行对商业银行代理国库业务的监管不断加强,但仍然存在一些问题,需要通过完善法规体系、加强信息化建设、形成监管合力等措施进一步强化对代理国库业务的监管。     

基层央行国债监管工作的难点及其对策

基层央行处于国债监管的前线,担负着防范、化解国债资金风险以及维护金融业务安全稳健运行的重要任务。但由于种种原因,目前基层央行的国债监管工作还存在一些问题,直接影响到基层央行监管职能的充分发挥。如何解决这些问题,提高基层央行国债监管工作的质量和效率,是一个要认真探讨的问题。     

浅议商业银行表外业务的风险管理

自1997年7月东南亚金融危机爆发以来，如何有效地防范和化解金融风险已受到有关部门的日益重视。但要注意的是我国金融风险的监管仍然以合规性表内业务监管为主，对表外业务风险监管重视还不够。     

新形势下基层国库监管面临的挑战与对策

金融、财税体制改革的深入和国库业务电子网络化水平的提高,对基层国库监管提出来了新的挑战,本文在分析金融、财税体制改革和国库业务电子网络化给基层国库监管带来风险的基础上,有针对性地提出了可行的对策和建议。     

建立我国金融机构业务外包监管制度

金融机构业务外包的不断发展,给我国的金融机构带来了一些问题和风险,国际监管组织为此制定了金融机构业务外包监管原则。为了规范和促进我国金融机构业务外包的发展,我国监管当局应尽快建立金融机构业务外包监管制度。     

基层银行业监管机构人力资源再整合的对策

基层银行业监管机构成立以来,按照“新机构、新思路、新举措”的工作目标,迅速实现了监管理念的更新,监管方式手段的创新,有力地促进了辖区内银行业金融机构健康发展。但随着银行体制改革的不断深入,银行业不断拓展业务,监管手段、技术的不断提高,人力资源的配置和运作方式以及监管作用的发挥也随之暴露出一些不适应的问题。那么,如何实现有限人力资源下的监管力量分配的最大化、最优化,     

人行成都分行征信监管信息系统功能介绍及运行效果分析

随着征信业务的快速发展,中国人民银行在征信监管过程中面临着监管信息不透明、监督管理手段单一及内控管理不到位等问题。基于此,中国人民银行成都分行积极探索,组织开发了征信监管信息系统。该系统助力中国人民银行成都分行建立了网格化、全息式的征信业务人员管理机制,并实现了对机构和人员信息变化的动态跟踪;建立了标准化、模块化的执法检查流程,实现了执法的全过程监管;建立了高效率、精细化的联动管理模式,提高了监管效率和针对性。     

银监会开征监管费

近日,银监会的第59号文件在各家银行中引起震动。从9月20日起,银监会将要向中国境内的内外资金融机构收取监管费。收费标准是每年按照金融机构注册资本的万分之八收取机构监管费,按照总资产的万分之二收取业务监管费。这样粗粗算下来,银监会一年收取的监管费就达到50多亿元。据     

基于风险预警的银行理财业务分级监管体系与实现路径

理财业务能否安全、稳健地运行,对于金融体系的均衡发展以及实现金融更好地服务实体经济有着至关重要的作用,因此银行理财业务的监管工作已经成为当前银监会的重点监管工作之一。本文通过梳理理财业务的发展特点及其监管现状,发现理财业务监管中主要存在理财业务风险的多元性、可变性与监管体制的单一性、不变性之间的矛盾,并据此提出了构建基于风险预警机制的理财业务分级监管模式,系统设计了风险预警机制的构建方案,论述了分级监管模式的组织架构、工作机制、总体框架和实现方式,以期为理财业务监管提供一种灵活性与针对性更强、更加科学合理的工作机制,使之能广泛应用于监管系统各派出机构的理财业务监管工作。     

新形势下基层国库监管面临的挑战与对策

金融、财税体制改革的深入和国库业务电子网络化水平的提高,对基层国库监管提出来了新的挑战,本文在分析金融、财税体制改革和国库业务电子网络化给基层国库监管带来风险的基础上,有针对性地提出了可行的对策和建议。     

后金融危机时代我国金融业监管政策思考

（一）分业监管模式下各监管机构监管标准不一，缺乏协调，导致监管真空和盲区。目前，我国以“一行三会”为基本格局的金融监管体系。各监管主体各司其职，负责其业务模块下的金融监管，各监管机构对某些业务未达成监管共识，多头监管没有具体的措施可依，使得被监管机构无所适从，导致监管过度，监管资源浪费。如果不同金融机构必须向不同的监管部门申请业务许可，并按照不同的监管标准运作，就没有一个监管机构能够总体评价和监管不同行业间产生的金融风险。对个别业务，可能存在各监管部门推诿扯皮，责任不清的现象，易产生监管盲区。     

湖北省鄂州市中心支局：推行“预警提醒”服务

鄂州市中心支局在外汇监管业务中推行以非现场监管为基础、以外汇局常规性工作为依托，以防范和化解外汇业务风险为目的“预警提醒”服务，主要措施有：     

银行监管信息化及安全体系

《银行行为监管：银行监管信息化》(分上、下册)是《软件行为学》系列著作中第二部学术著作。《银行行为监管：银行监管信息化》讨论了银行领域在物理世界和网络虚拟世界中风险监管这一世界性重大课题。课题包括风险监管信息内容真实性、风险管理的有效性、业务内容监管、业务行为监管、系统行为监管、信息内容监管、监管信息与系统在不同范围内的综合与抽象、信息自下而上汇总的行为监管、政策自上而下传导的行为监管。     

银行业金融机构现金收付业务监管指标量化研究

人民银行对银行业金融机构（以下简称金融机构）现金收付业务监管指标量化,是加强人民币收付业务监管的重要举措,设置科学合理的监管指标并进行量化考核对提高人民币收付管理水平具有重要意义。针对当前金融机构现金收付业务的监管重点,我们初步设计出可量化的监管指标,在实际工作中逐步加以完善,使人民币收付管理具有科学性和可操作性。一、金融机构人民币收付业务存在的主要问题（一）内控制度建设及管理不到位。