怎样鉴别不合规票据

在正常情况下，票据的填写工作除按票据的票面格式、内容要求填写外．还要注意以下几个方面：     

依法合规经营 保证金融安全运行

依法合规经营保证金融安全运行牛庆国裴永强经过多年的努力,我国金融业在改革中不断稳步发展。但是,一些金融机构法制观念淡薄、违法违规经营,直接威胁着金融的安全、稳健、高效运行,突出表现在账外经营仍然十分严重。尽管早在１９９５年,中国人民银行就组织国有商业...     

江苏省银团贷款分析

一、江苏省银团贷款的基本特点1、专业运作与利用社会资源相结合在拓展银团贷款业务过程中,省内银行业金融机构已逐步建立起矩阵化的运作模式,实行内部机构、项目作业、信息传递扁平化和组织结构矩阵化。同时,省内银行业金融机构还注重加强与中介机构的合作,充分利用各种社会资     

城市商业银行银团贷款初探

我国银行业金融机构银团贷款与发达国家相差甚远,城市商业银行银团贷款规模更是微乎其微。本文对城市商业银行发展银团贷款的必要性、发展建议、应防范的风险等方面进行了一些探讨,以促进城市商业银行银团贷款业务的发展。     

城市商业银行银团贷款初探

我国银行业金融机构银团贷款与发达国家相差甚远,城市商业银行银团贷款规模更是微乎其微。本文对城市商业银行发展银团贷款的必要性、发展建议、应注意的风险等方面进行了一些探讨,以便促进城市商业银行银团贷款业务的发展。     

浅议银团贷款

浅议银团贷款／江燕菊银团贷款是指由一家银行牵头,多家银行参与,共同向一个借款人提供一笔贷款的一种融资方式。其目前虽尚未被国内银行界所广泛运用,但已是银行保全信贷资产、提高信贷资产质量不容忽视的重要手段之一。一、作用１、银团贷款为防止不良资产、提高信贷...     

银团贷款实务讲座(三)银团贷款筹组策略

一、银团贷款的价格构成 对借款人而言,利用银团贷款筹集资金的成本包括贷款利息、前端费、代理行费和承诺费四个部分.     

我国银团贷款业务浅析

一、我国银团贷款业务的发展状况银团贷款，又称辛迪加贷款．或国际银团贷款．它是由一、两家银行牵头，吸收多家银行参加，组成一个银行集团，共同对某国借款人提供巨额资金的国际性贷款。银团贷款通常由“牵头行”（代理行）负责组团、谈判、认购及推销贷款份额、安排贷款进度等事宜，可另由一至两家银行作为“副牵头行”协助工作，其它“参加行”只承担贷款份额，贷款的权益和风险按参加行承担的份额来确定。银团贷款业务站创于70年代初，经过20多年的发展，已为众多国家和企业所接受，成为一些银行办理国际中长期信贷业务的主要贷款方式…     

当前美国银团贷款市场的几大特点

在美国,银团贷款与商业贷款、抵押贷款一样,历来是各商业银行传统授信业务之一.     

Information Asymmetry and Financing Arrangements: Evidence from Syndicated Loans

I empirically explore the syndicated loan market, with an emphasis on how information asymmetry between lenders and borrowers influences syndicate structure and on which lenders become syndicate members. Consistent with moral hazard in monitoring, the lead bank retains a larger share of the loan and forms a more concentrated syndicate when the borrower requires more intense monitoring and due diligence. When information asymmetry between the borrower and lenders is potentially severe, participant lenders are closer to the borrower, both geographically and in terms of previous lending relationships. Lead bank and borrower reputation mitigates, but does not eliminate information asymmetry problems.     

银团贷款发展的瓶颈与对策

近年来河北省的银团贷款虽然取得了好的发展势头,但由于开办的时间短,尚处于起步阶段,无论贷款规模和笔数,还是贷款对象与范围,都还难以适应经济社会发展的现实要求。必须共同营造良好发展氛围;大力提高和增强银团发展理念;积极拓展产品服务对象和业务范围;健全机制,强化银团人才建设;加强沟通,搞好银团信息披露;提高效率,加快银团业务发展;发展项目融资,激活不良贷款;完善银团贷款费用收取机制。只有这样才能真正解决现实问题、突破瓶颈,促进银团贷款健康、可持续发展。     

欧洲银团市场探析及启示

正回顾欧洲银团市场发展历程、基本特征及机制特点,尤其是欧洲银团市场存在的差异化、多样化的基本特征,展现了国外银团市场发展的基本规律。欧洲市场环境存在的种种区域化、差异化特征,可能更近于我国当前金融环境和地域差异,欧洲银团市场的发展历程和内在规律对我国更有借鉴意义。在现有国内市场环境和银团发展水平的基础上,我国应紧密围绕更好地满足企业融资需求的目标,搞大、搞活银团一级和二级市场,从而形成统分结     

小企业贷款未解之题

9月21日,一份由中华全国工商业联合会发布的2006年民营经济蓝皮书《中国民营经济发展报告(2005-2010)》出炉。根据该报告的预测:“十一五”(2005- 2010年)期间,中国民营经济将持续高速增长,占国民经济的比重将进一步提高,全部民营经济将可能达到GDP的3／4。这本民营经济蓝皮书提供的数据还显示,中     

Syndicated Loan Announcements and Borrower Value

Announcements of syndication loans increase borrowers' shareholder wealth if they are revolving credit agreements but not if they are term loans. Share price responses to revolving credit announcements are positive and significant, whereas the wealth effect for term loans is negative and significant. The results show that announcements from both the financial press and commercial information providers can affect borrower share price reaction. Overall, single syndication announcements appear to be more newsworthy than multiple announcements reported in the financial press, and we find evidence of information leakage, post‐announcement drift, or both.     

政府背景私募股权投资机构的联合投资行为分析

具有政府背景的私募股权投资机构是当前我国私募股权投融资市场中独具特色的积极参与者,他们的参与旨在发挥引导作用,扶持私募产业的发展,而联合投资便是理想方式之一.文章通过实证的方法,从联合投资行为和投资方式两方面探讨政府背景与非政府背景私募股权投资机构的投资行为差异,考察引导作用的实践.研究发现政府背景私募股权投资机构在投资时具有优势,联合投资的形式已得到较为广泛地应用,但引导作用的实现还有待各方共同努力.     

特种贷款特殊待遇--央行特种贷款优先受偿之法律初探

近七年来中国人民银行履行职责向金融机构发放了巨额的特种贷款,绝大多数沉积为不良。而目前国内对央行不良资产问题的研究很少,本文尝试从法学视角,分析央行不良资产(特种贷款)的现状和成因,剖析特种贷款权的公权法理特性,从央行法定职责、公权权利、行政合同、立法司法实践诸方面对特种贷款优先受偿的法律问题作一初探。     

从"无奈"到战略——天津农合"做小"解读

人们把天津农村合作银行的成立称之为“天津模式”,这个模式特别之处不仅在于其特有的二级法人的合作银行模式,也在于其在金融支农、服务中小企业所做的种种创新。在天津农合行,服务中小企业从来都不是一句口号,也不单纯是为了响应国家政策,推行小企业金融服务在过去使天津农合行摆脱了经营困境,它的未来也注定与服务中小企业密不可分。     

The Pricing of Sequential Bank Loans

The theory of financial intermediation assigns banks a unique role in the resolution of information asymmetry. Banks, in general, obtain private information about the borrower and the project during the screening of loan applicants and during the monitoring of loan recipients. Incumbent banks, in particular, utilize information obtained while monitoring previous loan extensions to resolve information asymmetry when granting subsequent loans. We examine the rate on a sequence of loans to a borrower and find that the incumbent bank information advantage has finite magnitude and is quickly reflected in the pricing of the second loan. We also find that the lending relationship does not deteriorate to the detriment of the borrower. This study also provides further evidence supporting the hypothesis that an incumbent bank resolves information asymmetry during the monitoring of loan extensions.