浅议网上银行反洗钱工作

网上银行已是当前商业银行主要的业务渠道和市场竞争手段之一。网上银行在提供便捷的金融服务的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道。本文分析了网上银行在反洗钱工作中的难点,并研究探讨了相应的管理措施。     

浅析网上银行反洗钱

随着网络通信技术的不断发展,作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为网络洗钱的重要媒介。给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道,对金融机构的反洗钱工作提出了新的挑战。文章介绍了网上银行洗钱的特点,分析了网上银行反洗钱工作中存在的问题,提出建立支付交易自动报告系统,开展国际合作等对策。     

网上银行反洗钱管理初探

随着网络技术的飞速发展,网上银行业务快速增长。网上银行在带来金融结算方便的同时,也为洗钱者提供了机会。本文分析了网上银行的现状、业务特点以及网上银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强网上银行反洗钱工作的对策建议。     

网上银行反洗钱亟待加强

银行机构普遍重视防范传统银行支付业务中的洗钱风险，忽视了预防网上银行潜在的洗钱风险。本文通过分析当前基层网上银行反洗钱工作中存在的突出问题，进而提出相关工作建议和措施。     

强化网上银行反洗钱工作

网上银行的开放性、电子现金的匿名性及银行服务的不间断性,使网上银行交易成为易发、高发洗钱犯罪的重点领域,对网上银行交易业务的反洗钱工作提出了迫切要求。近年来,网上银行反洗钱是人民银行山西晋城市中心支行党委班子高度关注并全力以赴执行的一项工作。他们带领全系统干部职工积极探索适应本地区特色的履职方式,制定并采取多种措施,加强和改进网上银行反洗钱工作,取得了较好的效果。     

网上银行反洗钱监控对策研究

网上银行业务已经成为当前最新、最热的银行服务形式之一,但由于其虚拟、迅捷、隐蔽、保密、个性化等特点,也正逐渐成为不法分子从事洗钱犯罪的新型手段.本文通过对当前我国网上银行业务的特点、方式及其与洗钱关系的研究,剖析网上银行业务面临的反洗钱风险及存在的实际问题,并提出反洗钱控制的若干对策和建议.     

网上银行反洗钱的困境与突破

近年来,随着以电子信息技术的广泛应用,网上银行业务得到了迅速发展,已经成为各商业银行提高核心竞争力和价值创造力的重要业务。少数不法分子利用网上银行无纸化、瞬时性、方便性等特征,避开与商业银行工作人员的直接接触,逃避客户身份识别,从而达到洗钱目的。如何突破当前网上银行反洗钱的困境,成为当前人民银行及金融机构开展反洗钱的关键。     

网上银行反洗钱的风险分析及措施

本文分析了网上银行业务容易产生的主要洗钱风险以及目前反洗钱工作中存在的风险难点,最后提出了加强网银反洗钱的风险管理措施。     

刍议网上银行的反洗钱

网上银行为我们带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道,藏匿和转移赃款变得更加容易,识别和发现洗钱活动变得更加困难。传统银行的金融服务是面对面的交易,而网上银行提供金融服务时与顾客无需直接接触,交易场所是虚拟的,这种服务方式方便了犯罪分子通过互联网进行洗钱。虽然网上银行“洗钱”现象已引起了我国反洗钱主管部门的高度重视,并采取了一些相应的措施。但在实际操作过程中,需要寻求妥善的对策和出台更为完善的政策措施加以解决。目前网上银行业务的迅速发展给银行机构开展反洗钱工作带来了新的挑战,应采取措施加强监管。     

网上银行反洗钱的风险管理

一、网上银行及潜在的洗钱风险 网络的出现改变了传统的金融运行模式，产生了以网上银行为主体，以虚拟性、直接性、风险性和电子化为主要特征的网上金融业务。由于网上银行业务的办理一般都不需要客户与银行进行面对面的交易，而是可以直接通过终端设备，如电脑、ATM机或其他第三方服务机构，进行资金的存储和转移。     

网上银行业务反洗钱面临的困境

网上银行业务是反洗钱工作重点关注的领域,近年来,随着电子商务的发展,网上银行业务交易量越来越大,如兰州地区网上银行交易量已占银行总业务量约50%以上,网上银行业务方便快捷、节约成本,商业银行将网上银行业务作为重要业务进行展业和营销。但由于网上银行业务不需要客户临柜,可借助互联网随时随地办理的特点,使得网上银行业务的反洗钱监管工作面临重重困难。     

网银业务反洗钱工作中存在的问题与建议

随着金融信息化的发展,商业银行推出的网上银行业务（以下简称”网银业务”）以其足不出户．方便快捷的特点吸引了越来越多的单位和个人使用．已成为单位和个人办理银行结算业务的新渠道。与网银业务快速发展的态势相比,商业银行没有及时针对网银业务制定并采取有效的反洗钱措施,造成银行机构网银业务反洗钱工作开展不畅。     

花旗银行网上银行反洗钱内部控制措施对中资银行的启示

花旗银行秉承风险为本的反洗钱工作理念,将境外比较成熟的反洗钱经验与境内反洗钱法律法规要求有机地结合起来,构建了一套科学有效的网上银行反洗钱内部控制措施,在为中国的企业客户和私人客户提供优质高效的网上银行服务的同时,也切实有效地履行了各项反洗钱义务。     

网上银行反洗钱及反恐融资的难点与对策

网上银行在给客户带来便捷服务的同时,也为恐怖融资分子提供了一条洗钱、恐怖融资新渠道,给反洗钱及反恐融资带来了新挑战。本文在分析网上银行特点的基础上,结合天津市部分金融机构网上银行开展情况,探讨了在开展网上银行业务中防范洗钱及恐怖融资风险的难点及对策。     

浅析网上银行业务发展对反洗钱工作的影响

网上银行业务作为一种新型的支付方式,越来越多地被广大客户在资金交易活动中广泛应用,而其中蕴含的巨大洗钱风险,也同样引起了人们的高度关注。     

深化网上银行业务反洗钱监管思考

赤峰市目前有4家银行机构开通网上银行业务,分别是工行、农行、中行、建行,辖区内邮政储蓄银行、包商银行即将开办。赤峰市网上银行交易金额2011年一季度为1,048.22亿元,     

提高认识 积极探索 深入推进建设银行反洗钱工作

最近央行和世界银行共同举办了议题海为了一个更安全的世界“反洗钱与反恐融资高级研讨会”。来自世界银行、国际货币基金组织、反洗钱金融行动特别工作组（FATF）、联合国毒品犯罪办公室的高级官员，美国、英国、法国、加拿大、澳大利亚、泰国等国的反洗钱管理部门，全国人大常委会预工委．法工委的代表，最高人民法院、检察院、公安部、中央纪委监察部等20多个部门，各国有商业银行、股份制商业银行等代表参加了会议。目前，国际社会日益重视反洗钱与反融资的新进展，中国政府积极谋求成为国际特别行动工作组（FATF）的正式成员（目前为观察员），正制定《反洗钱法》，启动《刑法》修订程序，加快《反恐怖法》立法进程，修改《现金管理暂行条例》。《金融机构反洗钱规定》，制定证券业和保险业反洗钱规定等。人民银行副行长项俊波在做主题发言时强调指出，目前中国反洗钱和反恐融资仍然面临社会转型体制转轨、国民经济快速发展、科学技术日新月异．国际资本频繁流动、金融业务不断创新的严峻挑战，需要在法制建设。组织架构、执法监管和国际合作等方面继续加强和提高。[编者按]     

人民银行与金融机构反洗钱工作中应关注的几个关系

一、人民银行与商业银行之间的关系（一）人民银行执行反洗钱法规与商业银行追求利润最大化的关系。商业银行是以实现利润最大化为经营目标,但在履行反洗钱工作中必须要投入一定的人力、财力、物力,增加经营成本,从短期或者从局部来看其经济利益必然受到影响。但是不履行反洗钱义务,是违反反洗钱法律法规的,会受到人民银行监管部门的处罚。     

谨防网上银行业务成为反洗钱“盲区”

近两年来,网上银行业务占各银行结算业务的比重迅速上升,已经成为结算业务的主要方式。但网上银行业务方便、快捷、隐蔽的特性,给反洗钱工作带来了新的困难与挑战。     

金融机构反洗钱工作初探

人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作成为中央银行的一项重要监管职能。笔者根据《中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知》要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查。检查采取了“听、查、看、考、跟”的方法,总