存款冒领案件中的责任承担

2001年6月，原告周某在被告某银行石景山支行领取并填写了《中国xx银行北京市分行电子货币申请表》，经被告确认后，于同日领取该行储蓄卡1张及密码信封。原告随后即将储蓄卡及密码信封交与其表弟王某。     

银行计算机网络安全浅议

目前,全世界信息产业正以10％以上的年增长率高速发展,计算机网络、特别是因特网越来越多地融入各行各业当中。从全球角度看,商业、金融业的应用规模已远远超过了政府、科技、教育等行业。 但是,计算机网络应用越广泛,安全问题就越突出。1999年,被称为“中原第一黑客”的王某,出于对原应聘保险公司的不满,利用知道的密码,登录原单位计算机系统,删除了电脑中储存的1000余条记录,并修改保险费记录、保单现金价值,致使该公司蒙受重大损失。同年3月,我国以“盗窃罪”判处江苏两名入侵银行网络并窃取巨款的“黑客”死刑。2000年8月3日,邹某     

利用银行设施诈骗客户的责任分析

【案件事实】 2006年1月，储户张山在星星银行分理处自助银行门口刷卡进入时，根据门禁上刷卡器提示进行刷卡并反复输入密码，但门禁仍未打开，张山遂离开。几天后张山发现其卡内资金被他人以转账及取现的方式全部窃取。原来，该储户当日所使用的刷卡器是不法分子安装在自助银行原门禁刷卡器之上的，银行原来安装的刷卡器已被伪刷卡器所覆盖。而进入该自助银行原本只需要刷卡，是不需要输入密码的。不法分子通过安装伪刷卡器窃取了储户的卡号、密码等个人资料。该储户认为，银行作为金融机构，应尽义务保障储户在自助银行的交易安全，但因为银行管理上的疏漏，造成其财产损失，因此向法院起诉银行，要求赔偿其全部经济损失。     

消费贷利率“内卷”，银行拼了

<正>“尊敬的客户,鉴于您是我行的优质用户,已获批我行某某贷30万元的额度,请及时登录APP领取以防过期。”“XX先生您好,这里是某某银行,我是您的客户专员。本次来电特为您推荐我行新推出的优惠活动,贷款30万元可享优惠利率……”“铺天盖地都是银行的消费贷短信和电话。”一句感叹道出了不少消费者最近的感受。与被“骚扰”频次成正比的是,银行推送的消费贷产品额度越来越大,利率优惠也越来越多。从卷额度到卷利率,银行消费贷为何火力全开？     

花多少钱消费才能证明自己爱国？——关于消费的爱国主义悖论

2009年，注定是不平凡的一年。中国人的爱国情操在这一年将得到评判。 从赵晓教授提出“买房爱国论”，到某权威杂志刊登“消费爱国论”，再到北京市一政协委员建言“发动一场爱国消费、扩内需、救中国的运动”。“消费”被提到了前所未有的高度。     

一起票据诈骗案

上海奇瑞国际贸易有限公司系一家注册于外高桥保税区的台商独资企业,犯罪嫌疑人王某系公司总经理。1998年 3月8日,王某代表奇瑞公司与上海中实进 出口公司浦东公司（以下简称中实公司） 签定了800吨苯酚的购销合同,约定奇瑞公 司支付25万元保证金,余款290万余元以 现金或银行承兑汇票支汇。4月15日王某 找到交行浦东分行国际业务部经理冯某, 谎称中实公司同意用商业承兑汇票支付, 要求银行开具“同城开不出银行承兑汇 票” 的证明,冯为其出具了该证明。4月 17日,奇瑞公司副经理倪某（在逃）用     

客户存折被调包，银行主动当被告

2007年10月9日上午，客户王元力持事先开立的、户名为“王元力”的活期一本通存折在某银行分理处存款5万元。存款结束后，王元力认为原来开户时留下的密码不容易记，提出修改密码的要求，银行人员根据规定核对其身份证件时，发现尽管王元力所持身份证姓名与存折户主一致，但其身份证号码与银行留存的该存款账户数据中的身份证号码完全不符，银行继续查证后，发现王元力所持存折是卡折一体的活期存款凭证，即除存折外，该存款户下还办有储蓄卡，但王元力称自己并无储蓄卡。     

可圈可点

无业汉冒充中国新闻社总编行骗被擒 据人民公安报报道,陈德军系北京市房山区无业游民,去年,陈私刻一枚公章,印上一沓名片,摇身变成了“中国新闻社总编”、“央视总编”,做起了骗钱骗色的勾当。1月4日,陈在涞水汽车站认识了该县一美发厅的女服务员王某,便对其吹嘘自己是央视总编,可以介绍她到央视出任记者,待遇非常优厚,并对王某出示了私刻的公章和名片。王某对此深信不疑,之后,陈便常借“考察”、跑关系为名找到王某索要钱财,并在其间与王某发生了性关系。1月14日上午,王某所住饭     

被IC卡统治的时代

为全面推进“金卡工程”建设，促进银行卡联网通用、联合发展，方便广大持卡人的使用，2002年1月13日，中国人民银行在北京召开新闻通报会，宣布推出银行卡联网通用标识－“银联”。银行卡是IC卡的一种，银行卡的联网让人们不由地关注起IC卡的发展前景。今天，不论你是否富有，一般打开钱包，就会发现井然有序的数张IC卡－银行卡、电话卡、购物卡、医保卡等。IC卡除了用途多样外，卡面图案也有许多种，用动物卡、风景卡等，不少IC卡还成为收藏爱好者的收藏品。IC卡在使用中有不少优点，多数IC卡持有者认为在卡的消费中，可以减少钱币的流通，不易出现假币、残破的人民币，少了钱币找零的麻烦，以及可以防止污损人民币的污染等。当然也有不少缺点，比如有些银行的自动取款机发生故障出现“吞卡”现象，由于银行密码的不慎泄露、IC卡被复制导致钱款被盗走等情况时有发生。然而，IC卡以其快速、便捷的结算方式已日益成为当代消费时尚的象征。     

大额取现中银行的审查责任

[案情回放]2006年6月8日10：27，客户王某持东方银行储蓄卡在该行某分理处ATM自动取款机上取款300元，6月9日上午，客户王某持卡到东方银行柜台取款的时候，才发现卡被掉包，卡中仅剩70元。客户随即向公安局报案。根据后来调阅ATM监控录像发现，2006年6月8日10：27，客户持东方银行储蓄卡在某分理处ATM机上取款过程中，被犯罪嫌疑人窥视到密码，在客户王某清点出钞（未按“退出键”）时，     

中国"科学消费"第一人--访"科学消费"年主题提出者王天仁

2002年,科学消费的浪潮在中国风起云涌。这在很大程度上是因为中国消费者协会将今年的活动主题定为“科学消费”。 “科学消费”的理念是如何提出的?怎样才算是“科学消费”?记者采访了“科学消费”年主题的提出者——山东省工商局副局长王天仁。“科学消费”的由来 50岁的王天仁温文尔雅,看起来更像是一个学者,而不是一名官员。 当他提出的“科学消费”被中国消费者协会确定为2002年活动主题的消息传来,王天仁心情十分激动,但他并没有感到特别惊讶。 “‘科学消费’这四个字,在没有被正     

ATM储蓄卡诈骗纠纷案的警示

【案情简介】 储户黄智惠于2000年5月28日在中兴银行普田分行开立储蓄账户并办理储蓄卡。2005年5月8日18时许，黄智惠持该储蓄卡在普田发展银行ATM自动柜员机查询时，被犯罪嫌疑人以ATM旁的“储户告知”告示、假银行服务电话、设置吞卡装置等方式将其储蓄卡与密码诈骗。犯罪嫌疑人利用户名为陈宝元和王远征的两张储蓄卡（陈宝元案发时正被刑拘，该卡为中兴银行福州城东支行办理；户名王远征的储蓄卡系用其被盗丢失的身份证在中兴银行福州城北支行办理）为作案工具，将储户黄智惠储蓄卡内存款718994．5元中的654649元分别以取现、转账、     

现代“银行”一词的起源及其在中、日两国间的流传北大核心

本文将概念史与经济史研究相结合,探究了现代“银行”一词的源流。现代“银行”一词最初从文献译介渠道诞生,但其流传不广。1862年,在中国的外商信用机构由“银号洋行”简称“银行”,它是现代“银行”一词的直接起源。其后“银行”从中国东传日本,19世纪末,“中央银行”等词又从日本传到中国。本文揭示了研究概念起源既要考察同形词的含义是否相同,还要进一步探寻含义相同词的起源是否相同等方法;回答了为何长期误传“银行”源于日本等疑问;看到了有无“银行”名称是中国早期银行史两个阶段的标志等更多历史面相。     

网络银行莫忘风险管理

2004年4月，一个名为“网银大盗”的木马病毒绕开某商业银行网上银行的重重安全防范措施，成功盗取了网上银行用户的账号和密码。这一严重安全事件引起了各银行的密切关注和社会各界的极大轰动。从这一案例看出，网络银行安全风险防范控制任重道远。在网络银行的发展中，由于各     

“服务”何时能“便民”

重病老人被抬到银行修改密码,孕妇4个月跑20趟未办好准生证,北漂小伙返乡6次办护照……1有关部门,求您为我服务一下,好吗?2013年8月5日,广西藤县。因为户口本上的出生年份填错,村民陈进聪两个正在读书的女儿都没有学籍。为了更正这一错误,陈进聪奔走7年,却未能如愿。22013年10月12日,西安市一位身患重病、无法行动的75岁老人,在医护人员的照看下,被抬到银行修改密码。32013年9月16日,郑州市车辆管理所某便民利民志愿服务站的工作人员戴着耳机工作,前来咨询的市民必须要大嗓门。     

中国银联境外环境分析

2010年6月2日一篇报道指出：“VISA国际组织（VISA International Service Association）于日前向全球会员银行发函，要求中国银联和VISA的双币种信用卡在中国境外消费或取现时不得使用中国银联的清算通道。”这样做的结果就是，中国消费者在使用4字头的信用卡在中国境外消费或取现时，都要被强制性收取相比以往更高的手续费用。     

20世纪50年代的职工储蓄动员与现代国家建设

伴随着现代国家建设,政府对民众日常生活的介入与塑造愈益加深。1949年以后,为了早日向工业国转变,国家选择了高投入、高积累的工业化发展战略,并通过计划经济体制调整国民收入中积累和消费部分的比重,个体消费者的经济活动也因此被纳入国家计划的范畴。储蓄作为一种延期消费,具有调节货币流通、推迟社会购买力、增加生产建设资金的作用。为此,国家加大了对城市居民特别是职工储蓄的推广力度。对银行储蓄的大力提倡和动员,成为国家调整积累与消费关系的重要手段,同时它也在无形中改造了民众传统的经济生活方式和消费习惯。根植于传统“熟人社会”的民间借贷具有强大的生命力,成为现代国家推广银行储蓄的一大阻力。在这种情况下,互助储金会等新型的互助.互济组织应运而生,承担着将职工从民间信贷导向银行储蓄的历史功能。     

销售点终端(POS)

POS一般装备于商场、饭店等消费场所,利用银行计算机网络联接这些销售点终端,办理持卡人的消费业务,可实现持卡人和消费单位银行帐户之间的自动转帐,起到电子货币的作用。 销售点终端由密码输入器、磁条读写器、条形的阅读器、凭条打印机和终端处理器等组成,其可分为两种类型,一种是商业POS,另一种是金融POS。商业POS除了以上组成部分外,还有现金收款     

喊冤

原安徽省交通厅原厅长王兴尧非法收受他人贿赂折合人民币13.53万元，以受贿罪、巨额财产来源不明罪，被判处有期徒刑10年。王兴尧不服一审判决，在法庭上大呼冤枉，认为自己并不是腐败分子。“我不认为自己是腐败分子，我要想贪的话，机会太多了！”     

从“大不了赔点钱”说起

据7月15日《东南快报》报道，19岁的泰宁女孩小肖，与几个好友在福州一家KTV唱歌时，遇到一位富家子王某不断对她动手动脚，小肖把对方推开后，丢了颜面的富家子将小肖摁在地上一顿毒打。在撕扯间，小肖的下颔骨被打伤，几个朋友送他去医院，准备上车时，王某拦着他们不让走，对着出租车的车门和车灯乱踹乱砸，司机见状要报警，也被王某拦下。王某嘴里还骂着：“你们不要管她，大不了赔点钱!”