基层金融机构反洗钱工作亟待改进

现代金融体系已成为洗钱的主渠道,洗钱者主要通过金融系统进行洗钱犯罪活动,金融系统始终处于反洗钱斗争的最前沿。然而,我国反洗钱工作仍处于起步阶段,基层金融机构在工作开展中面临诸多矛盾和问题,譬如反洗钱的公益性与商业银行的逐利性相悖,银行反洗钱的积极性不高;反洗钱合作机制运行跛脚,对洗钱行为的调查取证困难重重;专业人才奇缺,监管技术落后,反洗钱工作的效率和质量较差,我国甚为猖獗的洗钱犯罪活动尚未得到有效的打击和遏制。因此,基层金融机构的反洗钱工作亟待改进和加强。     

商业银行的反洗钱

当前，洗钱犯罪活动日益猖獗，对各国的国家安全以及全球经济发展都产生了严重威胁，由此反洗钱工作迫在眉睫。商业银行由于其经营活动的特殊性容易成为犯罪分子洗钱的温床。该文分析了商业银行在反洗钱中的地位和义务，主要研究商业银行在反洗钱方面存在的一些问题，并适当的给出了一些建议。     

反洗钱已成为当今国际社会的潮流

随着毒品、走私等国际有组织犯罪日益猖獗，目前洗钱犯罪已遍及全球，严重威胁着各国的安全，危及全球经济社会的发展。二十世纪70年代以来，洗钱利用金融活动及工具进行犯罪活动已成为国际社会面临的一大公害，这已引起世界各国执法机构的金融机构的高度关注。2001年美国9．11事件后，世界各国愈加重视反洗钱，西方国家将反洗钱与反恐怖、反欺诈相联系，并强调在打击洗钱犯罪方面进行国际合作与协调，反洗钱已成为当今国际社会不可阻挡的潮流。本文对洗钱活动的特点，危害和反洗钱工作措施综述探讨如下。     

对农村信用社的反洗钱工作的思考

该文主要介绍了对洗钱犯罪活动的界定和反洗钱的概念，目前反洗钱工作存在的问题及应对方法，洗钱犯罪活动的新趋势和对反洗钱工作的建议和看法。通过该文，读者可以对洗钱犯罪活动和反洗钱工作有一个全面和清晰的认识。     

论加强商业银行反洗钱的重要性及对策

伴随着社会经济的飞速发展,洗钱犯罪活动也越来越严重。商业银行作为洗钱犯罪的首要渠道,加强商业银行的反洗钱工作迫在眉睫。文章通过介绍商业银行洗钱的主要方式,洗钱犯罪的危害以及当前进行反洗钱的紧迫性,对商业银行的反洗钱工作提出具体的相关建议。     

风险为本反洗钱监管模式构建研究

按照FATF最新建议要求,如何提升我国反洗钱工作的有效性已成为当前反洗钱监管工作的重心,如何提高金融机构洗钱风险管控能力,如何构建有效的反洗钱监管模式是贯彻风险为本反洗钱工作要求的重要标志。为探索风险为本监管理念下反洗钱监管模式,不断提升反洗钱监管针对性和反洗钱监管效率,基于国际上当前对洗钱风险概念的理解,结合我国当前反洗钱风险识别、计量、评估、防控实际现状,设计反洗钱实现路径,并从人民银行和金融机构两个层面,构建了风险为本下反洗钱监管模式,提出应着重构建区域洗钱风险监测与评估机制、区域洗钱类型分析机制、区域洗钱风险发布机制。     

网络环境下网上银行的反洗钱对策思考

网络时代的到来,为洗钱犯罪活动提供了新的渠道和便利条件,洗钱的方式也越来越高科技化和隐匿化。网上银行作为银行业务的延伸及营销手段,在反洗钱方面面临着更加严峻的挑战。本文对网络环境下洗钱活动的特点,以及反洗钱的难点进行了分析,同时提出了网上银行反洗钱的具体对策。     

浅析建立品牌管理体系

研究主要从洗钱的起源引出洗钱罪的概念，分析犯罪分子利用金融机构进行洗钱的三种主要方式和我国当前反洗钱领域的现状，针对现状提出社会公众和金融机构对反洗钱工作认识的难点和不足之处，并就加强金融业反洗钱提出相关建议。     

对我国政券公司反洗钱工作的思考

随着反洗钱活动在我国的深入开展,证券公司将在我国反洗钱战线中扮演起重要角色。本文主要从证券公司面临的可疑洗钱行为所涉及的关键业务环节出发,从实践角度具体分析在每一环节面临的风险及控制措施,并对证券公司在反洗钱活动中需注意组织层面、制度层面、监控层面和培训层面等事项提出相关建议,以期对我国证券公司反洗钱工作的顺利开展有所助益。     

论国际贸易反洗钱

国际贸易洗钱是指利用国际贸易活动来掩饰犯罪收益和转移价值以使其非法来源合法化的过程。本文在阐述国际贸易洗钱风险的基础上，分析了国际贸易洗钱的基本方法，论述了国际贸易反洗钱的国际实践，提出了加强国际贸易反洗钱能力的建议。     

从洗钱的多样化谈反洗钱体系的完善

随着经济环境的改变,洗钱的方法和途径也发生了变化,洗钱的手法和技术日趋复杂化、专业化,反洗钱工作更是成为迫在眉睫的事情。本文描述了洗钱和反洗钱的概念,洗钱方式的多样化,从而来分析怎样完善反洗钱体系的问题。     

第三方支付业务存在的洗钱风险及对策建议

第三方支付业务的兴起,在促进社会经济发展的同时,背后隐藏的洗钱风险也不容忽视。由于监管缺位等诸多问题,给犯罪分子进行洗钱犯罪活动提供了平台,如何防范利用第三方支付业务进行洗钱等违法犯罪活动,堵塞洗钱风险漏洞已成为当前反洗钱工作中一个不可回避的课题。     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义。     

新形势下我国反洗钱问题研究

本文利用相关数据分析了我国反洗钱的现状,对洗钱活动的新特点和新趋势进行了归纳总结,阐述了洗钱活动对经济社会的危害,并针对我国反洗钱体系的完善提出了一些建议。     

欠发达地区反洗钱工作现状及对策

欠发达地区，随着经济的不断发展，反洗钱工作形势也日渐严峻。欠发达地区洗钱与反洗钱环境发生变化，反洗钱工作健康发展的重点选择与措施成为反洗钱工作持续发展的必然选择。     

谨防招商引资中的洗钱风险及相关对策分析

在洗钱行为无孔不入的今天,招商引资活动中的洗钱风险也逐渐显现,本文正是从地方政府招商引资与反洗钱工作的关系入手,对地方政府招商引资成为不法分子洗钱渠道的可能性进行分析,最后提出相应的监管措施,确保一方经济金融稳定.     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义.     

中国保险机构反洗钱博弈分析

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,随着洗钱领域从传统的银行部门逐渐向保险部门延伸,建立保险业反洗钱控制体系具有现实的必要性和迫切性。防范和打击保险业洗钱就成为目前金融业反洗钱的重要任务,从博弈分析的角度能获得一定程度的理论指导,不断地完善保险业反洗钱体系建设。运用博弈分析以及理论和实际相结合的方法,试图研究保险机构、洗钱者在均衡状态下的最优策略,对如何健全保险业反洗钱机制进行理论性探讨。     

打击洗钱犯罪 完善金融监管——中国洗钱问题及反洗钱对策分析

洗钱活动伴随着相关非法活动日益猖獗,严重危害国家的安全和国际社会的稳定。洗钱活动给中国带来了极大的负面影响,阻碍了中国经济的健康运行。中国的反洗钱工作起步较晚,经济体制仍处于转轨过程中,打好反洗钱战役,对于稳定我国社会经济秩序,维护我国负责任大国的良好形象都有十分重要的意义。     

商业银行反洗钱审计探讨

<正>一、商业银行反洗钱审计的背景近年来,随着我国国际地位的不断提升与国际金融往来的不断增加,金融安全显得尤为重要。特别是我国在加入世界贸易组织以后,正处在高速发展时期,相应的制度、措施等并不完善,国内外违法犯罪分子将目光聚焦在我国金融市场上,洗钱活动日益猖獗,反洗钱工作被提到了一个前所未有的高度。作为商业银行如何发现、应对境内外洗钱犯罪,作为一项重要课题摆在了我们面前。而针对反洗钱的内部审计工