个人理财与投资规划研究

本文以理财产品的发展脉络来展开,针对中国金融市场发展情况及特点,进行各阶段对各种理财产品的投资情况研究,分别对比不同国家个人在财富结构及理财规划方面的特点和差异,分析我国个人理财业务现存的问题,为我国个人合理规划理财投资提供借鉴.     

银行拓展个人理财业务构想

大力发展理财业务现已成为各家银行在激烈的市场竞争中,开辟新的盈利空间和增强综合实力的共识。据有关部门预测,未来10年,我国个人理财市场将以年均30％的速度增长,大约40％的私人客户将持有四种或更多的金融理财产品。     

个人理财服务新亮点

在发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭。银行把金融服务当做产品来经营，按照市场法则来推动经营发展，客观上争取了更多的客源，取得了很大的成功：不少发达国家商业银行的营业场所比以前变得更易于与顾客沟通，人们对金融服务的要求也越来越多。而在中国，这项业务才刚刚开始起步，但市场前景十分广阔。中国社会调     

我国银行理财业务现状分析

随着我国经济的发展以及人民生活水平的提高,银行理财业务呈现出了突飞猛进的发展。无论在发行规模、数量还是在产品结构上都有了很大的改变。但是由于我国银行理财市场起步较晚,在不断适应市场需要的同时,仍然存在着一些制度以及设计上的问题。本文通过对我国银行理财业务现状的分析,探讨银行理财业务的不足,并提出合理的应对策略。     

论银行个人理财服务的市场营销策略

改革开放以来,我国城乡居民货币收入大幅度增长,个人拥有的金融资产总额也随之急剧增加。据2002年《金融统计年鉴》的数据计算得出,我国拥有100万元以上个人资产的人口已超过300万人,人们对资金增值的要求正经历着从无意识到有意识的转变,再加上银行利率连续下调,人们己经不再满足于看着金钱单靠利息慢慢的增值,而开始把眼光转向股票、债券、基金等多种投资领域。特别是中国加入WTO后,对中国银行业来说如同是一把双刃剑。外资银行的大量涌入既能为中资银行带来先进的管理方式,同时也给中资银行带来很大压力。外资银行刚进入中国的金融市场…     

关于国内银行开展个人理财的若干启示

国内商业银行的个人理财服务虽尚处于起步阶段，但潜力极大，随着我国经济的发展，居民个人资产的不断增加以及我国加入WTO，外资银行进入个人银行业务领域的期限日益临近，加速发展我国的个人理财业务，及早抢占这块市场，对国内商业银行来说意义重大。     

中外银行个人理财业务对比分析及发展研究

个人理财作为一项拥有高利润和良好发展前景的业务,已成为中外资银行争夺优质客户的重要手段之一。本文从个人理财业务的基本内涵出发,对比国内外商业银行的理财现状,从政策制度、产品创新、市场营销、风险监控和理财环境等方面进行分析,特别是在风险监控方面进行了深入分析,为我国商业银行个人理财业务的发展提供有益的参考。     

论商业银行个人理财业务发展问题及对策研究

当我国经济高速发展的时候,和经济同行的金融业也在快速的发展,储蓄业务已经不足以让我国的银行立足世界之林,我国的商业银行开始注重其它业务的发展,个人理财业务已成为各商业银行竞争的主要方面,在商业银行个人理财业务快速演进的同时,也出现了一些新问题,本文就该问题的主要方面进行分析,并针对对策进行研究。     

论商业银行个人理财业务发展问题及对策研究

当我国经济高速发展的时候,和经济同行的金融业也在快速发展,储蓄业务已经不足以让我国的银行立足世界之林,我国的商业银行开始注重其它业务的发展,个人理财业务已成为各商业银行竞争的主要方面,在商业银行个人理财业务快速演进的同时,也出现了一些新问题,本文就该问题的主要方面进行分析,并针对相应对策进行研究。     

商业银行个人理财业务风险探析

本文综合分析商业银行个人理财业务的几个主要风险,结合国内外经验,提出我国商业银行加强个人理财业务风险管理的建议：1、完善商业银行个人理财金融生态环境;2、加快商业银行自身个人理财业务风险防范。     

我国商业银行个人理财业务发展研究

随着我国经济的发展及居民收入水平的发展,居民进行个人理财的意识不断增强,商业银行个人理财业务也获得了极大的发展,然而,目前我国商业银行个人理财业务发展水平还比较低,还存在一些问题,本文试通过对其中存在的问题进行剖析,进而提出我国商业银行个人理财业务进一步发展和完善的对策建议。     

从客户结构研究拓展银行个人理财业务新增长点

一、现行我国银行个人理财业务发展瓶颈分析1.银行个人理财服务门槛设置较高银行推出个人理财服务大多有着不低的门槛。无论中资还是外资银行,几乎都设定了50万元人民币或10万美元的底线,用来区分V IP客户,即一对一个人理财服务的对象。如中行、招行是本外币存款余额折合人民币     

个人理财业务发展的困惑与出路

个人理财是评估客户各方面财务需求的综合过程，由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状等信息，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性理财服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务，是针对客户一生而不是某个阶段的规划。正是由于它能满足不同客户不同生命周期的金融服务需求，涉及银行金融服务的方方面面，     

发展个人理财,繁荣金融事业——发展个人理财业务的调查与思考

最近 ,我到省分行营业部对个人理财业务的开办情况进行了一次调研 ,并对如何加快个人理财业务发展进行了思考。一、个人理财业务发展现状1999年 ,营业部设立了三个理财中心 ,开始全面开办个人理财业务。主要品种有 :存款理财分析、金融理财咨询、各类代收代付、个人消费信贷、代理保险、信用卡、开具个人存款证明、外汇兑换、通存通兑等 15个、当年累计代理额为 16 77亿元 ,业务量为 6 10万笔 ,实现收入 2 6 0万元。从 2 0 0 0年下半年起 ,省行营业部加快了个人理财业务的发展步伐 :第一 ,扩充了网点 ,专职办理理财业务的机构由 3家拓展至 …     

商业银行个人理财业务发展策略浅析

所谓商业银行个人理财业务．是指商业银行以自然人为服务对象,根据客户的资产状况和对风险的承受能力,运用各种金融知识、专业技术以及广泛的资金信用等专业优势,为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。通过为客户提供专业的个人投资建议．帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,以实现个人资产的保值增值,从而满足客户对投资回报与风险的不同需求。     

监管新规促银行理财产品回归稳健

近日,银监会发布的《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,从投资管理原则、投资管理方式、投资方向等多个层次对以往的政策和做法作了较大的调整和规范。从长远看,这对银行管理、资产配置和风险控制能力提出了更高的要求,将会推动银行理财产品回归稳健。     

商业银行个人理财业务发展的制约因素

目前,我国个人理财业务仍然以产品销售为中心,还没有过渡到以客户为中心,业务仅停留在产品上,仅是储蓄功能的扩展和最初级的咨询服务     

银行——最常用的理财工具

说起银行,我们的第一印象就是存款取款的地方,把银行当成一个保险箱。其实,现在的银行提供多样的个人金融理财服务,包括储蓄存款、银行理财产品及银行中间业务理财等。     

县级城市商业银行开展个人理财投资业务问题与对策

个人理财业务作为银行界的新兴业务具有十分广阔的市场前景,各家银行陆续推出不同的理财产品以吸引不同层次的投资者,在保证银行获利的同时为客户开发出潜在的财富,实现"互利双赢"的局面。面对收益增长带来的风险提高,本文围绕个人理财业务的品种、风险与利益、存在问题等方面,通过对浙江宁波余姚多家银行个人理财业务的调研,针对性地分析了当前在县级城市商业银行开展个人理财投资业存在的问题,并提出了完善个人理财业务的合理建议。