网上银行反洗钱工作对策

一、建立健全网上银行反洗钱法规和反洗钱内控制度。根据《中华人民共和国反洗钱法》,结合互联网的相关管理规定,尽快制定网上银行反洗钱规章。尽快制定网上银行等相关方面的法律制度,建立起系统化的网上银行反洗钱内部工作机制,以保证反洗钱全过程有效涵盖网上银行业务,实施对网上资金划拨、网上支付的有效监管,以预防网上银行洗钱行为的发生。     

网上银行反洗钱研究

网络银行的发展壮大给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道,给金融机构的反洗钱工作提出了新的挑战。本文介绍了网上银行洗钱的特点,分析了网上银行反洗钱工作中存在的问题,并针对网上银行洗钱行为提出了一些反洗钱的对策。     

我国反洗钱立法缺陷及完善措施

我国加入世界贸易组织后，金融业逐步开放，反洗钱面临更大的挑战，而相关立法尚不足以形成合力来遏制洗钱犯罪。因此，应完善反洗钱法律，加强监管和防范，完善相关司法程序与制度，加强反洗钱的国际合作，建立有效的金融反洗钱体系，堵住犯罪分子利用金融机构洗钱的通道。     

我国外汇管理反洗钱面临的挑战及对策

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势也变得更加严峻。我国作为外汇管制国家，外汇管理部门在控制和打击跨境洗钱犯罪活动中首当其冲。面对新的挑战，我国外汇管理部门应当建立有效的反洗钱控制体系，充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用，加强对金融机构的监管，依托科技手段建立反洗钱预警体系，明确外汇管理反洗钱的法律制度，使外汇管理部门成为我国反洗钱的中坚力量。     

我国金融机构的反洗钱制度研究

《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》明确规定了金融机构反洗钱的基本制度:了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度,为反洗钱提供了重要的信息支持,但中国人民银行反洗钱的“一个规定两个办法”仍存在明显不足,我国的反洗钱法律制度有待于进一步加强与完善。     

我国基层金融机构反洗钱工作现状与对策

基层金融机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。由于各种因素的制约和影响,基层金融机构反洗钱工作的自觉性和主动性不够,执行力不强。为了不断提升基层金融机构的反洗钱工作效能,有效打击洗钱活动,必须强化认识,加强培训,建立健全反洗钱法律体系和内控制度建设,尽快建立和推行金融机构大额和可疑支付交易电子监测报告系统,以及建立和完善反洗钱网络。     

网上银行风险拆析与管理对策

从网上银行的内涵和特征入手,阐述了网上银行具有比传统银行更大的风险放大效应,进而对网上银行的风险进行了具体的分拆,逐一分析网上银行运行中所面临的各种风险及其成因,最后从网上银行运营方、监管当局、行业部门和政府这四个角度提出相关的风险管理对策,以有效控制网上银行的风险。     

论建立我国保险业的反洗钱机制

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一。目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题。应尽快完善保险业的反洗钱制度,积极建立保险业反洗钱工作机制,构建保险业反洗钱的信息平台。     

构建反洗钱会计的理论基础

反洗钱会计是为反洗钱机构提供充分、及时、准确的情报信息并对反洗钱活动进行收益成本核算的应用学科,其宗旨是为反洗钱活动服务。政府应该发挥主导作用,依法进行反洗钱,建立权力制约权力、权力制衡权力的反洗钱会计信息系统。反洗钱的实质是打破洗钱形成的利益关系格局,反洗钱制度应该剥夺洗钱及其衍生的各种非法利益,反洗钱会计信息系统的构建应该有利于合法权益的保护。构建反洗钱会计并以此为基础建立洗钱亏损而反洗钱盈利的运行机制,这是提高反洗钱效率的关键。     

信托业洗钱风险分析及反洗钱对策

信托业面临的洗钱风险主要在于被利用实现非法资金的离析和融合，隐瞒资金的真实来源和去向，将犯罪收益融入一般经济体系。当前信托业反洗钱面临信托行业反洗钱基础薄弱、信托业反洗钱制度建设亟待完善、信托业反洗钱监管相对滞后等问题，必须完善制度体系建设，增强信托合规经营意识，健全内部控制措施，全面落实反洗钱要求，切实防范信托业被洗钱毒瘤侵蚀。     

做好基层反洗钱工作的几点思考

反洗钱是我国维护经济金融安全的一项必不可少的重要工作.今年1月3日中国人民银行发布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,首次在我国金融领域确立了专门的反洗钱法律制度,为我国银行业反洗钱工作提供了制度上的保障.但从实践来看,我国的反洗钱工作开展较晚,尤其是基层的反洗钱工作仍然是一项比较新的工作,尚存在一些具体问题应当引起我们的思考.     

浅析提高我国银行反洗钱工作的有效性

从正式实施反洗钱法以来,我国的反洗钱工作取得了重大进展,但仍存在很多不足。应从完善银行反洗钱内控制度、实施激励和约束双重机制、落实KYC政策、加强培养反洗钱人才和建立并完善银行及银行间信息共享机制等方面来提高我国银行反洗钱工作的有效性。     

我国的反洗钱法律体系与国际比较

构建有效的反洗钱体系,是反洗钱工作有效开展的前提和保证,而反洗钱体系有效性的首要方面体现为反洗钱法律体系的完善程度和发展水平。     

基于宏观视角的银行卡产业反洗钱体系建设

当前我国银行卡产业反洗钱体系脆弱性主要在于短板效应、国际性特征、信息不对称、业务模式复杂四方面,而银行卡产业反洗钱体系现状——产业各方各自为战、职责定位不清、反洗钱沟通协作缺乏,使我国银行卡产业反洗钱脆弱性进一步加重.为提升银行卡产业反洗钱有效性,需从参与主体职能与相关制度建设两方面,构建宏观视角的银行卡产业反洗钱体系.     

制约基层金融机构反洗钱工作的原因及对策

目前基层金融机构反洗钱工作还存在着一些问题，如缺乏完善权威的法律体系及有效的认知体系，人员素质低，大额现金存取登记报告制度实施不畅等。应强化协作机制，形成反洗钱合力；提高认识，增强防范和打击洗钱犯罪的自觉性；加强学习和培训，提高各级反洗钱工作人员的综合能力；加强现金管理，推广支付结算工具的运用。     

互联网支付业务反洗钱监管问题探讨

由于互联网支付业务资金流转过程隐蔽，可以进行跨境资金流转，第三方支付机构履行反洗钱义务的能力和水平有所欠缺，给洗钱犯罪提供了可乘之机。现行反洗钱监管法律、客户身份识别制度、分业监管模式、监管人员素质等不利于实现反洗钱监管目标。应从完善立法、落实制度、建立监管协调机制和加强人才培养等几个方面加强反洗钱监管，防范互联网支付业务的洗钱风险。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

自2003年中国人民银行承担国家反洗钱组织协调职责以来，中国反洗钱在法律体系、组织框架、资金监测、执法机制与国际合作等方面取得令世人瞩目的成绩，我国反洗钱制度建设已经取得重大进展。     

货币流通与反洗钱制度——德国、意大利考察的启示

现金是基础货币重要的组成部分,也是货币供应量中最活跃的一个层次。本文通过对德国、意大利货币流通与反洗钱制度的考察,提出了改进中国货币流通管理和建立反洗钱制度的一些对策措施。     

货币流通与反洗钱制度——德国、意大利考察的启示

现金是基础货币重要的组成部分 ,也是货币供应量中最活跃的一个层次。本文通过对德国、意大利货币流通与反洗钱制度的考察 ,提出了改进中国货币流通管理和建立反洗钱制度的一些对策措施。     

商业银行反洗钱机制研究

我国商业银行如何充分发挥在反洗钱中的重要作用，己成为一个很现实的问题。针对洗钱犯罪利用我国商业银行的主要形式，我国商业银行应提高反洗钱意识、加强内部控制制度建设、加强国内国际合作等方式来建立反洗钱机制。