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刘岩 《金融经济(湖南)》2014,(1):111-113
改革开放至今.中国居民家庭人均收入大幅提高,百姓手头更加宽裕,于是人们开始考虑如何通过适合的投资渠道获取更多利润;而另一方面,普通百姓对于专业金融知识和投资技术知之甚少.这就使得理财规划师在中国有着巨大的潜在需求。但是由于理财规划领域在我国属起步阶段,较之欧关发达国家还有差距,我们应在积极借鉴国外成熟市场经验的同时,努力探索符合本国理财规划师职业发展的道路,完善我国金融市场。 相似文献
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作为中产阶层,是国家发展兴盛的中流砥柱。他们大多是以各领域的精英代表,尤以城市白领、金领居多,在这个全民理财的时代,这些高净值人群在理财上需要更高层次的服务。同样面对理财选择问题和其他懒人伙伴一样,在面临琳琅满目的投资产品的时候,中产阶层虽然在文化层次和学习能力上都不逊色,但由于工作压力和时间有限,他们也无暇在理财上做长时间的研究,自然也会面临如何选 相似文献
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“只卖规划不卖产品”,不代表基金、不代表银行、不代表保险、不任何机构,客观评审、调研、评价各金融产品,并挑选与客房需坟相匹配产品、提供理财规划…… 相似文献
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首先要明确第三方理财公司,这是相对于传统金融机构来说的。传统金融机构包括银行、证券、保险公司、金融、信托等五大传统金融行业.独立于这五大行业之外的专门帮助客户提供金融理财规划建议的第三方公司都可以定义为第三方理财。 相似文献
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去年,在余额宝的搅动下,理财市场可谓是大放异彩。银行、保险等传统金融机构的理财产品发行依旧,信托、券商、第三方机构在理财产品的发行方面也不甘示弱。与此同时,互联网金融的各种“宝”类产品以其方便、门槛低的优势,迅速占领了市场份额。今年头8个月,理财市场精彩依旧。面对众多的理财产品,投资者不妨尝试一下混搭路线,进行分散投资,把鸡蛋放进不同的篮子里,让风险低一点,再低一点。 相似文献
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居民旺盛的投资理财需求,不仅直接带动了银行、信托等金融机构理财业务的爆发,也间接推动了社会第三方理财机构的快速发展,双方的合作方兴未艾。第三方理财机构,是指那些独立的中介理财机构,它们不同于银行、保险、证券、基金等传统金融机构,而是站在客观的立场上,根据客户的实际情况,帮助客户分析其财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规 相似文献
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在年会主论坛上,与会嘉宾对理财的本质、根本目的以及当前市场形势等做了精辟论述。在三个圆桌论坛中,来自银行、保险、基金、第三方理财、P2P等多个领域的专家,对金融变革下财富管理面临的机遇与挑战、财富管理模式的变化,以及互联网金融的发展趋势展开了热烈讨论。本刊特整理部分嘉宾核心观点,以飨读者 相似文献
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"目前我国第三方理财市场规模尚小,整体资产规模不超过1000亿元,与国内庞大的私人理财市场规模相比,潜力巨大。"诺亚财富成功登陆美国纽约证券交易所、恒天财富从中融信托分离、上海证券之星财富管理有限公司完成工商注册……一系列标志性的事件,预示着我国第三方理财市场的争夺已进入群雄并起的时代。至此,在竞争激烈的高端理财市场中,除了各大银行的私人银行、基金公司、保险公司外,第三方理财以新锐之身,成为了强有力的竞争者。 相似文献
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最近,第三方理财公司似乎被市场"涮"了一把。"自2012年7月以来,我们的代销费用就有所下滑,有的项目渠道费下降幅度达20%,有的甚至高达30%。"一位第三方理财机构的销售人员感慨道。目前第三方理财机构代销信托产品的佣金水平通常在1%~3%,由于代销费用受制于各种因素,所得佣金日渐稀少。 相似文献
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正截至7月31日,颐享阳光养老理财产品规模约为45.34亿元。自成立以来月度年化收益维持在6%~6.8%,收益平稳,满足了养老人群理财收益稳健增长、跑赢通胀的需求。随着老年人这个群体的增大,银发市场无疑是一个十分巨大的市场。一般认为,年富力强的中年人最有购买力。现在,一些金融机构出于细分市场的考虑,把目光瞄准了老年人,纷纷推出了适合养老的理财产品。银行系试水养老理财 相似文献