CMS简介

CMS是现金(CASH)、管理(MANAGEMENT)和服务(SERVICE)的简称,其内涵是银行为客户提供咨询服务,做到最有效地运用资金。 国外商业银行的CMS不同于我国银行的现金管理工作,我国银行的现金管理着重于监管企业的现金支付和提取,管理好社会现金流通量,属于宏观管理职能。而CMS是帮助企业科学合理地管理现金余额。     

创新自助服务，开启现金管理服务新时代——访广电运通金融电子股份有限公司总经理叶子瑜

现金的特有属性决定了其管理的复杂性和风险性。可靠的、智能化的现金管理系统,对于银行及企业客户部具有重要的意义。当今银行向企业客户提供的现金管理服务,物理上已经不局限于银行网点,     

拓展商业银行现金管理业务

本所指商业银行现金管理业务是指银行将已有的收付款．账户管理信息和咨询服务投融资等金融产品和服务整体打包为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理，财务监控更易实现、资金的流动率和使用效率都有所提高。具体而言．商业银行高质量的现金管理服务可以绐带来以_、收益：获得进一步的安全保障和控制；通过自动化申请和现金集中管理简化了现金运转和付款操作，有效利用资源．管理企业的快速增长：通过减少操作时间和烦琐的银行对账．提高效率降低管理成本，     

中国商业银行现金管理服务的沿革和未来

一、现金管理的内涵 现金管理已成为公司金融活动和财政资金管理中使用频率较高的词汇。现金是指货币资金中最具流动性的部分，传统意义上是指现钞和银行活期存款，现已扩展到流动性较强的金融资产，即准现金。现金的概念日益复杂，现金管理的概念也在不断地变化，不同性质的单位或机构，对现金管理的理解和诉求也不尽相同。     

关于浙江农信现金管理业务的环境分析及拓展

银行现金管理是指商业银行基于其完善的资金结算网络与先进的银企技术平台,为企业提供涵盖收付款工具、流动性管理、公司理财、信息报告、电子银行等的综合金融服务,是金融企业争夺高端客户和机构客户的重要竞争工具。基于我国金融体系日益完善的背景下,我国农信现金管理业务亦将大有作为。本文概述了现金管理的产生以及基本内容,并基于浙江农信现状,分析了农信现金管理业务进一步拓展思路。     

现金管理：国际商业银行的一项重要表外业务

现金管理（Cach Manage-ment）是目前西方银行普遍开展的业务，指银行运用自身的金融知识、技术、信息和其他有利条件，协助客户科学地管理其货币资金，这是银行向客户提供的一种服务，现金管理是为企业整个货币资金管理提供系统的、综合性的服务，是企业全方位的财务顾问，它属于银行的表外业务。具体包括以下内容：1、帮助客户合理配置货币资金。2、协助客户克服跨国资金调拨的障碍。3、帮助客户对外汇风险敞口进行保值。4、为客户的短期闲置资金寻找获利机会。     

“禹道”——智胜 三管齐下

作为国内最早为企业提供现金管理服务的商业银行,建设银行从最初1998年探索为春兰等国内企业提供现金管理服务,到2002年为GE中国提供的现金池服务,再到伴随企业的需求,建设银行与时俱进的推出了现金管理品牌——"禹道"。"禹道"涵盖了建行七大现金管理产品线,即账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案和服务渠道。近百种现金管理产品及10余个行业现金管理综合解决方案,服务着包括大中型企业、跨国公司、政府客     

编辑手记

金融业对外开放的成果之一,是唤起了中国商业银行面向市场、针对客户需求进行金融创新、提供多样化金融服务的意识。类似于银行个人理财产品,近些年,针对企业客户的银行理财产品频频推出。比如本期"封面专题"中为企业提供现金管理服务的华夏银行"现金新干线"、招商银行"现金池"     

现金管理：银企合作契合点——现金管理业务提升商业银行核心竞争力

现金是企业运营的血液。在市场经济下，企业现金管理的优劣在很大程度上左右着企业的最终业绩。银行现金管理服务的发展原动力也正是来自于企业对现金管理的需求。因此，银行要取得现金管理业务的成功，首先就需要推行以客户为中心的主导思想。[编者按]     

现金管理业务介绍（四）

(续上期)五、我行现金管理系统功能详述(六)资金调拨 1、概念：集团客户通过电子渠道向银行发起各种指令，随时在集团内部的各帐户之间调拨资金，以满足其整体流动性管理的需要。该功能只有在客户使用我行现金管理系统客户端或客户财务系统(资源管理系统)与我行业务系统对接的情况下才能实现。它实际上是一种从客户方发起的资金归集。     

打造具有国际影响力的全球现金管理服务体系--访中国工商银行会计结算部苏晨

所谓现金管理，是银行帮助公司和机构客户更高效地使用和管理银行账户的一项综合金融服务，即银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理、财务监控更易实现，提高资金的流动率和使用效率。和其他业务相比，现金管理业务因顺应了对公客户加强财务集约化管理的要求，成为银行稳定和争取优质企业客户的战略产品。对于我国商业银行来说，     

现金管理质疑

<正> 现金管理是银行按照有关规定,对开户单位的现金收支、使用和库存进行监督管理。随着社会主义市场经济体制的建立及企业经营机制的转换,货币在使用范围、数量、流通渠道、流通速度等方面都发生很大的变化,作为国家管理经济的行政手段之一的现金管理已远远不适应形势发展的要求。一、随着企业经营机制的转换,银行与企业之间的关系不再含有任何行政色彩。由于银行不应再担负对企业的行政管理任务,如企业发放工资、奖金、津贴及大额现金提取等,首先由企事业单位决定并在其存款限额内支取,至于用途如何、支取多少,完全取决于现金持有人的意愿.因此银行责任应该是全额保证其现金支取,这样才能真正体现出银行的职能从管理监督型转向服务经营型。     

商业银行现金管理业务发展策略

一、现金管理业务的概念与功能现金管理业务是指银行通过先进的电子系统,将银行已有的收款、付款、账户管理、信息咨询服务、投资、融资等业务产品进行整合,为客户提供最便捷、经济的资金管理方案,使企业能够实时掌握其分支机构资金状况,迅速实现资金的统一调度管理,协助企业对     

现金管理随需而行

国内银行现金管理服务的竞争本质上是服务的竞争,其中客户感觉是否良好是一家银行是否取得成功的关键,浦发银行希望除了在产品及人员方面保持优势外,还希望在改善客户体验和提升客户感觉等方面做一些尝试。2012年是浦发银行正式推广现金管理服务的第九个年头。作为国内最早成立企业现金管理部门的银行,其在业内最早建立完善的现金管理服务体系——总行、分行现金管理产品经理队伍,也是最早推出现金管理整体解决方案的商业银行。在近10年的发展中,浦发银行在现金管理领域创造了很多包括多项产     

关于现金管理业务有关法律问题的调研报告

现金管理业务是商业银行发展到一定阶段，适应客户需求和银行自身发展要求的产物，是商业银行适应竞争需要的重要金融产品。在发达国家商业银行已有20多年的实践，花旗银行、美联银行、JP摩根银行等知名银行都将现金管理作为重要的金融产品和竞争优质大型客户的重要手段，但现金管理中的流动性管理等业务在我国尚处于起步阶段。我行现金管理业务推广一年多来，逐步成为农业银行营销高端客户、拓展市场份额的有力金融产品和服务手段，带动资产、负债、中间业务各项产品的全面发展。但是由于我国现有的法律、金融规章等相关规定滞后于金融市场的发展，使得现金管理部分业务开展存在法律风险，操作过程中逐渐暴露出来的问题严重制约了现金管理业务的进一步发展。     

试论商业银行现金管理业务建设

现金管理业务是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化、网络化的专业金融服务,是银行利用自身网络系统,将传统的结算业务、投融资业务、账户管理业务等系列金融产品和服务加以组合,为不同类型客户设计满足其个性化需求的综合解决方案。其主要目标是帮助客户减少闲置头寸的占用、提高资金的使用效率和降低财务风险,来满足企业发展需要。自1994年建行尝试开展现金管理业务至今,国内商业银行现金管理业务已逐渐形成蓬勃发展态势,成为各商业银行重点投资和发展的主要业务之一。尽管如此,当前我国现金管理业务仍然存在不少问题,亟待进一步改进和提高。在当前全球金融危机尚未完全消退的背景下,抓好现金管理业务建设,有利于满足企业对银行多元化服务的需求,有利于实现商业银行经营转型、增加中间业务收入,有利于密切银企关系、带动银行综合业务的发展,对商业银行的可持续发展具有重要意义。     

财富管理行业步入第二个“黄金十年”

<正>财富管理是指通过对客户的资产、负债和流动性进行管理,向客户提供现金及储蓄管理、债务管理、个人风险管理、投资组合管理、保险计划、退休计划及遗产安排等一系列金融产品和服务的活动,以满足客户不同时期的财务需求,达到降低风险、实现财富保值增值和代际传承的目的。     

谈企业现金违纪及其防治

谈企业现金违纪及其防治●谢立军现金是企业中流动性最强的货币资金,加强现金管理是我国财经管理的一项重要内容。１９８年９月国务院发布《现金管理暂行条例》,不久中国人民银行又发布了《现金管理暂行条例实施细则》,这对控制和调节货币流通,稳定市场和物价,加强对...     

虚拟集中、头寸管理——国际上通行的现金管理模式

如果要在中国分享国际上现金及财资管理最佳实践经验，就不得不提到名义现金池这一国际上普遍应用的现金管理模式。与其他多数现金管理方式不同，名义现金池安排中不涉及到账户间资金的实际划转，这一特性使其在帮助集团企业进行资金集中式管理方面独树一帜，迎合了不少企业尤其是结构相对松散或行业跨度较大的集团企业流动性管理需求，已经成为了国际上集团现金管理主流模式之一。     

现金管理，正逢其时

全球金融危机爆发以来,无论是企业还是银行都对现金管理提出了更高的要求。“是您适应服务,还是服务适应您？”招商银行在其刚刚举办的第四届现金及财资管理年会上打出的标语,寥寥数字即点出了下一步商业银行现金管理业务的发展方向。