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在欧美富豪圈里流传着一种理财方式,越来越多的富人把“家族信托”当作传承家族财富的重要方式。现在,“家族信托”也传到中国,王菲为其女在香港办理了信托,通过信托,将资产传承给女儿。 相似文献
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工薪阶层个人/家庭理财概念与典型案例研究 总被引:1,自引:0,他引:1
一、个人/家庭理财的相关概念1.工薪阶层(Wage stratums):所谓工薪阶层,就是指以取得工资、薪金所得作为其主要收入来源的个人/家庭。2.个人/家庭理财(Personal and family finance):谢怀筑认为:金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括:人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。夸克.霍,克里斯.罗宾逊认为:个人财务规划(Personal F i-nancial P lann ing)个/人理财,是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。上述概念基本上是站在对客户进行理财策划的专业人员角度定义的。本文认为:个人理财其实是一种理念,是一种意识,更是一种生活方式。它是指通过进行一系列的理论与分析方法,对个人/家庭的资产、负债、收入、支出进行系统的分析,根据其所处的生命周期不同阶段特征和风险状况,综合、全面考虑其资产的... 相似文献
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1.会计要素定义上的不严密(1)"资产"的定义。我国在1993年7月1日施行的《企业会计准则一基本准则》(以下简称《准则》)中的资产定义,都将"拥有"一词与"控制"一词并列使用,其实是重复。因为"拥有"即具有所有权,而"控制"即具有支配使用权。"控制"不等于"拥有",而"拥有"必定为其所"控制",也就是说"控制"包括了"拥有"。所以,定义中无需使用"拥有"一词。(2)"所有者权益"的定义。首先,《准则》和我国在2001年1月1日实施的《企业财务会计报告条例》(以下简称《条例》)中的所有者权益定义都以所有者为主体,而不是会计主体本身,这有悖于会计主体假设。其次,《条例》中的所有者权益定义,强调了"其金额为资产减去负债后的余额",但这一余额只是所有者权益的数量表现,是其计量上的问题,而不能反映 相似文献
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随着监管层针对证券公司、期货公司和基金管理公司出台或更新了其代客理财业务的纲领性文件,放开了以前对资产管理业务的某些限制,拓展了金融机构资产管理业务的投资空间,理财市场多年来信托理财和银行理财齐头并进的格局正在发生变化,信托业的资产管理业务正面临其他金融机构的挑战。资产管理政策松绑,信托被相对弱化多年来,信托行业将自身定位为国内"最符合资产管理理念"的金融机构,其优势在于与投资者之间是信托关系,而非委托代理关系;在分业经营背景下可以横跨资本市场、 相似文献
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正李婷,西南财经大学经济学学士、英国拉夫堡大学理学硕士,国际金融理财规划师(CFP),金融从业时间7年。招商银行私人银行(广州)中心担任高级客户经理,为千万级私人客户及其家族提供境内外投融资规划和资产管理,管理客户资产规模14亿元。连续3届荣获招商银行广州分行零售客户经理TOP10称号,获2012年招商银行广州分行客群精英奖,2013年福布斯优选理财师全国第3名 相似文献
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与《新理财》(政府理财)初次接触,是一年前的春天。同为财政部内部媒体的《中国财经报》和《新理财》(政府理财)做了同一个专题,即关于建立环首都经济合作圈的企划。当时《中国财经报》鼎鼎大名,而《新理财》(政府理财)在我们基层财政来说还是一个比较陌生的名字。加之我县人少地偏,与贵刊合作也心存忐忑。 相似文献
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按照现代主流的公司理财(Corporate Finance)观点,公司理财的目标早已由利润最大化转变为股东财富最大化乃至公司价值最大化.本文分别从三联集团、国美电器和朱氏家族三方,对三联商社的股权之争从公司理财中投资、筹资和风险的视角进行了初步的探索,旨在揭开三联商社股权之争的"神秘面纱". 相似文献
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近两年兴起的资产池类理财产品,以其时效性强、收益水平较高的优势,逐渐成为国内商业银行理财业务的主流运作模式。目前,对“资产池”尚无明确定义,但从商业银行的运作模式来看,资产池理财产品主要是指以债券、资产回购、信托融资计划、同业存放等多元化投资的集合性资产包作为资产标的进行统一资金运用,通过滚动发售不同期限的理财产品持续性募集资金,运用动态管理保持理财资金来源和理财资金运用间的平衡, 相似文献
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本文通过分析近期爆发的"虚假理财"风险事件,梳理银行理财与资产管理业务发展现状,重点针对销售环节的风险点进行详细阐述,提出加强银行理财及资产管理业务销售环节风险控制的建议。 相似文献
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李文艳 《现代商业银行导刊》2019,(8):57-60
对于制裁违规行为的执法是美国财政部维护其国家安全、实现外交政策和经济目标的重要手段之一。近年来,美国财政部下辖海外资产控制办公室(Foreign Assets Control Office,OFAC)在制裁领域的执法越加频繁。 相似文献