共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
互联网金融仍处在快速发展变化中,层出不穷的网络欺诈,给互联网金融安全性带来了极大的挑战。本文从互联网金融行业面临的欺诈风险进行展开,为您带来我们在实践中的分享。 相似文献
2.
3.
4.
5.
目前我国的金融概念范畴与西方不尽相同,由于概念差异的存在,影响了我国的国际交流、学术交流和人才的培养与发展目标。我们应该顺应世界潮流,在我国设立财务金融专业。 相似文献
7.
8.
9.
10.
欧美保险反欺诈机制的特色 总被引:1,自引:0,他引:1
欧洲和美国的保险反欺诈机制各具特色,都在保险反欺诈工作中发挥了独特功效。通过对欧洲和美国保险反欺诈机制的介绍,了解欧美各自在反欺诈方面的组织结构和运作情况,对于我国保险反欺诈工作具有借鉴作用。 相似文献
11.
《金融监管研究》2015,(7)
证券欺诈是发生在资本市场中与证券发行和交易有关的欺诈性行为,是一种侵权法意义上的欺诈。反欺诈制度建设是本文研究的主要问题。不实陈述、内幕交易、欺诈客户和操纵价格四种类型的证券欺诈在主观上具有牟取非法利润或非法避免损失的动机,在客观上造成了其他投资者的合法权益受到损失,使得证券欺诈禁止制度在体系上呈现出相对的独立性。这种相对独立性要求对证券欺诈的禁止必须通过刑事、民事和行政多种调整手段加以规范和禁止。因此,设计证券欺诈禁止制度的出发点在于为市场提供一个经济和效率的司法救济模式,以促进市场的公正和稳定。本文借鉴美国、英国、日本等国的证券法规及其成功经验,通过比较法等研究方法探讨我国证券市场反欺诈制度存在的问题及其制度体系,对构建我国资本市场监管法律制度及其反欺诈制度,建立一个公平、公正、公开透明的规制体系,提出了建设性意见。 相似文献
12.
台湾地区保险反欺诈经验及启示 总被引:1,自引:0,他引:1
保险欺诈是指欺诈人或机构团体以作为或不作为的手段于保险产业中获取不诚实或不法的利益。防治保险欺诈是国际性的难题,台湾保险犯罪防治工作起步早,独具特色,取得了一定的成效,值得我们借鉴。台湾保险欺诈犯罪防治工作主要特点是:风险识别的广泛运用;灵活有序的组织框架;信息引导侦查的犯罪情报系统;反应迅速的案件报告制度;融合力量的一体化行动。我国大陆地区应进一步完善政府主导的共同打击保险犯罪框架;建立保险犯罪专业数据库尽快实现信息共享;成立保险犯罪防治专业组织;逐步建立保险反欺诈情报系统;加强保险反欺诈的交流与合作。 相似文献
13.
14.
童元松 《中国农业银行武汉培训学院学报》2008,5(2):45-47
因为投保人法制观念淡薄,保险人缺乏必要的内控机制等原因使得企业财产保险欺诈案件常有发生。企业财产保险欺诈手段越来越专业化,保险公司迫切需要加强内控制度建设,提高业务人员综合素质,防止内外勾结,建立完善的反欺诈体系以促进企业财产保险健康发展。 相似文献
15.
16.
当前电子银行面临的安全风险国际金融危机正深刻改变着全球金融的发展格局,全球化、信息化、网络化已经成为经济复苏时期金融行业保持旺盛活力的关键。电子银行已经成为中国银行业发展的重要支点和增长引擎,据不完全统计, 相似文献
17.
在互联网金融诈骗产业化、规模化且广泛使用各类前沿技术的背景下,以人工智能等为代表的先进技术为金融机构提高反欺诈能力提供了新的方向。为探索机器学习技术在风险管理中的应用,文章以银行账户数据为研究基础,通过有监督训练,基于LightGBM算法的机器学习模型不断学习数据模式,在完成变量选择的同时择优输出针对欺诈风险的概率预测。 相似文献
18.
社会保险欺诈、反欺诈情况剖析 总被引:1,自引:0,他引:1
武力 《中国医疗保险研究》2005,(9):21-24
近年来,社会保险事业快速发展,基金收支规模迅速增大。据统计,2004年末,五项社会保险基金收入近5500亿元,基金收支总量超过1万亿元。随着社保基金管理体制改革的深化,基金管理主体增加,基金管理环节增多,由于法规不健全,管理措施不配套,防范工作不到位,各种欺诈现象不断出现,骗术林林总总,让人触目惊心。逃避缴费义务、骗取养老、医疗、失业、工伤及生育保险待遇等问题时有发生。如:在缴费方面,瞒报缴费工资基数和人数、隐瞒职工身份,少缴、漏缴保险费。在养老保险方面,隐瞒真实情况,提前退休;隐瞒退休人员死亡情况,冒领养老金。在医疗保险方面,冒名就诊、住院,伪造、变造医疗病例、处方、病情诊断证明、医疗费收据等,骗取医疗保险金;定点医院虚开住院凭证、住院费用结算凭证或挂床住院,虚记住院费用,以住院为名,变造、伪造住院凭证,套取医保统筹基金。在失业保险方面,隐瞒再就业情况,骗取失业保险金。在工伤保险方面,通过提高工伤评定等级,多领工伤保险待遇等等。2003年6月,我们在九省市对五个险种的欺诈情况进行调研基础上进行了汇总,征收环节的欺诈行为有11种,支付环节的欺诈行为有25种。 相似文献
19.
保险信息化进程中的反欺诈管理 总被引:1,自引:0,他引:1
保险欺诈的本质是一种恶意的、不诚信的行为,是保险公司实现稳健经营、可持续发展进程中的一个重大风险。尽管保险欺诈不能完全杜绝,但通过适当的手段是可以加以控制的。开发保险反欺诈管理系统,借助信息技术实现对保险欺诈的识别、评估,通过数据挖掘和人工智能辅助反欺诈管理部门进行侦测、反制保险欺诈,是进行保险反欺诈管理有效的技术手段。 相似文献
20.