基层反洗钱工作存在的问题及建议

2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》开始施行,这标志着我国预防、监控洗钱活动的基本法律制定正式建立。新疆基层反洗钱工作目前存在的问题有:     

国际反洗钱法律框架及制度

20世纪中期以来，洗钱活动日益猖獗，严重威胁全球经济发展和国家安全。洗钱过程十分复杂，手段众多，通常经过处置、离析、归并三个阶段，将犯罪收入合法化。为有效打击洗钱犯罪，各国及国际社会纷纷制定相关法律予以惩治。中国改革开放以来，洗钱案件逐步增多，引起政府和社会公众的重视，开始建立以刑法为核心，以行政法规为准则，以部门规章为规范的反洗钱法律框架，加大反洗钱力度，维护金融秩序和社会稳定。     

构筑牢固的反洗钱防线建设法制的金融生态

洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为.洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且助长并滋生新的犯罪,危及国家金融安全,扭曲经济金融秩序.建设良好的金融生态环境,必须加大反洗钱工作力度,构筑牢固的反洗钱防线.     

加强农行反洗钱工作的对策研究

近年来,洗钱犯罪活动在我国有时发生,对国家经济秩序特别是金融秩序造成了严重危害,反洗钱已成为我国打击经济犯罪、整顿经济和金融秩序的重要内容。农行广西分行是地处沿海沿边省(区)的国有商业银行之一,是社会经济活动的资金往来枢纽,处于反洗钱的前沿,负有预防和控制洗钱的重要职责。本文就近年来我行反洗钱工作的难点及当前反洗钱工作对策浅谈一些见解。一、反洗钱工作的难点随着社会经济的发展,国家对反洗钱工作监管力度不断加大,农业银行反洗钱工作管理及义务履行的压力凸显。存在一些比较突出的问题:(一)管理人员素质参差不齐,反洗钱…     

金融机构反洗钱规定

中国人民银行令[2006]第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过,现予发布,自2007年1月1日起施行。行长:周小川二○○六年十一月十四日     

认真领会《反洗钱法》的立法精神

2006年10月31日,第十届全国人大常委会会议通过的《反洗钱法》自2007年1月1日起施行。这部法律是我国第一部反洗钱工作的行政法律。这部法律的颁布和施行,将会极大地促进我国反洗钱工作的开展,将会有效地预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪。     

《反洗钱法》与金融机构反洗钱义务

2006年10月31日,全国人大常委会审议通过《中华人民共和国反洗钱法》(简称《反洗钱法》),自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》系统构建了我国反洗钱基本法律制度,填补了相关立法领域的空白,是我国反洗钱法制建设取得的重要成果。《反洗钱法》与金融机构的关系十分密切,是金融机     

学习贯彻《中华人民共和国反洗钱法》认真履行央行职责

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》经过第十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过，将于2007年1月1日正式实施，《反洗钱法》的颁布，正式建立了我国预防，监控洗钱活动的基本法律制度，标志着我国反洗钱工作在法制化轨道上又迈出了关键的一步，是我国反洗钱法制建设新的重大成果，必将对我国反洗钱工作产生重要而深远的影响。     

反洗钱工作重在预防

《中华人民共和国反洗钱法》(以下称《反洗钱法》)的立法宗旨是预防洗钱活动、遏制洗钱犯罪。预防和遏制是反洗钱工作的主要目的。《反洗钱法》中的洗钱犯罪预防是指为防止和减少隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗这七种犯罪而实施的     

基层央行反洗钱监管中存在的问题及对策

自2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》以下简称《反洗钱法》实施三年以来,基层央行反洗钱组织协调作用逐步发挥,监督管理职责逐渐加强,资金监测工作规范开展,有效打击和防范了洗钱犯罪活动。但是,由于种种原因,目前基层央行在反洗钱监管中存在诸多问题,制约了基层央行反洗钱职能的充分发挥。     

反洗钱我们义不容辞

所谓洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。洗钱活动严重扭曲正常的经济和金融秩序，腐蚀公众道德，助长新犯罪的滋生。2003年3月随着人民银行关于反洗钱的“一个规定，两个办法”的发布，确立了我国反洗钱报告和反洗钱信息监测制度的基本框架，首先对银行类金融机构提出了反洗钱监管要求。     

反洗钱与操作风险的防范

随着洗钱犯罪的日益猖獗,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,已成为国际社会面临的一大公害。因此,打击洗钱犯罪,维护国家社会经济金融秩序的稳定,是银行系统面临的首要任务之一。     

对边境地区反洗钱工作的探讨

反洗钱是《人民银行法》赋予中央银行的一项重要职能，《反洗钱法》的颁布实施更突显反洗钱的重要性。由于洗钱犯罪多发于边境地区，跨境洗钱现象比较突出，因此做好边境地区反洗钱工作意义深远。     

反洗钱:金融机构责无旁贷

10月31日我国公布了《中华人民共和国反洗钱法》,并将于明年7月1日实施;近日,人民银行同时发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这一系列法律、法规的颁布实施,对于有效预防和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护社会稳定和金融安全,促进社会和谐发展都具有极其重要的意义和作用。     

完善法律体系 促进反洗钱工作的开展

1997年修订的《中华人民共和国刑法》(以下简称“新刑法”)，在1990年禁毒决定的基础上，对洗钱犯罪作了新的规定。新《中国人民银行法》在第四条第一款第(十)项中规定，由中国人民银行负责“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。 可以说，目前为止我国已经形成了由法律、法规和规章构成的反洗钱法律基本框架。但是现行法律体系还存在一些问题。     

学习贯彻《反洗钱法》全面履行好反洗钱职责

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）已由第十届全国人大常委会第二十四会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。这是我国反洗钱法制建设的又一个重要里程碑，必将对我国反洗钱工作产生重大而深远的影响。这部法律的颁布实施，不仅对于预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，保护国家和广大人民群众根本利益具有重大作用，     

限制、缺陷与束缚：反洗钱可颖交易活动调查权法律问题研究

反洗钱可疑交易活动调查权是《中华人民共和国反洗钱法》赋予人民银行或其省一级派出机构的一项准司法权。这一借鉴自世界上最严格的市场经济国家的反洗钱措施，目的是提高反洗钱行政主管部门的权力，有效解决紧急情况下犯罪资金转移和外逃等问题。同时为了避免权力被滥用，法律对反洗钱可疑交易活动行政调查权的行使进行了严格的限制。[第一段]     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月,《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过,并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度,对于及时发现和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,维护金融秩序,开展反洗钱国际合作,将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点,解读了反洗钱的法律规定,并研究了美国反洗钱的成功经验。     

对保险业反洗钱工作的初探

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益．通过各种手段隐藏或掩饰起来．并使之在形式上合法化的行为和过程。所有涉及反洗钱的国家和地区以及国际组织都不约而同地达成共识．即金融机构的反洗钱是反洗钱的核心．其中保险机构占有重要组成部分。据1996年英国有关当局统计,在全部上报当局的可疑款项中．银行业占78％．保险公司占3％．其他组织占19％。在国际上．过去监督方的重点主要在银行系统．但是．在对银行系统反洗钱监管越来越严格的情况下．洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）．在法律层面上确立了保险公司在反洗钱工作中应履行的义务。我国反洗钱工作还处于起步阶段,因此,研究探讨保险业的反洗钱工作具有重要的现实意义。     

国际反洗钱立法的最新进展及其对我国的借鉴

近年来洗钱犯罪活动日益猖獗，呈现出洗钱规模扩大化、手段多样化、渠道边缘化、犯罪集团化新趋势。我国应借鉴国际经验，加快反洗钱立法进程，建立全面的反洗钱法律体系。