商业银行非信贷资产业务发展分析与展望

随着我国商业银行非信贷资产业务重要性日益上升,上市银行非信贷资产业务不断扩展,未来将继续较快发展。"大投行"和"大资管"是商业银行非信贷资产业务未来发展的大趋势。     

商业银行资产管理业务发展研究

经过十年的发展,商业银行资产管理业务在推动完善融资结构、服务实体经济、满足投资者需求等方面发挥了积极作用,对推动利率市场化、资产证券化有直接的实践意义。但不容忽视的是,资管业务在发展过程中也暴露出了一些深层次的问题,制约了其持续、健康发展。本文从国内商业银行资管业务发展历程出发,在全面分析国内商业银行资管业务发展现状、特点和存在问题的基础上,研究并提出了资管业务发展方向的建议。     

银行跨境投资与全球资产配置

目前中国商业银行跨境投资总量占比较小、种类不多,与境外商业银行和资管机构相比仍处于起步阶段,但积累了丰富的经验。本文认为,在资管新规逐步实施、打破刚兑有序推进的前提下,银行应当充分利用自身优势,着力发展跨境投资和全球资产配置业务,满足客户多元化的资产和财富管理需求。     

“大资管”时代商业银行“大数据”应用分析

随着金融改革的深化和监管政策的变革,我国资产管理行业迎来快速发展,"大资管"格局已经显现,对金融机构经营环境和业务模式将产生深远影响。本文对"大资管"背景下,商业银行在产品创新、市场营销、风险管理等方面如何运用"大数据"技术进行分析,并对商业银行发展"大数据"技术提出相关建议。     

后监管时代资管新规出台对资管行业的影响、内在机理及长效监管机制研究——以商业银行为例

2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)的正式“落地”,作为我国资产管理(以下简称“资管”)业务的纲领性文件,将对资管行业发展产生深刻影响。本文以资管行业规模最大、地位最核心的商业银行为研究对象,以此论证资管新规对资管行业的影响。文中以广西城商行为例分析资管新规的短期影响,然后采用事件研究法,以上市商业银行为数据样本,研究分析资管新规对商业银行的长期影响。研究结论表明:资管新规对商业银行具有长期的正面影响;风险水平越低的商业银行受资管新规的正面影响越大。最后,在借鉴国外先进的监管经验以及结合本次资管新规精神的基础上,提出我国资管行业长效监管机制建设的建议。     

银行理财变局之下谁主“沉浮”?

<正>去年4月,央行、银保监会、证监会、外汇局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称"资管新规"),对资产管理市场的发展带来了深远影响。如今,"资管新规"落地已有一年多时间,银行理财产品平均预期收益率跌至4.31%,为近两年最低值。银行理财收益率缘何会创新低随着"资管新规""理财新规"和《商业银行理财子公司管理办法》等监管文件接连出台,2018年又被业内称为"资管元年"。有业内专家表示,资管业务转型对银行相关业     

英国资产管理行业发展经验及启示

英国资管行业的发展经验值得我国学习和借鉴,以推动我国资管行业加快高质量发展的步伐。英国是全球资产管理行业的重要发源地,其资产管理行业规模排名全球第二位。英国已建立了较为完善的资管行业监管制度,并通过不断完善产品服务,推动资管机构的有序竞争,以持续提升在全球资管行业的竞争力。为加快我国资管行业高质量发展的步伐,有必要学习和借鉴英国资管行业的发展经验。     

英国资产管理行业的发展与启示

英国是全球资产管理行业的重要发源地,其资产管理行业规模排名全球第二位。英国已建立了较为完善的资管行业监管制度,并通过不断完善产品服务,推动资管机构的有序竞争,以持续提升在全球资管行业的竞争力。发展概况英国的资产管理行业规模仅次于美国,是欧洲各国居民重要的投资产品来源地。     

基于监管视角的商业银行资产托管业务发展问题研究

商业银行资产托管业务是一种轻资产、低资本消耗的中间业务,属于商业银行战略发展业务。作为投资方与资产管理方之间的防火墙,资产托管业务在资本市场的金融风险防范过程中起到了屏障作用,是金融市场稳定发展的重要基础设施。在当前资管产品监管要求不断提高的背景下,资产托管业务的重要性正在逐步提升。基于资产托管业务的发展现状,结合文献资料分析发现,资产托管业务在当前监管环境下面临资管产品监管压力不断加大“、强托管”产品覆盖不足、托管基础设施亟须完善等问题,并从风险管理、发展路径和系统建设等角度对商业银行资产托管业务的健康发展提出了相关建议。     

大资管时代商业银行转型

"大资管"时代已经到来,商业银行公司业务转型势在必然,可按照"三大"(即搭建大资管平台、推进大资产服务、发挥大投行作用)思路力促公司业务的综合化经营。由于可直接连通客户投融资需求,具备多元化触角,资产管理业务已成为银行对公业务各板块的粘合剂,不仅可与商业银行传统存、贷、汇业务产生协同效应,还可发挥特有的"产融结合、投贷结合"优势,对银行公司业务的综合化经营和创新转     

工银资管(全球)在香港正式揭牌

<正>2017年10月19日,中国工商银行在香港成功举行工银资管(全球)揭牌暨战略合作协议签署仪式。中联办副主任陈冬、香港证监会有关领导、工商银行副行长谭炯以及数十家境内外金融机构高管出席仪式。谭炯表示:"面对全球资产管理业务的发展机遇,今年年初工商银行做出战略部署,决定以工银亚洲的全资子公司工银亚投为基础,打造全球资产管理统一运营平台。此次揭牌的‘工银资管(全球)’是这一战略部署的阶段性成果,掀开了工商银行资产     

资管新规下商业银行理财业务的转型策略探析

<正>针对资管行业存在的一系列问题,金融监管部门纷纷出台了各种规范性指导文件,对行业发展进行了重点规范。2018年,金融监管部门发布了《有关规范金融机构资产管理的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等,自上而下全方位地梳理了整个资产管理行业,确保了资管行业可持续、稳定、规范发展。各类市场参与主体,不仅要面临各种严峻挑战,还需把握住转型发展的难得机遇。对此,作为资产管理行业的主体,商业银行应积极转型理财业务。     

商业银行理财子公司未来发展路径浅析

正2018年12月2日,银保监会正式发布《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《办法》),在《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称"资管新规")的统一框架之下,商业银行资产管理业务的监管规则逐渐清晰。商业银行成立理财子公司的必要性     

资管新规下商业银行私人银行代销业务面临的机遇、挑战和发展战略分析

资管产品代销业务是当前商业银行私人银行业务获取中间业务收入、服务客户的主要方式之一。本文认为,随着资管新规的施行,商业银行私人银行代销业务在获得发展机遇的同时,也将直面挑战;从长远看,开展代销业务的主旨在于培育、增强私行专业资产管理能力,打造私行核心竞争力。     

资管新规背景下黑龙江省理财产品发展中的问题及对策研究

近年来,随着我国资产管理行业的迅速发展,商业银行理财逐渐成为资管子行业中最为主要的部分。2018年,“资管新规”及与其配套的“理财新规”和“理财子公司管理办法”的先后出台,统一监管标准、加快净值化转型、打破刚性兑付、期限错配和消除多层嵌套逐渐成为资管行业共同的监管方向,商业银行的理财市场面临着重大的转型和调整。文章以黑龙江省为分析对象,探讨了资管新规出台后对商业银行理财产品的影响以及存在的问题,并提出相应的政策建议。     

银行理财子公司发展调查

2020年全国银行理财子公司蓬勃发展,资产规模逐渐扩大.截至2020年底银行理财子公司存续资产余额达6.67亿元,占全部银行存续理财的25.79％.相较于商业银行,银行理财子公司表现出规模发展快、逐步倾斜权益市场、产品期限拉长以及完全净值化转型的特点和优势,为推动资管市场转型、支持实体经济发展做出重要贡献.但在银行理财...     

“大资管”时代商业银行“大数据”应用分析

随着金融改革的深化和监管政策的变革,我国资产管理行业迎来快速发展,“大资管”格局已经显现,对金融机构经营环境和业务模式将产生深远影响。本文对“大资管”背景下,商业银行在产品创新、市场营销、风险管理等方面如何运用“大数据”技术进行分析,并对商业银行发展“大数据”技术提出相关建议。     

资管新时期中小银行从理财到财富管理的转型与挑战

2018年4月27日,中国人民银行联合银保监会等多部委发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称"资管新规").随着资管新规过渡期即将结束,绝大多数商业银行将面临告别传统理财业务甚至退出理财业务的抉择.根据国外银行业的经验,发展财富管理业务是其退出理财业务之后可供选择的转型路径之一.     

我国银证合作通道类业务及其监管研究

随着我国"泛资管"时代的到来,券商资产管理业务获得了巨大的发展。其中,定向资产管理业务作为银证合作的主要形式,其资管规模的迅速壮大和业务创新的持续推进极大地促进了券商资管业务的发展。但作为影子银行的一部分,银证合作通道类业务的潜在风险也引起了监管当局的高度重视。     

资管新规新生态渐成型下商业银行资管业务转型策略再思考

资管新规落地一年多,在旧模式基础上野蛮生长的资管行业在资管新规的引导下,新生态正在逐步成型。商业银行资管业务也只有通过不断调整转型方向,适应行业新生态的发展。本文通过提出"思想、组织、产品、投资、系统、考核、队伍转型"七大转型策略,助推商业银行资管业务站在新的起点上,顺应形势变革,打造价值创造新动能,实现稳步转型。