浅析中小型城商行反洗钱内控管理

我国商业银行以"风险为本"的原则作为反洗钱工作的的基本准则,把有限的反洗钱资源合理配置于反洗钱体系中,以实现资源的最大化利用,同时依据相关的反洗钱法律规定,逐步建立起了反洗钱组织机构和工作制度。反洗钱内部控制管理是商业银行防范洗钱风险的第一道防线,部分中小型城商行存在内控目标不明确、反洗钱组织架构欠合理等问题。因此,中小型城商行必须要加强洗钱内控管理,发挥内部控制第一道防线的作用,防范洗钱风险。     

我国商业银行开展反洗钱工作问题研究

20世纪90年代以来,经济全球化趋势加速发展,国际间资金频繁流动以及交易量日渐增大,如何预防和打击洗钱活动,保障国家金融安全,已成为世界各国金融界日益关注的问题。商业银行等金融机构是洗钱和反洗钱的重要交汇处,开展反洗钱工作具有十分重要的现实意义。本文首先分析了我国商业银行反洗钱工作面临的宏观环境,然后总结了近几年我国商业银行反洗钱工作取得的阶段性成果,指出了目前我国金融机构反洗钱工作中存在的问题,最后提出了深入开展反洗钱工作的几点建议。     

我国商业银行开展反洗钱工作研究

20世纪90年代以来,经济全球化趋势加速发展,国际间资金频繁流动以及交易量日渐增大,如何预防和打击洗钱活动,保障国家金融安全,已成为世界各国金融界日益关注的问题。商业银行等金融机构是洗钱和反洗钱的重要交汇处,开展反洗钱工作具有十分重要的现实意义。本文首先分析了我国商业银行反洗钱工作面临的宏观环境,然后总结了近几年我国商业银行反洗钱工作取得的阶段性成果,指出了目前我国金融机构反洗钱工作中存在的问题,最后提出了深入开展反洗钱工作的几点建议。     

浅谈银行反洗钱审计工作

洗钱是严重的经济犯罪行为,目前我国商业银行反洗钱工作仍处于起步阶段。本文从研究犯罪分子利用商业银行洗钱的复杂形式、反洗钱工作难点入手,探讨商业银行反洗钱工作、内部审计监督以及审计方法与技巧,提出反洗钱工作建议,促进金融稳定。     

商业银行开展反洗钱工作的探讨

洗钱是严重的经济犯罪行为,洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成了严重威胁.商业银行作为反洗钱工作的重心,如何更好地开展反洗钱工作、完善洗钱防控措施是当前迫切需要探讨和解决的问题.     

基于AHP的基层商业银行反洗钱内控质量模糊评价——以甘肃武威市为例

随着经济全球化与科技进步的发展,洗钱已日益成为国际社会面临的一大公害,银行体系作为国际洗钱的重要渠道,其自身反洗钱内部控制的效果直接决定了反洗钱工作水平的优劣。本文从基层商业银行反洗钱工作的特殊性出发,选取AHP和模糊评价法对甘肃省武威市辖区的8家商业银行反洗钱内部控制的有效性进行了综合分析,并结合分析结论提出相关优化建议。     

商业银行对公授信业务与反洗钱工作融合管理探析

随着我国反洗钱监控体系不断完善,银行业金融机构反洗钱工作面临新形势与新任务。商业银行作为反洗钱义务机构,面临的客户洗钱风险依然复杂和严峻。对公授信业务与反洗钱工作融合既是商业银行履行反洗钱义务的重要体现,也是落实国家金融稳定、强化内控合规管理的有效举措,但从以往对反洗钱相关的内外部检查和审计结果看,商业银行对客户的授信业务管理和洗钱风险管控仍存在着严重的割裂问题。文章通过对国内部分商业银行进行调研分析,剖析商业银行在授信业务与反洗钱管理融合中普遍存在的问题和困难,并提出针对性政策建议。     

反洗钱“轨道”：锁定现金管理

众多反洗钱实践表明,金融机构容易成为洗钱活动的渠道,而现金则是最常被利用的一种方式。面对国内的备类洗钱活动,我国商业银行的现金管理工作还存在着许多不完善的地方。从反洗钱角度来看,现金管理工作中的许多问题,是需要银行从业人员重视的。     

当前反洗钱工作存在的问题及建议

一、目前反洗钱工作存在的主要问题1.反洗钱宣传工作不到位。尽管人民银行组织了大型的反洗钱宣传活动,但洗钱犯罪对国家经济和社会发展能造成巨大的危害,还没被全社会所认识。对洗钱的概念还很模糊,没有和经济犯罪联系在一起,其犯罪手段不为群众所知,隐蔽性较强。2.客户尽职调     

保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法

就现在经济发展状况,针对各保险公司洗钱的情况和反洗钱过程中存在的各种问题,介绍国内目前各保险公司洗钱的几种方式以及洗钱犯罪在保险公司日常业务上的表现方式,对保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法进行分析,使保险公司反洗钱内部审计在反洗钱的研究方向和开展工作方面充分发挥作用,坚持反洗钱内部审计处理问题的原则和方针。     

我国商业银行反洗钱博弈分析

反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,而商业银行已成为洗钱的主要通道,因此,如何促使商业银行有效地进行反洗钱是监管机构工作的重点。本文运用博弈论对洗钱者与商业银行在洗钱与反洗钱中的策略与行动选择进行分析,在上述分析的基础上,提出监管机构必须采取"强化约束,适度激励,约束与激励搭配实施"的政策选择。在进一步强化约束机制的基础上,对于积极履行反洗钱义务的商业银行采取相应的激励措施,从整体上提高和完善我国反洗钱工作。     

我国商业银行反洗钱博弈分析

反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,而商业银行已成为洗钱的主要通道,因此,如何促使商业银行有效地进行反洗钱是监管机构工作的重点。本文运用博弈论对洗钱者与商业银行在洗钱与反洗钱中的策略与行动选择进行分析,在上述分析的基础上,提出监管机构必须采取"强化约束,适度激励,约束与激励搭配实施"的政策选择。在进一步强化约束机制的基础上,对于积极履行反洗钱义务的商业银行采取相应的激励措施,从整体上提高和完善我国反洗钱工作。     

关于进一步完善我国反洗钱法律制度的思考

洗钱是隐瞒或掩饰犯罪收益并使之披上合法外衣的行为,其危害极其严重。近年来,我国政府十分重视反洗钱工作,并取得了较大成绩。由于洗钱犯罪的特殊性和复杂性,我国反洗钱工作存在法律层次太低、调整范围狭窄、操作性不强、惩治反洗钱力度不够等问题,亟待提高对反洗钱工作的思想认识,加快反洗钱立法工作进程,健全反洗钱工作机制,加强反洗钱的国际合作。     

基层央行反洗钱工作的难点与对策

随着经济的繁荣,洗钱行为对社会的危害愈加明显,国际社会越来越深刻地认识到反洗钱的重要性、紧迫性以及此项工作的复杂性和长期性,基层人民银行作为地方反洗钱工作的牵头部门,如何有效开展反洗钱工作成为难题。存在技术手段落后、内部机制不健全、专业反洗钱人员缺乏、对反洗钱认识不足等因素的制约。只有在基层健全机制,加强宣传、强化人员培训,提高人员素质,增强技术支持和协作配合,才能真正地杜绝洗钱行为。     

商业银行反洗钱数据分析系统建设

针对商业银行传统反洗钱模式中存在的数据处理时效性差、信息整合分析困难等缺点,中国银行湖南省分行建立了反洗钱数据分析系统平台.平台集反洗钱数据仓库、数据视图、机构洗钱风险地图、监管数据指标、洗钱风险动态模型、动态报表、客户分析、外部数据加载等多种功能于一体,充分利用大数据分析、流程自动化、AI算法模型等新技术,实现了反洗钱工作的区域化、现代化、数据化.系统上线后的应用结果表明,该平台在降低人工审核工作负担的同时,能快速和精准地定位洗钱活动相关客户及交易,提升反洗钱风险管控能力.     

对我国银行业反洗钱工作的几点思考

随着我国对外开放的扩大和深入,分散、隐蔽的洗钱活动在我国不断增加,给国家经济秩序特别是金融秩序造成了相当大的危害。因此,尽快完善我国的反洗钱机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫。本文拟从我国洗钱犯罪的现状和特点分析入手,阐述我国银行业反洗钱工作的开展情况,说明国内银行业开展反洗钱工作存在的困难,并就进一步做好银行业的反洗钱工作提出建议。     

如何化解基层商业银行反洗钱工作中的“四重四轻”

自《反洗钱法》实施以来，各商业银行对反洗钱工作都十分重视，有效防范和打击了不法分子利用银行结算工具进行洗钱活动。但据笔者观察，多数基层商业银行在反洗钱工作中普遍存在着“四重四轻”现象，影响了反洗钱工作的实质效果。     

典当业潜在的洗钱风险与对策研究——以海南省为例

近年来,随着我国反洗钱监管制度的不断完善和监管力度的不断加大,洗钱活动正逐步向典当业等特定非金融行业渗透。为全面了解典当业潜在的洗钱风险状况,本文以海南省为例,对典当业潜在的洗钱风险进行了分析以及对典当业反洗钱工作现状及存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了典当业开展反洗钱工作的思路和途径。     

中国金融业反洗钱对策研究

洗钱活动的本质是将非法收入合法化的过程。本文首先从经济学角度对洗钱问题进行了分析,通过介绍洗钱对我国的危害性揭示了现阶段中国进行反洗钱工作的必要性。其后在分析了目前我国金融业反洗钱所面临的严峻形势和目前我国反洗钱实践中存在的不足的基础上,系统地提出了反洗钱对策和建议。     

当前商业银行反洗钱工作中存在的问题及对策研究

当前,洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着社会经济的快速发展,洗钱犯罪活动将会更加严重。有效打击洗钱犯罪活动对于我国经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。作为洗钱犯罪的主要渠道,商业银行必须认真分析反洗钱工作中存在的问题,采取有效措施,切实在反洗钱工作中发挥重要作用。