当前金融单位经济犯罪的成因、特点及工作对策

随着改革开放的不断深入，各类经济活动和经济往来日益频繁，在现金高度集中的金融单位，已成为犯罪分子侵害的主要目标之一，各种经济犯罪活动呈逐年上升趋势。针对金融单位经济犯罪案件产生的原因和特点，深入研究和探讨预防工作的良策，是摆在我们面前的一个重要课题。     

切实抓好打击经济领域犯罪活动的斗争

根据中央和国务院关于坚决打击经济领域犯罪活动的指示精神和人、农、中三行2月25日发出的联合通知的要求,各级银行已积极行动起来,深入开展打击经济犯罪活动的斗争。各省、市、自治区分行,特别是广东、黑龙江、江苏等地区的银行,已经初步揭露并严肃处理了一批经济犯罪案件。有的犯罪分子,慑于法律和政策威力,开始投案自首,主动退赃。有的还揭发检举了其它犯罪分子。这场打击经济犯罪活动的斗争,深得人心,受到银行干部职工和广大群众的拥护。     

继续抓好打击严重经济犯罪活动的斗争

1982年以来,各级人民银行在地方党政和总行党组的领导下,认真开展了打击经济领域中严重犯罪活动的斗争。截止到1982年底,共揭露查处经济犯罪案件1,413起,其中81％已经结案和基本结案。通过这场斗争,有力地打击了经济犯罪分子,基本煞住了经济犯罪这股歪风;加强了柜面监督,把关堵口工作,揭露     

浅谈医院财务报销发票的审核

随着社会信息化与经济全球化的不断发展,信息时代犯罪分子逃避缴纳税款进行经济犯罪的手段越来越隐蔽,技术也愈加高明,大量虚假发票的出现,导致实际经济业务无法得到真实的体现,也严重影响了医院财务报销原始凭证的真实性、合法和合规性。本文就医院报销中出现的几种常见不合法、不规范的票据的类型,有针对性的提出了审核技巧及方法,从加强财务管理的角度对发票审核提出意见和建议。     

把打击严重经济犯罪活动的斗争进行到底

根据党中央、国务院的有关指示,银行系统打击经济领域严重犯罪活动的斗争正在各个单位陆续展开,并且已经取得了初步的成绩。有些银行单位已经揭发和处理了一批严重经济犯罪案件,打击了犯罪分子,并促使一部分犯罪分子坦白交代了自己的罪行。广大银行干部职工在斗争中受到了教育。目前,斗争正在向纵深发展,我们要乘胜前进,夺取这场斗争的全胜。从已经揭发和处理的经济犯罪案件看,犯罪活动牵扯面之广,情节之复杂,贪污盗窃金额之大,都比1952年“三反”运动中的案件要严重得多。具体有以下一些特点:第一,大案要案多,犯罪率上升。据十个省、市、自治区人民银行统计,1981年发现的经济犯罪案件比1980年增加了128％。从犯罪金额看,在“三反”运动中,贪污上千元就算大案了,上万元的为数较少,而现     

严格执行规章制度 认真抓好“两防一保”

随着改革开放日益扩大,人们的思想观念也在发展变化,经济领域的犯罪活动也有增长之势,农村金融系统经济犯罪现象时有发生。因此,加强行、社的内部管理,严格执行规章制度,就成了我区农金系统防范和打击经济犯罪的重要任务。今年初全国银行行长会议指出:要认真抓好“两防一保”(防盗窃、防诈骗、确保资金安全)工作。要不断研究新形势下金融系统经济犯罪的新动向、新特点,未雨绸缪,加强防范,创造条件,最大限度地遏制经济案件的发生,确保银行资金安全。近几年来,我们在加强行、社内部管理,严格执行规章制度方面,先后开展了“纠风”活动、廉政建设教育、综合治理和教育、清理、整顿活动,经济案件有所下降。但是,在我区一些基层行、社,内部管理松弛,执行规章制度不严,监督管理不力等问题还没有根本解决,     

李飞同志在人民银行系统打击经济领域中严重犯罪活动汇报会上的讲话(摘要)

自从《中央紧急通知》发布以来,各级银行根据中央、国务院的有关指示,在各地党政的统一领导和部署下,陆续开展了打击严重经济犯罪活动的斗争,取得了较好成绩。揭发处理了一批严重经济犯罪案件,打击了犯罪分子,并促使一部分犯罪分子坦白交代了自己的问题;加强了银行的监督作用,堵住了一批违法违纪案件;对银行广大干部职工进行了生动的     

经济犯罪及相关法律制裁研究

近年来,随着社会生产力的飞速发展和经济全球化进程的不断推进,我国经济犯罪也在急剧增长,并朝着涉案金额巨大化、犯罪手段智能化、受害群体扩大化等方向发展,严重威胁着国家经济安全和社会稳定。经济犯罪导因于多种因素,利益结构因素是其核心。每种经济形态有其特定的利益结构,也有与其利益结构相适应的经济犯罪。自然经济形态的利益呈球体结构,该结构孕育业务型经济犯罪;社会主义市场经济体制的利益呈哑铃体结构,该结构产生业务型和职务型经济犯罪。我国正处于高度集权的计划经济体制向社会主义市场经济体制过渡时期,利益结构处于大裂变、大重组状态,各种经济犯罪急剧膨胀在所难免。预防和遏制经济犯罪的根本途径是加速建立社会主义市场经济体制和完备的法律制度。     

农信社职务犯罪成因及对策

近年来,农村信用社有力地支持了地方经济的发展,特别是近年来对“三农”的支持力度不断加大,在为“三农”服务方面发挥了越来越重要的作用。但是,在市场经济的大潮下,随着农村金融体制改革的不断推进,农村信用社管理弊端逐渐显现出来,一些农村信用社的工作人员,利用职务之便,大肆进行经济犯罪活动,其手段多种多样,危害严重,已成为影响和破坏农村金融秩序的一大隐患,严重影响了信用社为“三农”服务的能力,削弱了支农实力,制约着农村信用社的长足发展。     

农金系统经济犯罪的成因及对策

近几年来,农村金融系统经济案件持续发生,经济犯罪活动日趋严重,且作案金额越来越大,边打边犯,由此可见,一些基层行处在内部管理方面确实存在一些漏洞和问题。 一是思想政治工作滑坡,迷失了政治方向。当前,一些基层行处对思想政治工作的重要性和迫切性还认识不够,重业务,轻政     

农村金融市场降低准入壁垒分析

二十几年来,我国农村金融领域历经改革,但始终以改革现有农村金融机构为主要思路,缺乏对农村金融的整体制度变革设计,未从根本上摆脱农村金融抑制.各种法律法规与货币政策一直对金融机构在农村领域的市场准入、业务经营和市场退出等实施严格管理,并且通过行政手段严格控制农村金融机构设置和其资金运营的方式、方向、结构及空间布局.农村金融增量部分始终发育不足,加之农村金融产品在横向服务上基本同质,与农村经济市场化和多元化发展不相适应.农村金融抑制的后果,是农村正规金融供给无法满足农村融资需求.国有金融的市场退出与非国有金融的市场进入壁垒并存,是我国农村金融发展所面临的巨大体制障碍.     

当前金融战线犯罪的特点及对策

犯罪类型和特点近年来,金融系统所发生的各类经济犯罪案件其类型有三种:一是外部作案型,二是内部作案型,三是内外勾结作案型。归纳犯罪特点有以下几个:一是抢劫案件大幅度上升。二是在当前结算制度不够健全、结算手段比较落后的状况下,一些犯罪分子利用银行工作某些业务的特殊性作案。三是技术手段作案,即称“智能性”犯罪。四是银行内部工作人员作案。五是作案手段多样化。     

从经济犯罪活动看加强现金管理的必要性

最近,中国人民银行齐齐哈尔市支行对十起重大经济犯罪案件进行了解剖分析。在这十起经济案件中,经济犯罪分子通过走私贩私,贪污受贿,投机诈骗,盗窃国家和集体财产等严重犯罪活动,非法获得现金总额为210.405元,其中从银行用套取的方法获得的就达179,129元,占上述总额的85.1％;用转帐     

监督资金活动的“雷达站”

湖北省黄梅县小池镇,地处鄂、赣、皖三省交界,是邻近地区物资交流的枢纽,也是经济犯罪分子注目的地方。人民银行小池镇办事处,为了加强把关堵口和防范工作,打击经济犯罪活动,于去年四月成立了资金活动监督网,在镇党委统一领导下,由人民银行具体负责,吸收工商管理、财     

构筑牢固的反洗钱防线建设法制的金融生态

洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为.洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且助长并滋生新的犯罪,危及国家金融安全,扭曲经济金融秩序.建设良好的金融生态环境,必须加大反洗钱工作力度,构筑牢固的反洗钱防线.     

加快构建普惠型农村金融政策支持体系刻不容缓

改革开放以来,我国以机构改革为主要内容的农村金融改革没能完全解决农村金融难题.近年来的农村金融理论研究和实践均表明,应从如何发挥农村金融功能的角度出发构建普惠的农村金融体系.由于农村经济本身的弱质性,构建普惠的农村金融体系需要构建系统的农村金融政策支持体系.本文在回顾我国农村金融改革成败得失的基础上,结合国外一些国家的成功经验,探讨了如何构建我国普惠型农村金融政策支持体系问题.     

常见经济犯罪手段的应对与防范

随着我国市场经济体制的不断改革和完善,我国经济快速发展,但是在转型期的影响下,在快速发展的同时也暴露出了不少问题使得经济犯罪层出不穷,不仅影响经济的健康发展还会威胁社会的和谐。文章介绍了一些常见的经济犯罪手段并提出对应的防范措施。     

搞好“五清五堵”严格守关把口

在打击经济犯罪活动的斗争中,襄阳地区人民银行系统普遍开展了“五清五堵”活动。到目前为止,已清查出参与走私贩私、投机倒把等有问题贷款25笔,金额188万余元;清查出向犯罪分子出借、出卖的银行帐户50个,清查出有问题的大额汇款42笔,金额167万元。通过清查,还堵住5起走私商品的非法交易,金额60多万元;查获11起投机倒把案,为外部打击经济犯罪活动提供了51条破案线索。“五     

浅论我国当前经济犯罪的对策

经济犯罪是伴随着商品经济产生的犯罪现象,这种犯罪严重侵害了国家的经济利益,破坏正常的经济秩序,败坏社会风气,腐蚀国家公职人员。打击、控制、预防经济犯罪是现代各国和地区所共同面临和关注的重要问题。.本文将通过分析我国经济犯罪的主要特点,提出在社会主义市场经济条件下采取笔者认为的最经济的经济犯罪对策来打击经济犯罪。     

农村税费改革与农村金融发展若干思考

促进农村经济发展,提高农民收入水平,是农村税费改革和农村金融发展的共同取向.农村税费改革以规范为手段,侧重于优化农村经济发展环境,为农村经济建设畅通发展通道;农村金融以支持为手段,侧重于加大资金投入和开展金融服务,为农村经济发展注入活力与动力.前者改革成果的巩固,有待于后者加快发展予以保障,加以验证.因此,务必把两者有机统一起来,通过加快农村金融改革发展步伐,来巩固农村税费改革成果,更好地服务农村经济建设,加快农村经济发展步伐.