低调，但有格调——招商银行天津分行副行长左婷谈私人银行服务

走进招商银行私人银行（天津）中心,低调、私密的气息扑面而来。本土文化的凸显仅仅是私人银行“看得见”地用心为客户营造的归属感,而私人银行的专业化、私密化的服务,则是“看不到”的“低调奢华”。来私人银行中心的客户需要预约,可以避免与其他客户见面,专用的电梯、独立的理财师、“一对一”的客户经理、信息屏蔽的私人银行卡,处处体现了私人银行低调而有格调的特质。     

探秘私人银行

私人银行,这一与“尊贵、神秘、财富的保险箱”等词汇最为贴近的金融机构,让不少人对之充满想象。然而,因涉及私套性,私人银行话题一向被拒绝采访。 私人银行客户到底是些什么人？私人银行客户都享受到什么样的“贵族式”服务？私人银行的门槛有多高？私人银行的未来之路有多宽？几经周折,连日来记者探秘本埠私人银行,希望能揭开冰山一角。     

践行“助你家业长青”的私行服务--专访招商银行私人银行（青岛）中心副总经理张弛

：贵银行私人银行的业务定位是怎样的？
　　张弛：招商银行是国内最早涉足高端金融服务领域的银行,并于2007年8月正式推出专为金融资产在1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行。在青岛,招商银行是第一家开展私人银行业务的。2008年12月,招行青岛分行在当地首家发行私人银行卡并提供私人银行服务,私人银行客户为70余名。虽然私人银行客户在全行零售客户总数占比不足1‰,但是总资产占比高达10%。2009年我们率先在青岛设立招商银行私人银行（青岛）中心,持续保持领跑同业的优势和竞争力。截至2014年12月31日,私人银行客户数400余名,管理资产总额近百亿元。目前,招商银行青岛分行已管理高端客户总资产超过350亿元,银行持卡客户数量和卡均资产量均名列前茅,初步在青岛高端金融市场形成了“以大零售带动高端金融,以高端金融引领财富管理”的新格局。     

云南私人银行正茁壮成长

如果你是一个富豪,想与世界上顶尖级的经济学家共进午餐,小范围请教,如何实现？如果你希望孩子能到国外名校留学,该做什么？其实,这些都可通过私人银行客户“定制”实现这就是私人银行服务的好处,它可以在企业与家族之间搭起一道“防火墙”。有专业人士如此评述私人银行、事实上,私人银行这个“舶来品”对于大多数云南人而言还不是很熟悉,但这并不妨碍银行在云南拓展该项业务,因为私人银行的目标客户只是财富金字塔尖上的一少部分人,而不是普通大众。     

巩固企业家经营信心——传统行业企业主客群配置方案

<正>适逢当下国家“普惠金融”政策红利,中国工商银行坚守以“客户为中心”的初心,用“企商”思维为引,“融资”需求为锚,借工商银行综合服务之势,凭借过硬的专业能力帮助企业主客户隔离风险、规范经营,为企业家巩固经营信心。作为企业的实际管理者和拥有者,企业客户的金融需求不仅局限于个人金融业务,更多的还有其背后企业的金融服务需求。企业主客户也一直是中国工商银行私人银行客户的重要主力之一,其中小企业主也是工商银行主要的普惠客群。相对于一般私人银行客户,普惠客群的需求更为复杂。     

透视 渣打私人银行

“私人银行没有最大的客户服务,只有最合适的客户服务。”因为渣打认为,客户总是以“哪家银行最适合我,哪家银行所给予客户的实惠最大。”来选择银行。     

我国私人银行服务研究

私人银行业务是商业银行以财富管理为核心,面向高额净资产个人客户提供的专业化一揽子金融服务.本文从研究私人银行服务特点和内容人手,对我周私人银行服务现状和客户需求进行了分析,提出了提升我国私人银行服务水平的策略.     

没有完美的个人，只有完美的团队--专访青岛银行财富管理中心暨私人银行总经理黄蕾

：请简要介绍贵行的背景。黄蕾：青岛银行私人银行成立于2011年3月，是国内第一家开设私人银行业务的城商行。凭借区域总行级法人银行的优势和国际化的私人银行服务理念，依托外方股东意大利联合圣保罗银行（ISB）资深私人银行家加盟的国际化专业团队，为山东地区高净值客户提供专业的金融服务和专享增值服务。业务开办以来表现出强劲的发展势头，客户及AUM规模达到开业之初的4倍，并获胡润百富--至尚优品“地区性商业银行私人银行”最佳表现奖（唯一获奖城商行）。     

了解客户需求是私人银行第一要义

正私人银行通常是指商业银行等金融机构为私人银行客户及其家族、企业,提供专业化、个性化、综合化金融服务和非金融服务的经营行为。根据中国银监会对此的定义,私人银行客户是指金融资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。从私人银行业务实践来看,私人银行客户不仅指个人,还至少应当包括私人银行客户个人创办的家族企业、基金会等。私人银行客户的消费需求则是由内在或外在、精神或物质刺激所引发,而对银行提供的金融服务和非金融服务产生的消费欲望。了解客户需求,可以明确私人银行服务工作的方向、重点与策略,使私人银行为客户提供的解决方案更加有效,并有利于私     

私人银行“富不过三代”规律的终结者

如果2007年之前国内私人银行发展状况可用“犹抱琵琶半遮面”形容的话，如今，私人银行发展态势可谓是“春风得意马蹄疾”。今年8月8日，中信银行私人银行中心正式开业，宣布其服务对象是拥有100万美元资产的高端客户，当天有140位客户前去捧场。在中信银行之前，今年已有中国银行和招商银行先后启动了私人银行业务，客户的门槛也和中信银行一样。在外资银行中，渣打银行领先一步，该行于今年6月25日宣布在北京启动私人银行业务。     

助力家企向荣 领航财富向善

山东分行秉持“以客户为中心”的初心,在“企业家加油站”这个平台上坚持发挥集团优势持续为省内高净值人群提供卓越的金融和非金融服务,以家族信托业务为引擎,助力私人银行客户家业、企业欣欣向荣,引领社会财富向善而行。     

开创国内高端客户服务先河--专访中国银行山东省分行财富管理与私人银行部总经理窦鲁生

：请您介绍一下贵银行私人银行的业务定位。
　　窦鲁生：中国银行私人银行业务的服务对象定位于金融资产合计达800万元人民币以上的中行贵宾客户。中国银行首创“1名私人银行家＋1组投资顾问专家＋1个全球集团服务平台”的“1＋1＋1”服务模式，借助中银集团力量，在风险管理、个性化投融资、私人信托及财富传承、公司财务、投资银行、保险定制、航空租赁等领域，为私人银行客户量身定制立足国内、放眼全球的资产配置方案。此外，还可为私人银行客户提供子女教育、法律税务咨询以及全球范围内的贵宾登机、医疗、商务、代购等增值服务。同时，中国银行也为私人银行客户打造了“中银私享荟”精英聚首高地，在红酒品鉴、艺术品收藏、私人飞机及游艇等领域为客户提供专业咨询和帮助。     

私人银行:国际趋势与我国的发展策略

一.私人银行及特征所谓私人银行,是指商业银行以财富管理为核心,面向高净资产客户提供的顶级专业化的一揽子金融服务。私人银行起源于瑞士,开始是专门服务于200万美金以上的超级富翁家族,后来逐步演变为向众多的高净资产客户提供更多产品和更多内容的金融     

机构动态

花旗银行推出“私人客户业务”7月14日,花旗银行（中国）有限公司推出“私人客户业务”．为银行资产800万人民币以上的高净值客户提供贴身财富管理服务。花旗私人客户业务通过专属的个性化的服务模式．满足客户个人理财和企业融资在内的全面资产管理需求。     

私人银行高净值客户金融服务探究

本文选取了可能影响银行私人银行客户数量的9个因素以及每个因素取一个代替变量,基于Z银行的私人银行业务2011年4月-2013年9月历史数据,通过逐步回归方法分析了影响商业银行私人银行客户数量的主要因素。实证研究表明：服务网点数、个人金融资产额、Z银行对私人银行业务的顾问数量、居民消费信心指数,以及银行存款规模都是私人银行客户数量的主要影响因素。并且,居民消费信心指数对私人银行客户数量的影响为负,而其余四个银行内部因素对私人银行客户数量的影响均为正。     

在本土化实践中寻求金融创新——国内私人银行业务评析与展望

本土化是中国商业银行在私人银行业务探索中的最大问题.在一个特殊的市场中面对一群特殊的客户,国外领先私人银行的成熟经验在中国并不完全适用.中国商业银行的私人银行业务实践过程也是一个金融创新的过程.一是理念创新,逐步接受和实践以客户需求为导向、全面提供综合化服务的经营理念;二是机构创新,促使商业银行的财富管理体系趋于完整,财富金字塔的各个层级都得到业务覆盖;三是产品创新,将"核心一卫星"策略应用于私人银行客户的资产配置,开发出了一批差异化的私人银行专属产品;四是服务创新,根据私人银行客户在投资咨询,教育、医疗等方面的需求,推出了一批创新类金融和非金融服务.     

多管齐下发展私人银行服务

关于什么是“私人银行”,目前并没有一个统一的说法。根据我们的理解,所谓私人银行,是指商业银行面向社会富裕人士(或称为高净资产客户)提供的,以财富管理为核心,专业化的一揽子金融服务。私人银行位于商业银行业务金字塔的塔尖,其以投资管理业务为基础,以高层次人才为支撑,以研究分析为手段,以专业化经营为特色,已成为当今国际知名银行的战略核     

顾资银行反洗钱处罚案给我国私人银行发展的启示

苏格兰皇家银行旗下私人银行顾资银行（Coutts Bank）因对“政治暴露客户”洗钱活动监管方面存在巨大缺陷于2012年3月27日被英国金融管理局处以875万英镑罚款。该处罚案件披露后,受到世界各国金融界的广泛关注,理由是该处罚案件反映出长期以来私人银行对客户隐私权的保护,与反洗钱的信息披露要求之间的博弈关系,也给正在成长中的我国私人银行业务以启示。     

中国私人银行客户需求结构分析——财富管理视角

近年来,中国私人银行业务呈现爆发式增长.本文拟从理论到实践的视角系统梳理私人银行客户的财富管理需求:首先,对私人银行客户需求做了理论分析；然后结合中国金融领域实际分析了中国私人银行客户需求的特点；在此基础上对如何满足私人银行客户需求提出了若干建议.     

《现代商业银行》对话“企业家加油站”：聚焦激活客群，私银服务新样板

<正>2023年5月，工银私人银行联合行内各业务条线，推出《企业家客户服务手册》，该手册展现了其秉承“以客户为中心”的初心和“诚信相守，稳健相传”的核心价值。借此契机，《现代商业银行》与“企业家加油站”云上相约深度对话，为读者深度解读工银私人银行倡导“财富向善”的发展理念，致力于服务人民美好生活，助力企业家客户家企欣荣的最新实践。