物流银行在中小企业与银行间架起桥梁

一、物流银行质押贷款业务 物流银行的全称是物流银行质押贷款业务，物流银行是指通过仓单质押方式向银行融资而形成的资金中心，即仓单质押融资，是指货主（企业）把货物存储在物流公司仓库中，然后凭物流公司开具的货物仓储凭证向银行申请贷款，银行根据货物的价格向货主（企业）提供一定比例的贷款，同时由物流公司代理监管货物，这三者的关系中，物流公司担当中间人和担保人的角色。     

厂商银业务货物质押监管的综合性分析

中小企业由于缺少必要的土地、房产做抵押,融资难一直以来都是制约其发展的瓶颈。厂商银业务货物质押监管是银行与物流服务提供商合作开展的一项新的物流服务,此业务的产生恰恰顺应了这一需要,不仅有效地解决了中小企业融资难的问题,同时满足了物流服务提供商的经营需求,并拓展了银行的业务范围,实现了需融资的中小企业、物流服务提供商和银行的"三赢"。     

仓单质押融资业务中的风险控制研究

仓单质押作为第三方物流企业向金融领域延伸的一种创新服务方式,能够很好地解决我国目前企业融资难、银行放贷难的市场现状.但由于是创新产品,故在开展仓单质押融资业务时就不可避免地存在着各种各样的风险.因此必须采用目前较为先进的无线射频识别技术监管质押物,并通过期货市场的功能来转移风险等,这些都可以用来减少仓单质押融资业务的风险.     

基于P2P网贷平台的仓单质押融资模式设计与创新

仓单质押融资作为物流金融的一种融资模式,在解决中小企业融资问题上面临融资资金来源单一、融资成本高、融资可得性差等不足。从仓单质押融资创新的角度,通过由大型、核心物流企业构建出基于P2P网贷平台的新型仓单质押融资模式,能很好地解决中小企业仓单质押融资问题,并分析了该模式的具体运作及可行性,为我国中小企业仓单质押融资业务创新提供了具体的实施途径。     

物流金融新模式及物流企业仓单质押的风险和对策

在我国,仓单质押作为一项新兴的物流增值服务,它适合我国目前企业融资难,银行贷款难的现状,很好的解决了企业和银行的矛盾,同时也给物流企业带来了很大的发展空间。但是,由于仓单质押业务涉及法律法规、信息化、内部管理、人员素质等诸多方面的一系列问题,可能会产生一定的风险,只有有效防范,才能使仓单质押成为物流企业新的利润增长点。     

存货质押融资业务模式探索与实践——基于征信机制创新的视角

存货质押融资是贸易融资中一种重要业务模式.但是,该模式下质押物的所有权、质押权和监管权三者相分离的内在特征,极易造成虚开或伪造仓单、货控不严等道德风险,以及货物不符等操作风险.为此,中国人民银行青岛市中心支行通过对贸易融资业务深入调研分析,以明晰权属、管控货物为出发点,搭建存货质押融资服务平台,从根本上对该业务模式进行改造,推动贸易融资业务健康发展.     

银行开展仓单质押贷款业务的风险及防范

理论上,仓单质押贷款业务是一种金融与物流合作的金融创新产品,仓单质押贷款业务与其他金融产品比较起来具有借款期限短、周转快、风险相对低、质押物易变现等特点。从操作层面上讲,仓单质押贷款是指借款人以其合法拥有的有效仓单作为质     

仓单质押贷款中的风险评级与"囚徒困境"研究

本文通过对仓单质押业务风险构成因素分析,从博弈论的角度,分析了仓单质押贷款过程中的物流企业和贷款企业所面临的"囚徒困境",并提出了多重博弈下防范业务风险的具体措施,从而通过仓单质押贷款实现多方共赢,有效的降低银行风险.     

动产质押典当业务及风险防范

基于我国货币政策开始由紧转松、房价下降等因素，典当行有必要改变原有的以房地产抵押典当为主的业务结构，多元化地发展典当业务，其中尤以动产质押典当业务值得大力拓展。本文探讨了动产质押典当中的新车质押典当和钢材质押典当两项实际业务，并提出了相应的风险控制措施。     

仓单质押融资的风险识别研究

仓单质押是物流金融的一种主要方式,在仓单质押业务流程中,主体较多,流程很繁琐,并且标准的缺失严重,从而导致业务面临着众多的风险。本文将从市场、信用、流动性、管理和法律等方面识别风险。     

商业银行动产质押风险监管新模式的研究

近年来,动产质押融资(Movable Asset Finance,MAF)业务以其变现快、风险低等特点在国内商业银行快速发展起来,成为解决中小企业贷款难和银行难贷款的重要渠道.但同时,当前全球经济形势跌宕起伏,加上MAF业务在国内还处于探索阶段,因此,银行必须注重对动产质押风险进行防范管理.在深入分析MAF风险管理的基础上,本文提出利用信息技术,建设功能先进的风险监控平台,将传统的银行、监管公司与企业三方串行监管模式改造成为并行监管模式,使银行可以实时进行动产质押风险监控.     

仓单质押融资的风险识别研究

仓单质押是物流金融的一种主要方式,在仓单质押业务流程中,主体较多,流程很繁琐,并且标准的缺失严重,从而导致业务面临着众多的风险。本文将从市场、信用、流动性、管理和法律等方面识别风险。     

《物权法》对我国资本市场的影响分析

《物权法》的颁布实施，对资本市场将产生重大的积极影响，但同时也带来资产证券化业务、基金份额质押业务、股票最高额质押业务等方面亟待解决的问题。本文试对此作初步探讨，并提出相关的对策建议。     

商品融资业务中的质押风险及其对策研究

商品融资是以商品质押为担保方式的一种短期融资业务,商品融资能够有效地盘活借款企业的存货,帮助解决企业的资金融通问题,近年来在国内取得了蓬勃发展.但由于商品本身处于一种动态流转的经营过程,在转移交付、质物监管、滚动质押、物权竞合等方面必然会给商业银行的信贷资产安全带来一些不利的影响,从而可能产生纠纷.因此,本文着重探讨商...     

对商业银行开展权益质押贷款的几点思考

近年来,在银行贷款担保问题上,一些商业银行在贷款业务中,除了采用传统的保证、抵押、动产质押及以存单、仓单、提单等为出质标的的权利质押方式外,敢于尝试,勇于创新,依照法律规定并充分运用相关法律原理,开展了以收费权、经营权为出质标的的权益质押贷款业务。据内地兄弟行反     

基于内部控制的仓单质押融资操作风险及其防范

仓单质押作为一种新兴的融资模式,仓单质押是物流业、企业、银行三方实现共赢的新兴服务项目,由于存在仓库和银行、货主企业之间委托三方的代理关系,物流企业实施仓单质押业务也存在许多潜在风险。除了法律风险、市场风险外,主要的操作风险包括信用风险、实物风险、管理风险等需要基于内部控制的需要加以研究和防范。     

银行保单质押贷款之相关法律问题分析

近年来,保单质押贷款越来越成为银行贷款业务中的一个不容小觑的内容,但相关立法滞后的窘况却日益凸显,严重影响了保单质押贷款业务的发展。本文结合我国现有立法与保单质押实践,从风险防范的角度对商业银行保单质押中的重要法律问题予以剖析,以期对保单质押贷款业务的安全、健康开展提供理论支持。     

仓单质押法律问题浅析

我国《担保法》明确规定仓单可以质押。但目前,仓单在实践中的担保功能并没有完全发挥出来,债权人接受仓单质押担保方式进行融资的情况在现实中还不多见。分析仓单质押担保业务的有关法律问题,目的是使仓单质押业务得以规范和完善。     

仓单质押融资业务发展中存在的问题及建议

自《物权法》生效以来,仓单质押融资业务获得了市场的青睐,被视为"银企"合作的新途径,该业务作为一种动产融资方式,市场前景广阔。但该项业务发展中缺乏具有公信力的质押登记信息公示平台,存在信息不对称、社会信用体系不健全、易于引发重复质押等风险,严重制约了该项业务的发展。为此,在促进仓单质押业务发展中,应不断健全完善法律法规,建立信息共享平台,加强社会信用体系建设。     

中小企业知识产权质押融资存在的问题与对策建议

随着经济的发展,知识产权质押这条新的融资途径越来越受到中小企业的重视。本文在介绍知识产权质押融资主要模式的基础上分析了该区中小企业质押融资的现状与存在的问题;从企业、银行、中介机构、政府层面切入,指出中小企业知识产权质押融资业务各环节存在的问题,进而提出相应的对策建议。