反洗钱机制中的金融防范

世界各国和国际社会的反洗钱实践表明，虽然洗钱活动有向其他领域转移的趋势，但目前仍以金融领域为主。现代金融体系依然是洗钱的主要渠道。国外学甚至断言，利用金融系统是洗钱犯罪的本质。     

洗钱犯罪新形式：网络洗钱

20世纪90年代中后期以来，计算机通信技术已被越来越多的人所掌握。但也正是互联网革命所带来的金融衍生工具，为洗钱活动提供了不少便利。网络已成为洗钱活动的新型载体，应运而生的是一种新的洗钱形式——网络洗钱。     

洗钱的交易结构和方法

洗钱已日益引起国际社会和各国政府的关注,并对实体经济产生了重要影响。本文区别了洗钱行为和洗钱犯罪,从金融学角度考察了洗钱活动的交易结构及洗钱方法,指出洗钱的交易结构同洗钱活动的起点和终点有关。同时从资金转换、资金转移以及资金转换和资金转移的混合的角度对洗钱方法进行了分类,并从资金转换与资金转移的角度探讨了13种典型洗钱方法的操作过程。     

保险业金融机构反洗钱初探

一、加强保险业金融机构反洗钱工作的必要性 近些年来．随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日益突出。据估算，每年发生在我国境内的洗钱规模约在3000亿—4000亿元间，排在各国（地区）的第五位（按洗钱额排）。这些数据及排名未必准确，但也反映了我国洗钱问题的严重性。日益严重的洗钱活动，不仅破坏我国金融秩序。而且危害到经济安全和社会和谐。[第一段]     

我国保险业反洗钱监管的对策分析

当今世界性的洗钱运动日益猖獗,据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的5%,达1.8万亿美元,且每年以1000亿美元递增.随着世界各国及国际组织对银行业洗钱监管力度的不断加大,利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加,不法分子转而将洗钱黑手伸向了保险行业.作为金融管理体制尚不发达的发展中国家,我国也正在面临保险洗钱这一问题的严峻考验.     

浅析洗钱犯罪的历史发展及认

<正>随着我国对外经贸往来的频繁和多样化,洗钱犯罪的方式方法呈现出新特点,严重地威胁我国的经济安全和金融体制的稳定。但是我国目前对洗钱犯罪的研究是有限的,在认定此类犯罪上争议较大,在犯罪主体、主观方面、行为方式上的争论尤为显著。如何正确认     

中国洗钱犯罪局势严峻 洗钱已涉入地产业

据文汇报报道，中国人民银行反洗钱局局长凌涛日前在上海召开的由央行和亚欧会议联合举办的反洗钱国际研讨会上指出，伴随中国经济的持续增长和国际经贸交往的日益发展，犯罪分子利用我国金融监管体系和其它商业机构组织制度的不完善进行的洗钱活动日益增多，除银行业外，已经广泛涉及证券、保险、房地产等行业。     

中国反洗钱：银行唱“主角”

洗钱犯罪是一种国际性的犯罪活动。它起始于上世纪20年代，到80年代，随着国际贩毒、走私、军火交易的猖獗，洗钱犯罪也日益猖獗。据国际货币基金组织的专家估计，每年国际上洗钱的数额至少在5000亿美元以上，相当于全世界国内生产总值的2％-5％。洗钱犯罪又是一项专业化的犯罪其参与大多为令融专家、职业会计师及律师等，他们精通金融业务，熟悉法律、贸易和企业运营知识，洗钱手段各种各样，没有固定模式。但从逻辑上看，一个典型而完整的洗钱过程，一般包括放置、分离、整台三个阶段。即犯罪分子首先将犯罪收益投入金融等清洗系统     

洗钱犯罪新形式:网络洗钱

20世纪90年代中后期以来,计算机通信技术已被越来越多的人所掌握。但也正是互联网革命所带来的金融衍生工具,为洗钱活动提供了不少便利。网络已成为洗钱活动的新型载体,应运而生的是一种新的洗钱形式——网络洗钱。     

电子货币反洗钱与隐私保护问题探析

洗钱因其严重的社会经济危害而一直都倍受关注,各国政府、金融监管机构、国际组织都制定了相应的法律法规,采取有力的法律和科技手段来防范和监控洗钱活动.     

我国银行业反洗钱问题研究

一、商业银行反洗钱不力的原因近些年来,国际社会和各国政府逐步认识到洗钱的危害。鉴于洗钱活动的严重危害性和银行等金融机构易于被犯罪分子利用从事洗钱活动的事实,2003年初,中国人民银行发布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。我国多数银行按照人民银行要求初步建立了反洗钱内部控制制度,但我国银行业反洗钱现状不令人乐观,并未将反洗钱规定落到实处,一些银行从主观意愿上不愿意反洗钱。目前,我国反洗钱法制尚不健全,反洗钱斗争的程式及实践局…     

反洗钱工作面临的困难及解决途径

一、证券业反洗钱工作面临的困难 （一）反洗钱主体动因不对称。洗钱者可分为主动洗钱者和被动洗钱者，被动洗钱者在洗钱过程中，既增加了收入，如证券公司增加了交易费，中介人得到佣金，又过失地成为主动洗钱者的帮凶。无论是主动洗钱还是被动洗钱，都给洗钱者带来一定的好处。反洗钱是一种国际组织和各国政府领导的行政行为，其动力主要来自于社会的正义感。我国规定：罚没收入和追缴的赃款要全部上缴国库。如此一来，证券机构反洗钱所付出的制度成本、雇员成本、展业成本等根本无从得以补偿。     

反腐败洗钱协作论

本文所说的腐败洗钱是指隐瞒或掩饰贪污、贿赂等腐败犯罪收益的活动.而腐败是公职人员为个人或相关的个体谋取利益而滥用公共权力的行为,洗钱则是指隐瞒犯罪收益并将该收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程.腐败和洗钱的外延越来越扩大.<联合国反腐败公约>列举了腐败9宗罪,其中就包括对犯罪所得洗钱.腐败洗钱腐蚀着健康的国民经济体系,威胁着世界政治经济秩序.要有效地预防和惩治,必须全面协作.本文重点论述了反腐败洗钱的三种协作模式,即反腐败与反洗钱协作、国际协作以及部门协作.     

撒开“反洗钱”的天罗地网!

按照保监会规定，保险公司必须在4月30日前，建立健全反洗钱内部控制制度和操作规程并上报备案。其实，只要是金融产品，都有可能成为“洗钱”者利用的工具，保险作为一种金融产品，也不例外。从理论上讲，通过保险这种渠道来“洗钱”的可能性并不会加大。     

保险业反洗钱刻不容缓

在我国现有反洗钱法律法规体系中,保险业尚属空白地带。然而利用商业保险的制度缺陷实现洗钱的目的,已成为笼罩在以诚信为基石的保险行业的阴影。而国际反洗钱经验表明,洗钱已潜入保险业之中,因此,在保险业中做好反洗钱工作已刻不容缓。     

我国商业银行反洗钱激励机制研究

国际范围内的反洗钱实践已经证明现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,作为金融体系重要组成部分的商业银行正处在监控和预防洗钱的第一线,但反洗钱的外部性和反洗钱活动成本收益的不匹配等造成商业银行缺乏参与积极性,在此情况下应以政府作为主导,在约束银行行为的同时采取适度的激励措施,刺激商业银行反洗钱的积极性和主动性,遏制洗钱犯罪的不断扩大,确保我国金融秩序的稳定和公众利益最大化。     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理

风险为本方法是国际组织力推的反洗钱工作重心,洗钱风险分类与管理也成为当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。为了实施一个合理的风险评估方法,房地产中介应当确定评估潜在洗钱风险的标准。洗钱风险可根据客户、客户类别和业务进行识别,使房地产中介决定和实施恰当的措施和控制以消除风险。     

试论基层银行反洗钱工作对策及建议

所谓洗钱，简而言之就是把“黑钱”合法化。洗钱是经济领域的重大犯罪行为，不仅扰乱了国家的金融和社会管理秩序，而且妨害了正常的司法活动。近年来，在党中央、国务院和各级党委、政府的领导下，人民银行与公安机关等相关职能机构各司其职，通力协作，不断加大打击洗钱犯罪力度，但纵观基层银行反洗钱工作，仍然存在着一些问题亟待处理和解决。     

浅谈完善我国反洗钱的法律体系

随着科技的发展和金融专业化的加强,网络银行和电子商务使洗钱者"如虎添翼".洗钱已成为国际社会十大犯罪之首,它是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的高科技犯罪.我国于2007年1月开始实施的<反洗钱法>,为反洗钱工作提供了具体法律依据,但这只是反洗钱长征的第一步.经济全球化和社会信息化使洗钱活动更便捷,要使反洗钱工作取得成效还须借鉴发达国家的法律经验并做出积极努力.     

基层银行反洗钱工作剖析

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看,由于认识层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因,基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗钱工作进行剖析,并提出解决问题的对策及建议。