互联网金融反洗钱监管的对策研究

互联网金融带来的洗钱风险随着互联网金融的发展而扩大,洗钱的手段也五花八门。在此背景之下,本文对互联网金融反洗钱监管的对策进行了研究,并提出了关于互联网金融反洗钱工作的防御对策,以对互联网反洗钱工作的进一步深化提供建议。     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前由于利用互联网金融洗钱存在隐蔽性、便捷性、复杂性、高收益性等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出应对之策。本文从互联网金融的特点入手,对互联网金融洗钱违法犯罪的特点和洗钱方式进行剖析,进而揭示当前反洗钱工作存在的难点问题,最后提出加强互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

互联网金融机构的反洗钱内部控制演化博弈分析

洗钱活动降低金融市场稳定性,增加金融机构运营和法律风险,削弱政府经济调控效果,严重阻碍了国家经济的健康发展。本文基于有限理性假设,从内外部力量影响分析角度着手,构建外部监管机构与互联网金融机构、互联网金融机构管理层与反洗钱风控部门的演化博弈模型,研究如何完善互联网金融机构的内部控制。结果表明,监管机构的监管成本、严格监管带来的社会效益以及宽松监管带来的效用损失是影响互联网金融机构改进反洗钱内控制度的主要因素。互联网金融机构纵容洗钱行为的主要原因是消极改进互联网反洗钱内控制度带来的超额利润。为解决互联网金融机构的纵容态度,需要提高监管部门的监管水平,健全社会监督机制,推动互联网金融行业自律和创新应用反洗钱监测技术等。这些结论为互联网金融机构完善反洗钱内部控制提供了理论参考。     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前互联网金融洗钱具有隐蔽、便捷、复杂、高收益等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出因应对策。本文从互联网金融的主要特征入手,剖析互联网金融洗钱违法犯罪的特点,揭示当前互联网金融反洗钱工作存在的难点和问题,并提出加强和改进互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

互联网金融背景下的反洗钱防御体系构建

如今我国互联网技术发展迅速,在金融行业中得到了广泛的运用。互联网在为金融行业提供便利的同时,也带来了一定的风险,不少不法分子开始利用互联网金融来进行洗钱,给传统的反洗钱防御体系带来了巨大的挑战。本文对互联网金融背景下常见的几种洗钱方式进行了分析,并提出了相关建议来促进反洗钱防御体系的构建。     

银行业金融机构如何实践“风险为本”的反洗钱监管理念

首先要弄清楚什么是“洗钱风险”的概念。国际货币基金组织笼统地表述为“风险”、“威胁”和“漏洞”，现在正在形成如下共识：“风险”是指洗钱和恐怖融资活动发生的可能性；“威胁”是指潜在威胁，是洗钱和恐怖融资活动对社会的危害；“漏洞”是指反洗钱和反恐怖融资制度体系中存在的会让洗钱及恐怖融资分子有机可乘的薄弱环节。     

加强互联网反洗钱的建议

1.完善法律法规-布下法网 　　进一步完善国内立法,主要包括两方面内容:一方面要完善反洗钱包括互联网洗钱的整体立法,互联网洗钱往往与毒品犯罪、腐败犯罪、有组织犯罪以及恐怖主义交织在一起,因此要有效打击互联网洗钱及其相关犯罪,必须重视完善反洗钱的整体立法;……     

互联网金融背景下的反洗钱对策思考

近年来,"余额宝"的升温将互联网金融带入大众的视野。互联网金融平台和网络金融工具给洗钱犯罪提供了全新的洗钱方式和手段,网络洗钱活动大量出现。网络洗钱不同于传统洗钱方式的特点,使我国的反洗钱工作陷入新的困境。如何解决互联网金融背景下的反洗钱问题是我们的当务之急。     

“风险为本”是反洗钱应对之道

信息科技的发展,使互联网对金融业不断渗透,"互联网+"时代高效的线上服务,提升了客户体验,但也使洗钱风险呈现新的表现形式,反洗钱风险工作面临新挑战。互联网洗钱风险现新趋势具体表现为:金融机构缺乏有效的信息对接机制,集成化不够。当前互联网银行的获客渠道为线上自营和平台推广。     

互联网金融反洗钱国际经验及对我国的启示

近年来,互联网经济与互联网金融快速发展,在给社会经济增长带来强劲动力的同时,背后蕴含的各种风险引起人们越来越多的关注,互联网金融洗钱风险即是其中的关注焦点之一.在此背景下,本文对互联网金融反洗钱国际经验进行了分析,并提出了关于我国互联网金融反洗钱工作的政策建议,以对我国互联网金融反洗钱工作的进一步拓展提供参考.     

互联网金融对反洗钱工作的影响及对策研究

互联网金融的迅猛发展,对拓展金融服务边界、促进普惠金融都起到了积极作用,但互联网技术与金融的结合也为洗钱犯罪提供了便利,其背后隐藏的洗钱风险应引起我们的高度关注。本文对互联网金融反洗钱面临的困境进行了分析,并对提升互联网金融反洗钱工作提出建议。     

金融机构反洗钱分析

洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一.由于金融业的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中,部分金融机构自觉不自觉地被利用,甚至成为犯罪分子的帮凶,这对于国家的经济安全和金融稳定,是十分不利的.同时,大量“黑钱漂白”后的转移,对利率和汇率也会产生冲击,甚至造成金融动荡,其危害不可小视.再者,洗钱常常作为恐怖融资的步骤之一,对国际安全和国际政治经济秩序也会造成极大危害.综上所述,明确反洗钱法律制度和责任分工对于金融机构,监管组织都有重大的意义.这就要求金融从业者提高法律和风险意识,提升行业规范的风险制度等将会有积极地影响.本文将通过介绍洗钱和恐怖融资的概念和途径论证金融机构反洗钱的重要性以及反洗钱工作的要点,并阐述目前金融机构普遍使用的反洗钱手段以探索反洗钱领域未来发展方向.     

以“风险为本”的金融机构反洗钱评估体系研究

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险做出有效的洗钱风险评估,是深入贯彻"风险为本"监管理念的重要技术保障。本文在综合研究以美国为主的西方发达国家金融机构洗钱风险评估体系的基础上,从"风险为本"的监管理念出发,结合当前反洗钱实践,对现阶段中国金融机构洗钱风险评估运行模式及方法体系进行了探讨,包括洗钱风险评估概念和目的、洗钱风险评估体系分类、洗钱风险评估程序、指标体系和方法等。     

浅析中小型城商行反洗钱内控管理

我国商业银行以"风险为本"的原则作为反洗钱工作的的基本准则,把有限的反洗钱资源合理配置于反洗钱体系中,以实现资源的最大化利用,同时依据相关的反洗钱法律规定,逐步建立起了反洗钱组织机构和工作制度。反洗钱内部控制管理是商业银行防范洗钱风险的第一道防线,部分中小型城商行存在内控目标不明确、反洗钱组织架构欠合理等问题。因此,中小型城商行必须要加强洗钱内控管理,发挥内部控制第一道防线的作用,防范洗钱风险。     

向风险为本转型的反洗钱监管

<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环，监管部门通过实施风险为本监管，督促被监管机构有效履行反洗钱义务，发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前，我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段，准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战，借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系，对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化，提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。     

当前我国反洗钱工作的“八大”难点

随着社会经济的发展，洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势十分严峻。洗钱活动不仅破坏市场经济活动和金融体系的安全稳定，还为滋生腐败提供了温床，侵蚀着社会的基本制度，对政治经济秩序的危害越来越大，破坏国际金融体系的安全，影响本国的国际形象。因此我国政府对反洗钱工作高度重视，先后出台了“一个规定两个办法”，成立了反洗钱局、反洗钱监测情报分析中心，     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

美国国家“风险为本”反洗钱监管体系经验借鉴与启示

2012年,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)颁布了《反洗钱监管新40条》,提出国家"风险为本"反洗钱监管体系指导纲要,形成了当前国际反洗钱监管主流理念。本文系统分析了美国国家"风险为本"反洗钱监管体系的构建目标、形成历程及主要特征,总结了FATF专家组互评估报告的主要结论,并借鉴美国经验,提出应加强中国国家洗钱风险评估系统有效性,完善中国国家"风险为本"反洗钱监管体系建设路径,推动中国金融业主动融入国际反洗钱监管,稳健推动人民币国际化,有效维护国家利益。