我国互联网保险业务洗钱风险分析及对策研究

近年来,我国互联网保险业务因其独特的优势迅速发展为一种新业态,但与此同时隐藏的洗钱风险也不容忽视.本文在介绍我国互联网保险业务发展基本情况和其反洗钱工作现状的基础上,分析了由于业务不断创新、产品和支付方式多样化、非面对面交易等方面隐藏的洗钱风险,提出了有针对性的对策建议.     

互联网保险业务洗钱风险分析

“互联网+”时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险风险成为相关机构及监管者面临的一个难题.本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议.     

互联网保险业务洗钱风险分析

"互联网+"时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时其中隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险的风险成为相关机构及监管者面临的一个难题。本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议。     

银行代理保险业务洗钱风险分析及对策研究

近几年来,我国银行代理保险业务发展迅猛,给我国的经济金融注入了新的活力,但由于对洗钱风险认识不足、业务人员反洗钱技能不高、反洗钱内控制度不健全、银保客户缴费方式登记混乱、可疑交易报告制度执行不到位等原因,使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险,监管部门、保险公司和商业银行应予以高度重视。     

银行代理保险业务洗钱风险分析及对策

近几年来,我国银行代理保险业务发展迅猛,给我国的经济金融注入了新的活力,但由于对洗钱风险认识不足,业务人员反洗钱技能不高,内控制度不健全等,使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险,应予以关注.     

银行代理保险业务的洗钱风险及防范对策

近几年来,我国银行代理保险业务发展迅猛,给我国的经济金融注入了新的活力,但由于对洗钱风险认识不足,业务人员反洗钱技能不高,内控制度不健全等,使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险,应予以关注。     

互联网金融洗钱风险问题研究

互联网金融对传统金融形成了有益补充,其快速发展的同时也隐含风险,并对传统监管机制提出了挑战。结合互联网金融发展模式,分析其面临的洗钱风险,借鉴其他国家互联网金融监管经验,并就加强互联网金融监管和防范互联网金融洗钱风险提出相关政策建议。     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义。但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用,从而使基金投资成为非法收益的洗钱工具。在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空,从而使洗钱分子有机可乘。本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议。     

互联网金融洗钱风险与防范对策研究

当前互联网金融发展态势迅猛,如何规范互联网金融发展,有效防范洗钱风险,已成为各国监管机构关注的焦点。本文从基础层次和延伸层次的角度研究了互联网金融面临的洗钱风险,剖析了互联网金融洗钱风险防范的国际经验,从强化互联网金融的管理,实行严格的市场准入制度,以客户身份识别为互联网金融行业监管重点,建立以‘恰理怀疑”为基础的可疑交易报告制度等方面提出了有效防范互联网金融洗钱风险的政策建议。     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义.但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用而使基金投资成为非法收益的洗钱工具.在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空和重复监管,从而使洗钱分子有机可乘.本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议.     

保险业金融机构互联网保险业务存在的洗钱风险及建议——以遵义市为例

本文通过分析保险业金融机构互联网保险业务在反洗钱客户身份识别、可疑交易识别、分析方面存在的问题,提出相关的解决建议。     

我国保险业洗钱风险分析及监管对策

保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道.保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分.在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义.本文主要通过新型保险产品洗钱风险和新型业务模式中的反洗钱问题进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构反洗钱义务,并指出其存在的问题和对策.     

互联网金融潜在洗钱风险相关问题探讨

文章梳理了互联网金融潜在洗钱行为模式有第三方支付平台洗钱、网络借贷平台洗钱、互联网金融产品洗钱、虚拟货币洗钱四种,分析了客户身份识别和交易信息监测方面存在的洗钱风险点,并结合发达国家互联网金融反洗钱监管的经验做法,提出了加快立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设等互联网金融反洗钱政策建议.     

预付卡洗钱风险及对策研究

本文通过对预付卡存在的洗钱风险的客观分析,对预防预付卡洗钱风险对策进行研究。     

新兴互联网金融发展中存在的洗钱风险及监管

近年来,新兴互联网金融在国内获迅猛发展,其引发的各类风险亦备受关注。随着2012年金融行动特别工作组(FATF)新建议的发布,各国逐渐树立"风险为本"的监管理念,我国央行坚持在防范风险的前提下鼓励新兴互联网金融发展创新。本文立足我国加强新兴互联网金融洗钱风险监管的背景,描述新兴互联网金融发展中可能导致洗钱犯罪的风险因素,分析当前反洗钱监管存在的问题,并有针对性地提出监管建议。     

单位结算卡潜在洗钱风险分析及对策

本文基于连云港市多家银行业机构发行单位结算卡后的使用情况,分析其在反洗钱客户身份识别、资金监测以及相关制度执行方面的隐患及潜在的洗钱风险,并提出相关的对策建议以供参考。     

我国影子银行洗钱风险及其对策研究

近几年,我国影子银行在金融脱媒、资金脱媒的不断演进中迅速发展起来,尤其各类理财产品、非银行金融机构销售的信贷类产品等创新性影子银行不断发展壮大。然而,金融市场的监管却没有及时为新兴行业保驾护航,经营不规范、风险不可控等问题仍然存在,极易沦为为不法分子清洗黑钱的通道。本文对我国影子银行的洗钱风险进行分析探究,并提出相关意见和建议。     

关注互联网金融洗钱风险

互联网金融业务主要在电子信息构成的虚拟世界中进行．由于交易对手身份等信息不完全确定,增加了业务的风险判断和管理风险。互联网金融高效便捷的金融产品虚拟交易方式有可能被不法分子滥用,为洗钱、非法集资等不法活动提供便利。     

我国律师行业洗钱风险分析及实证研究

近年来,受到金融行业反洗钱力度不断加强的影响,洗钱犯罪有向律师、会计师、房地产等特定非金融行业转移的趋势,特别是随着我国律师行业业务的快速发展,其业务特性更易引致业内洗钱犯罪大量增加。充分了解当前我国律师行业可能面临的洗钱风险,并对其进行分析和研究,有助于我国开展FATF对我国第四轮互评估后续整改工作,更好地促进该行业履行反洗钱义务。本文通过对我国律师业务洗钱风险的因素进行分类、识别与筛选,并引入模糊层次分析模型对律师业务洗钱风险程度进行量化评估,更为清晰、精准地发掘律师行业洗钱风险点,以及评估当前我国律师行业洗钱风险的总体危险程度,为今后进一步强化律师行业反洗钱监管工作提供更为科学、有效的参考与指导。     

证券业洗钱风险分析和对策建议

随着我国资本市场的蓬勃发展,证券行业独特的资金交易平台和便利的交易渠道越来越受到非法资金的青睐,被利用洗钱的风险也在逐渐增大。本文通过研究证券领域的洗钱风险类型,探索证券机构可能涉及洗钱的关键业务环节,剖析了我国证券业反洗钱监管存在的主要问题,并提出了相应的风险防范措施。