关于农发行合规管理的实践与思考

合规管理是农发行一项核心的风险管理活动,是农发行规避合规风险、实现安全稳健运行的重要保证.近年来,农发行湖北省分行按照总行部署和监管部门要求,结合湖北工怍实际,先后组织开展了"合规管理年"、"制度执行年"、"合规文化与执行力建设年"、 合规征文与演讲等活动.在深入开展活动的过程中,该行深刻领会总行合规管理工作要求,积极借鉴先进银行合规管理最新理念和先进经验,切实加强合规管理工作组织领导,着力健全制度和业务流程,狠抓规章制度的执行,严格规范各级行经营行为,扎实推行员工违规积分管理,稳步构建有农发行 特色的合规文化,全员合规意识有明显提高,规章制度和业务流性不断完善,依法合规经营的氛围和机制正在全行形成,业务经营长远、健康、可持续发展的基础进一步夯实.     

加强合规管理 促进稳健经营

为进一步增强合规管理,培育良好的合规文化,提升经营管理水平,构筑案件防控的长效机制,促进业务健康发展和各项改革顺利推进,2009年以来,农发行湖北省分行在全行深入开展了"合规管理年"活动,采取了一系列合规管理措施,不仅使业务经营和管理水平再上新的台阶,同时企业文化建设、和谐办行水平又得到了新的提高.     

探索合规长效机制建设新途径

2011年以来,农发行河南省分行把合规经营作为实施从严治行方略的重要抓手,以"合规管理执行年"、"合规建设提升年"、"合规建设深化年"活动为载体,从打造现代银行、促进可持续发展高度探索合规建设途径,连续三年在全省各级行组织开展以"合规文化、教育、讲评、监管、问责、考评"为主要内容的常态化管理,各级行合规建设成效显著,有力促进了各项业务的稳健发展,探索了一条农发行系统合规长效机制建设新路。     

积极构建合规文化 着力提升合规经营

农发行河南省焦作市修武县支行把构建合规文化作为深化合规经营的重要支撑,精心组织,狠抓落实,初步构建了"六位一体"的合规文化管理体系,被河南省分行以文件形式转发,在全省农发行系统推广使用,进一步培育了合规理念,强化了合规操作,提升了合规经营,为业务持续有效发展提供了有力保障。通过深化合规管理和合规文化建设,该行业务经营稳健有效发展,连年实现"四无"创建目标。截止2012年底,各项贷款余     

北京市昌平区支行:以合规管理促业务发展

2011年以来,农发行北京市昌平区支行以防范风险和案件为重点,全面开展合规管理活动,促进业务稳健经营和有效发展。一、开展"合规管理年"活动,提升制度执行力2011年,按照《中国农业发展银行北京市分行开展"合规管理年"活动实施方案》的有关要求,该行结合自身工作实际,制定了开展"合规管理年"活动实施细则,成立了活动领导小组。支行"一把手"为第一责任人,纪检委员牵头,小组成员由各部     

土地流转带来的机遇和挑战

<正>当前国家着力推动农村土地流转和规模经营,给农发行带来了拓宽支农领域、发挥支农职能的大好机遇,同时,也使农发行在业务经营过程中面临种种挑战和风险。近年来,我国以土地流转为特征的农业产业结构调整正如火如荼地开展,各种农场、农业合作社如雨后春笋般不断涌现,规模化、集约化、现代化的农业经营模式正在成为一种趋势。这场"土地革命"给农发行带来了拓宽支农领域、发挥支农职能的大好机遇,同时,也使农发行在业务经营过程中面临种种     

注重创新合规检查模式

2011年是农发行"合规管理年",总行6月份下发了《关于开展"合规管理年"活动的实施意见》(农发银发[2011]75号).笔者经学习认为,农发行业务流程与管理模式应加快整合创新,原有的合规管理检查模式已不适应监管要求与经营发展的需要,有必要创新合规管理检查模式,提升以风险防范为本的合规检查质量.     

辩证处理好合规管理中“规”与“圆”的关系

正辩证地做好合规管理工作,要处理好定规与守规,也就是"规"与"圆"的关系。在农发行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的发展,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。实际工作中,我们要辩证地做好合规管理工作,既要高度重视合规管理,又应探究如何加强合规管理,处理好定规与守规,也就是"规"与"圆"的关系。     

推进合规文化建设

正泉州分行围绕培育"稳健合规"的从业精神,加强制度文化、执行文化、行为文化和风险文化建设,在全行上下牢固树立合规理念,打造"法治农发行",促进了有效发展和风险防范的有机统一,连续19年保持不良贷款零余额,实现"六无"的创建目标。合规管理是所有银行一项核心的风险管理内容,合规经营是现代银行运作和发展普遍奉行的基本原则。根据目前农发行的定义,合规风险,是指农发行在经营活动中因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。近年来,农发行推行全面风险管理,在合规经营理念及实践上有所考虑,仍需要对政策     

农发行客户营销管理定位思考

准确的客户营销管理定位是银行经营成败的关键,是指导或决定业务发展全局性的重大问题.作为我国唯一的农业政策性银行,农发行与其他银行业机构"以追求股东权益最大化为目标"有着本质性的区别.因此农发行要准确确立业务发展战略定位,切实履行好国家赋予的政策性职能,对商业性金融不愿涉足的薄弱环节及领域形成有效弥补,不断强化政策性金融支农作用,努力在未来的改革和发展中处于主动地位.     

依法合规促发展

加强法律合规管理是农发行打造一流现代农业政策性银行的重要举措.农发行总行组建法律合规条线以来,内蒙古区分行认真贯彻落实总行决策部署,用先进理念引领法律合规工作,致力于全行3道风险防线的中坚力量,强力推进依法合规经营,为业务发展"保驾护航".截至2012年末,农发行内蒙古区分行贷款余额741亿元,不良贷款比率0.3％,账面盈利17亿元.在业务增长、利润增加的情况下,连续3年无新增不良贷款,无经济刑事案件.     

合规经营促发展 高效执行保稳健——农发行黑龙江省分行扎实开展“合规管理年”活动

农发行召开的"合规管理年"视频动员大会,标志着该行"合规管理年"活动正式启动。农发行黑龙江省分行第一时间召开了全省"合规管理年"活动视频会议,进行再动员、再部署,全面加强合规建设,强化依法经营、合规从业意识,取得了明显成效。部署早营造合规氛围该行高度重视"合规管理年"活动,成立了省行党委书记、行长为组长,副行长、纪委书记为副组长、机关各处室负责人为成员的     

厚植合规理念 打造现代银行

正2015年,按照总行"依法从严治行"和"合规文化根植年"活动要求,农发行江苏省分行部署开展县级支行"依法经营、合规管理"创建达标活动。通过抓法规学习、重自查自纠、严问题整改、强机制建设等路径,全行依法合规经营意识提升比较快,创建活动效果明显。一是转思维,让合规从"挂在嘴上"走向"落到纸上"。农发行江     

实施“一三五”工作法 创建合规管理标杆行

<正>平江支行以"打造合规文化、培养合规人才"为宗旨,形成"一个严标准""三个好经验""五项优制度"的"一三五"合规管理工作法,将合规管理与业务发展相结合,筑牢合规根基,为全行高质量发展提供坚强后盾。2018年,农发行湖南省平江支行以省分行"合规管理标杆行"创建活动为契机,立足实际、创新思路、务求成效,突出学习教育,坚持内控制衡,狠抓基础工作,坚持合规经营发展,实现建行以来始终保持不良贷款零     

上岗一分钟 合规六十秒——农发行湖北省十堰市分行扎实推进“合规管理年”活动

农发行湖北省十堰市分行在开展"合规管理年"活动中,以打造柜员文化为主题,以提高制度执行力为目标,以员工违规积分为手段,狠抓营业窗口会计条线"上岗一分钟,合规六十秒"教育,促进了业务经营稳健发展,提升了一线营业窗口的文明形象。     

增强合规管理针对性实效性

<正>从农发行安徽省蚌埠市分行调研情况看,基层农发行合规管理工作还处于初建阶段,与监管要求、业务发展及管控风险的需要相比还存在着差距。结合业务经营特性和合规管理现状,基层农发行合规管理应增强针对性和实效性。一、合规管理的现状2014年末,农发行安徽省蚌埠市分行全辖各项贷款余额为82.37亿元,不良贷款余额为零。全年累计投放贷款56.89亿元,突出蚌埠特色和优势,强力实施"双轮驱动"战略,其中:以粮棉油收储、加工、流通为重点的全产业链信贷业务累计投放41.29亿元,     

合规管理工作需加强

<正>合规经营作为现代银行必须遵守的行为规范,是企业积极向上的文化,是从业人员必须信守的承诺。如何做到内控防范与业务发展齐头并进,使合规文化渗透到农发行的每一个角落,是农发行当前面临的一项重要任务。一、农发行合规管理工作存在的问题(一)合规意识淡薄。部分员工合规管理意识淡薄,有的把合规作为一句口号,只做表面文章,没有落实到行动上;有的重贷轻管,不考虑自身管理能力,盲目追求规模扩展,片面追求发展速度甚至把合规同业务发展对立起来,一味强调业务发展,漠视合规风险的存在;有的重事后管理,轻事前防范。     

推进合规文化建设的途径

合规是一种行为规范,更是一种文化,合规经营是银行生存、发展的基础.构建良好的合规文化,有利于银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于和谐金融秩序的构建.2011年以来,农发行开展的“合规管理年”活动,主要是通过持续有力、全面有效地合规文化建设,培育合规理念,基本形成合规文化建设长效机制,增强员工主动合规意识和执行力水平,使合规文化真正渗透、融入每一名员工的思想和行动,实现可持续经营.     

围绕“四个提升” 突出“三大载体” 扎实推进合规文化建设

2012年初,农发行河南省分行法律合规处正式成立。一年来,在行党委的高度重视和分管行长的正确领导下,法律合规工作围绕"提升思想认识、提升内在动力、提升制度建设、提升执行效果"工作目标,以组织开展2012"合规建设提升年"、"不规范经营"问题专项治理和"信贷合同规范化管理"三项活动为载体,从打造现代银行、促进可持续发展的高度,狠抓规范经营,严控经营风险,努力探索合规建设途径,促进了全行各项业务的稳健发展,探索出了一     

增强全员合规意识促进合规管理工作开展——农发行合规管理征文活动圆满结束

本刊讯 为探索农发行合规管理规律,完善农发行合规管理体制机制,加强合规管理理论和实证研究,配合合规管理活动的深入开展,农发行在全系统开展了合规管理征文活动. 本次征文活动,共收到531篇论文,其中,行领导层次215篇,员工层次316篇;按业务分类,信贷论文1 37篇,财会论文91篇,综合论文303篇.