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基于2007—2020年商业银行财务数据,构建多期DID模型,从规模效应、风险结构效应、成本收入效应分析绿色信贷对商业银行财务绩效的影响路径,并检验绿色信贷对银行财务绩效的异质性影响。实证结果表明:绿色信贷对商业银行财务绩效存在直接负向影响与间接正向影响,且综合影响具有异质性,对国有银行以及城市商业银行具有负的政策效应,对股份制商业银行不具备显著的政策效应;绿色信贷业务对银行企业价值的影响机制中规模效应、成本收入效应为主要影响路径。 相似文献
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《金融监管研究》2019,(2)
随着绿色经济的快速发展,商业银行逐步增加了绿色信贷投放力度,以期在满足绿色融资需求的同时开拓新的利润增长点。本文系统地梳理了绿色信贷对银行财务绩效的作用机制,并基于2007—2017年我国29家商业银行的数据,实证检验了绿色信贷对银行财务绩效的异质性影响。实证结果表明:绿色信贷占总贷款比重上升有助于提高商业银行的净息差;对规模较小、流动性水平较高的银行而言,绿色信贷对银行财务绩效的改善效果更强,但资本充足水平对绿色信贷和财务绩效的关系并无明显影响。本文研究为商业银行积极开展绿色信贷业务提供了经验依据,并且从鼓励中小银行发展绿色信贷、推动绿色信贷资产证券化和绿色金融债发行、降低绿色信贷风险权重等方面,为进一步推进绿色信贷发展提出了具体建议。 相似文献
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运用早期加入赤道原则的8家赤道银行2006年至2014年的面板数据,构建似不相关回归模型,实证分析绿色信贷对赤道银行财务绩效的影响.结果表明,增加赤道原则C类信贷项目个数及环保领域信贷项目的数量,能够提升赤道银行财务绩效.我国应着重从积极推行中国特色版赤道原则、优化绿色信贷评审程序、建立绿色信贷外部激励机制三个方面,促进绿色信贷发展. 相似文献
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随着全球气候变化和资源短缺问题的不断加剧,绿色金融成为国际社会关注的热点。作为绿色金融的重要组成部分,绿色信贷在我国得到了迅速发展。本文以“双碳”背景下的绿色信贷为研究对象,通过对2007年至2021年36家我国上市商业银行的数据进行实证研究,探讨了绿色信贷对商业银行财务绩效的影响。研究结果表明,绿色信贷改善了商业银行的财务绩效。其中东部地区银行绿色信贷可以显著促进银行财务绩效,但是中西部地区并不明显。此外,环境治理费用、增量资本输出比率越高,商业银行的银行财务绩效越低。而短期融资券余额越高,商业银行的银行财务绩效越高。基于此,本文从商业银行层面和政府层面提出相关建议,以期促进商业银行绿色信贷业务发展与财务绩效提升协调发展。 相似文献
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绿色信贷是经济转型升级的重要金融推动力之一,也是商业银行可持续发展的重要选择之一,绿色信贷公益性与营利性兼具的特点与商业可持续之间存在一定矛盾,信贷的阶段性与绿色产业发展长期性之间存在一定矛盾。通过研究绿色信贷对商业银行绩效与流动性风险的影响效果可知,短期来看,绿色信贷对商业银行绩效为正向效应,对商业银行的流动性风险管控的影响相对较弱;而长期来看,绿色信贷不仅有助于商业银行绩效的提升,也有助于提高商业银行的流动性风险管控能力,抑制风险。因此,进一步提高市场对绿色信贷项目的认定规范性,建立市场为主导的绿色信贷发展方式,丰富绿色资金供给渠道,对未来我国绿色信贷的长远发展具有重要意义。 相似文献
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中国政府部门大力支持鼓励绿色金融发展,商业银行绿色信贷则是绿色金融的关键部分。本研究基于2007年至2021年36家中国上市商业银行的非平衡面板数据,从绿色发展的区域异质性角度研究绿色信贷对银行财务绩效的影响,检验商业银行发行的绿色信贷对其财务绩效和信用风险的影响。结果表明,绿色信贷对银行生息资产收益率有正向影响,绿色信贷改善商业银行的财务绩效;绿色发展水平对银行提高绿色信贷相关经济效益有正向影响。对商业银行而言,在绿色经济发展和政府政策支持下,绿色信贷对财务绩效的正向影响将增强。综上,积极发展绿色信贷业务对商业银行发展有正向作用,并建议政府和央行加强出台绿色信贷激励政策,促进绿色金融与绿色经济协调发展。 相似文献
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基于2007-2016年我国29家商业银行数据,本文实证检验了绿色信贷和银行财务绩效的关系。结果表明二者之间存在正向的动态交互影响关系:①当期绿色信贷对未来(当期)银行财务绩效具有(没有)显著的正向影响,说明绿色信贷对财务绩效的改善作用存在滞后效应。②当期财务绩效对当期(未来)绿色信贷具有(没有)显著的正向影响,反映出商业银行会根据财务状况相机决定绿色信贷投放数量。本文研究有助于明确商业银行开展绿色信贷的驱动因素和经济后果,对完善绿色信贷激励政策具有一定的启示意义。 相似文献
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本文以商业银行2005-2018年面板数据为样本,通过DID模型、多元回归、模糊断点回归等分析绿色业务与经营风险的关系、经营风险与财务绩效的关系.结果显示,由于绿色业务绩效的滞后性,导致绿色业务在某种程度上对商业银行当期财务绩效有负向影响;但是商业银行开展绿色业务可以通过降低经营风险来间接提高当期财务绩效,并获取长远绩... 相似文献
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随着低碳经济的提倡与发展,大力发展绿色信贷成为商业银行发展绿色金融的有效手段,而发展绿色信贷能否为商业银行的经营绩效带来增长也一直广受关注。本文首先选择36家商业银行的样本数据,运用DID模型对实施绿色信贷政策能否提高商业银行经营绩效进行验证;其次选用有效披露的16家商业银行,从盈利性、流动性和安全性三方面构建商业银行经营绩效指标,并构建面板模型验证绿色信贷对商业银行经营绩效的异质性影响和环境声誉的中介效应。实证结果表明:(1)绿色信贷政策对商业银行经营绩效的提高是有效的;(2)绿色信贷和商业银行经营绩效存在“倒U”型的关系,且在不同类型银行间存在异质性;(3)环境声誉在绿色信贷对商业银行经营绩效的影响中具有21.68%的中介效用。 相似文献
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实现社会绩效目标是小额信贷产生的动因和初衷,良好的财务绩效是实现社会绩效目标的保障。然而,小额信贷社会绩效与财务绩效之间存在着矛盾,"目标偏离"就是其矛盾的表现和结果,而其矛盾的根源或本质是公平与效率的矛盾;兼顾公平与效率,实现小额信贷社会绩效与财务绩效的协调发展比较符合中国的国情。 相似文献
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选取2007—2021年中国30家商业银行年度数据就绿色信贷对银行风险承担的影响及其作用机制进行实证分析。研究发现:绿色信贷对银行风险承担具有抑制作用。相对于国有银行,绿色信贷对非国有银行风险承担的抑制力度更大。绿色信贷主要通过提高银行社会责任履行度及绿色声誉渠道来抑制银行风险承担,“绿色信贷—社会责任/绿色声誉—银行风险承担”的传导渠道均有效。货币政策对绿色信贷与银行风险承担关系具有正向调节作用,宽松货币政策会加剧绿色信贷对银行风险承担的抑制作用。银行业竞争对两者关系具有负向调节作用,银行业竞争加剧会减弱绿色信贷对银行风险承担的抑制作用。 相似文献
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