金融机构非面对面业务客户身份识别现状及对策

随着金融机构业务领域的不断开拓,非面对面业务已成为金融机构结算的重要组成部分,洗钱方式也随之发生了新的变化,这给反洗钱工用带来了新挑战。非面对面业务为洗钱者提供的高科技手段方式,其隐蔽性、即时性和匿名性等反侦探特点,     

银行业金融机构非面对面业务洗钱风险及管理

近年来,非面对面业务的快速发展使银行业金融机构非面对面业务较之于传统柜面业务,面临着更大的洗钱风险。本文拟从非面对面业务的特点出发,分析其在客户身份识别、风险等级划分、大额和可疑交易监督等洗钱监管领域的难点和盲区,就进一步加强银行业金融机构非面对面业务反洗钱工作给出建议。     

银行业非面对面业务客户身份识别困境与路径选择——以海南省为例

银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险.做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义.本文以海南省为例,分析非面对面业务的类型及特点,探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的困境,并提出了相应的突破路径.     

证券期货行业反洗钱监管工作面临的挑战及对策

本文介绍了美国证券期货业反洗钱经验,概述了我国金融机构反洗钱工作的基本情况,对证券期货行业开展反洗钱工作面临的挑战进行了分析,提出了借鉴美国较为成熟的证券期货反洗钱经验,加强我国证券期货行业反洗钱监管的措施。     

商业银行非面对面业务客户身份识别研究

随着金融创新步伐的加快以及网络经济的到来,商业银行依托电子化、虚拟化服务平台的金融业务得到了高速的发展。这些创新业务非面对面的工作形式在为广大客户带来方便、快捷的同时,也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度。本文分析了商业银行非面对面业务开展过程中客户身份识别工作存在的问题与难点,并提出相关的政策建议。     

浅议非面对面业务客户身份的有效识别

非面对面业务是一种借助网络技术实现货币支付与资金转移的金融业务.由于其匿名性和隐蔽性.已成为洗钱犯罪分子利用的主要渠道之一.金融机构如何履行好"了解你的客户"义务,加强对非面对面业务客户身份的有效识别和控制,对发挥好反洗钱屏障作用至关重要.本文通过分析非面对面业务中客户身份识别的主要特点以及存在的主要问题,进而提出客户身份识别向加强型转变的有效途径.     

当前反洗钱工作新形势与央行反洗钱监管思路的调整

以2007年1月《反洗钱法》正式实施为标志,证券期货业、保险业作为法定反洗钱义务主体被国家纳入反洗钱监管范畴,相应地,人民银行也从2007年依法将反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。证券期货业和保险业纳入反洗钱监管范畴后,作为反洗钱行政主管部门,人民银行反洗钱监管范围更广、监管业务量更大、监管责任更重,监管形势也更为复杂。面对新形势,人民银行反洗钱监管思路也有必要进行相应的调整。     

非面对面金融业务客户身份识别的难点及对策

客户身份识别,是指金融机构以及特定的非金融机构为履行反洗钱义务,了解客户及其交易目的和交易性质的行为。开展客户身份识别对于预防和打击洗钱活动的作用不言而喻,对客户的身份有所了解,既可以有效判断异常交易,还可以改变潜在洗钱者的行为预期。现代信息技术的发展,出现了非面对面金融业务。非面对面金融业务,是指金融机构与其客户在业务关系确立之后,通过网络等非面对面途径向客户提供的金融服务。目前金融机构与客户在不见面的情况下可以完成绝大多数的金融业务的办理。非面对面金融业务的出现,在给金融交易带来极大的便利的同时,     

房地产业反洗钱现状:一项问卷调查的启示

<正>《反洗钱法》及配套规章的相继出台实施,为反洗钱监管工作提供了法制化的平台和新的发展机遇。现有的反洗钱监管体系已覆盖了包括银行、证券期货和保险在内的各类金融机构。然而,随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融领域和机构转移的倾向变得日益明显。房地产业资金需求量大等特点,使其成为特定非金融行业中被洗钱分子所利用的首选渠道。目前,我国对房地产业的反洗钱监管尚缺乏具体的监管制度,未形成     

海南省证券期货业反洗钱工作存在的问题及对策

面对风云变化的金融市场和复杂多变的金融工具，海南省证券期货业反洗钱工作面临着新挑战。本文结合海南省证券期货业反洗钱工作的实际，分析其存在的问题，并提出了解决对策。     

制约网上银行客户身份识别制度执行的因素与建议

针对当前银行业金融机构非面对面业务中存在的问题,重点分析了网上银行反洗钱工作中存在的制约因素,包括网上银行客户身份识别的隐蔽性和匿名性,网上银行交易的快速性、无地域性以及网上银行反洗钱存在问题的原因,进而提出网上银行交易中识别客户身份信息的对策与建议,以有效遏制洗钱风险。     

保险业风险导向型反洗钱监管模式建设

近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。金融行动特别工作组（FATF）也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱／反恐融资方法指引”。我国在2007年《反洗钱法》实施后,反洗钱义务主体迅速由银行业扩展至证券期货业、保险业,反洗钱监管领域急剧扩大。     

商业银行月度资讯

央行:落实风险为本原则严防金融系统洗钱风险中国人民银行召开2012年上半年全国反洗钱形势通报会,分析了当前境内洗钱风险状况和类型,报告了国际反洗钱发展趋势和境内开展反洗钱资金监测情况,交流了商业银行反洗钱工作经验,部署了下一阶段金融系统反洗钱工作。央行:适当加快引进QFII增加投资额度中国人民银行近日发布的《2012年中国金融稳定报告》称,要继续推进和支持境内证券期货机构开展境外募集业务;适当加快引进合格境外机构投资者的步伐,增加其投资额度。     

妇女小额担保贷款业务实施中存在的问题及对策

据调查,随着社会信息化水平的不断提高,各银行结算业务中的网银业务发展迅速,但网银业务的快捷、方便和隐蔽的特征,给反洗钱工作带来了新的问题和挑战。一是网银业务领域反洗钱工作滞后,大额交易报告是由各银行总行系统自动汇总报送反洗钱监测中心,分支机构不能打印、查询,这样对于基层央行的反洗钱造成很大的困难,不能确定其是否按照规定对大额交易进行了报告。     

网银交易对基层反洗钱工作的影响分析

据调查,随着社会信息化水平的不断提高,各银行结算业务中的网银业务发展迅速,但网银业务的快捷、方便和隐蔽的特征,给反洗钱工作带来了新的问题和挑战。一是网银业务领域反洗钱工作滞后,大额交易报告是由各银行总行系统自动汇总报送反洗钱监测中心,分支机构不能打印、查询,这样对于基层央行的反洗钱造成很大的困难,不能确定其是否按照规定对大额交易进行了报告。     

银行非面对面交易中客户身份识别研究

近年来，信息化程度的日益提高，在为银行带来便捷服务的同时，也为不法分子洗钱、恐怖融资提供了新的渠道，给金融机构反洗钱工作带来了新挑战。为使金融机构更好地履行好反洗钱职责，本文从“了解你的客户”角度分析了银行业金融机构非面对面交易中客户身份识别的难点、成因与对策。     

浅析网银业务给反洗钱工作带来的挑战

近年来,随着信息技术的进步和电子产品的不断创新,金融业也逐步进入了一个新的电子化时代,人们足不出户就能享受到网上银行带来的种种便利。为此,各家商业银行网上银行业务品种不断完善,业务量持续增加,并且纷纷通过扩展网银业务成为减轻柜面压力、扩大柜面分流的一个强有效地方式。网上银行业务占据着信息技术的绝对优势,具有无纸化、快速、方便性等特征。与银行传统业务相比,网上银行在降低银行经营成本、优化业务流程、拓宽业务领域等诸多方面具有显著的优势。但是网上银行业务由于其具有虚假性、敞开性、快捷性等交易特征,银行很难进行实时监控,也无法对每笔网上银行支付交易的真实用途进行审查,这样犯罪分子利用网银支付工具洗钱的可能性就非常大了。在实际工作中,犯罪分子利用网银业务进行洗钱等非法活动,给反洗钱工作着实带来了新的困难和挑战。如何更好的防止犯罪份子利用网上银行业务洗钱已成为金融机构迫切需要解决的问题。本文从对公网银业务的角度出发,结合对公业务在反洗钱工作中遇到的实际问题,浅谈网上银行业务给基层行反洗钱工作带来的挑战,提出网上银行业务在反洗钱工作中的建议。     

当前反洗钱工作中存在的问题及对策

内蒙古自治区自2004年将银行业金融机构纳入反洗钱监管范围,2007年将证券期货业、保险业金融机构纳入反洗钱监管范围,在人民银行的持续监管及各金融机构努力工作下,反洗钱工作取得了很大进展,在工作中也暴露出了一些问题,需要尽快解决,以促进内蒙古自治区反洗钱工作的健康发展。     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段。但是由于其法律关系的复杂性、多样性，以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾，现行规章在操作性上暴露的缺陷，法律环境不完善等。给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险。笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险，提出政策建议。     

税收领域反洗钱问题应予以关注

洗钱犯罪不仅扰乱正常的经济秩序,引发金融危机,助长腐败,而且会损害国家形象,危及社会安定。反洗钱是一项社会性的系统工程,税收征管由于其独特的业务性质和职能作用,成为反洗钱工作一个不可忽视的领域,对税收领域反洗钱问题应予以关注。