浅析“非法吸收公众存款罪”——从“孙大午案”谈起

"孙大午案"发生后引起了社会各界的高度关注,也引发了法学界关于"孙大午案"定罪量刑的一系列讨论。笔者认为从当前的法律理论和实践来看,孙大午的行为定"非法吸收公众存款罪"是没有问题的。同时,也认为当前刑法关于"非法吸收公众存款罪"的界定不够合理,应该将其界定为"把吸收来的资金用于资本借贷、货币经营等金融类业务"。     

中小企业融资难的分析与对策

备受关注的河北孙大午非法吸收公众存款案,2003年10月在徐水县开庭,法院以"非法吸收公众存款罪"判处孙大午有期徒刑三年,缓刑四年.由此暴露出来的中小企业融资难的问题,还远未解决.对此笔者谈几点浅见.     

P2P网贷与非法集资的界限

P2P网贷作为一种新型的民间金融,对于活跃金融市场,为投资者理财和中小企业借贷,都有一定的积极意义;但是国家对此还没有专门的法律进行规制,现有规定零散且效力低,因此涉及P2P金融犯罪时,一般是按照非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪进行处理。在非法融资行为构成犯罪之后,需要区分究竟构成何种犯罪。构成非法吸收公众存款罪,需要满足一定的行为方式;构成集资诈骗罪的,由于主观目的不同和非法吸收公众存款罪具有差异,通过对两罪进行区分,界定P2P融资行为和犯罪之间的界限。     

第三方理财 监管何时规范化

<正>近日,青岛市"明星企业"泽雨投资集团(以下简称泽雨集团)涉嫌非法吸收公众存款,被当地公安机关立案调查。8 000多户投资人牵涉其中,涉案金额数以亿计。案发后,投资者们还发现了一个更令人吃惊的事实:早在9年前,泽雨集团董事长孔令奇就曾因非法吸收公众存款罪,被青岛市中级人民法院判过刑。这回投资者"恍然大悟":原来还是位有前科、有"经验"的。近几年,随着我国经济的快速发展,     

给民间借贷一个身份

揭开民间借贷的面纱,既不是撒旦更不是上帝,关键在于是否恰当的时间将其合理地用在刀刃上,同时又以规范化的制度与法律加以引导,使其在合理合法的轨道行走,而不至于如脱缰野马一发不可收拾。全国人大代表、复星集团董事长郭广昌在本次人大会上共准备了五份议案,其中一份建议取消非法吸收公众存款或变相吸收公众存款罪。郭广     

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,根据刑法有关规定,现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下: 第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款": (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金.     

理想主义者孙大午

很难说“非法吸收公众存款”的他犯了什么“罪”,“如果这也是犯罪,只能说这个法律有问题”,某法律界人士评说。     

太子奶：央视标王走入破产穷途

7月27日，湖南株洲市委宣传部对外界通报，创立并曾长期掌控中国乳酸菌奶饮料龙头企业“太子奶”集团公司的李途纯，凶涉嫌非法吸收公众存款罪，被检察机关批准逮捕。此外，法院也依法裁定“太子奶”进入破产重整程序。警方初步查明，截至2009年12月，太子奶集团非法吸收或变相非法吸收公众存款1．3亿余元。     

经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”     

小心被骗:街头卖低价大米 诱路人刷卡套取信息

<正>针对近段时间以来,各地曝出多起银行存款"失踪"案件,有关业内人士日前在2015年度银监会系统法治工作会议上提出,将专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件,严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人,切实抓一批反面典型。此前,银监会微信公众号"金融街15号"日前发布揭秘文章称,所谓存款"失踪"原来是"被骗"。不同于以往的银行卡被盗刷,近期多起巨额存款被盗事件,其存款模式和作案手法具有高度的相似性,均系有关人员以高额好处费或高额贴息为诱饵,诱使客户将     

民间借贷异化为非法吸收公众存款犯罪的成因分析--以鄂尔多斯市为例

伴随着经济的发展,鄂尔多斯市民间借贷纠纷显著上升,涉刑案件数量惊人增长。民间借贷异化成为高利贷、非法集资犯罪,其中以异化成非法吸收公众存款罪为复杂。揭开民间借贷异化现象的“真相”必须深入探析经济、政策和法律各方面的原因,才能做到异化现象的有效抑制。     

精准发力背后的改革思维

正继4月25日央行下调县域农村商业银行、县域农村合作银行人民币存款准备金率2个百分点和0.5个百分点后,6月9日,央行再次扩大降准范围,将对符合审慎经营要求且"三农"和小微企业贷款达到一定比例的商业银行,下调人民币存款准备金率0.5个百分点。同时,为鼓励财务公司、金融     

认清非法集资真面目

近年来,一些不法个人和企业,利用部分群众贪图高额回报,进行非法吸收公众存款的案例时有发生,已引起了有关部门的高度重视。在这些案例中,多数群众因对非法吸收公众存款的概念认识不清,导致盲目受骗,那么,如何正确分辨合法的投资和不法行为呢?专家们为大家指点迷津。     

“降准”不应被误读

正存款准备金率是中央银行三大货币政策工具之一。中央银行调高或调低存款准备金率,商业银行超额准备金相应减少或增加,从而收缩或扩大信用。自2011年底央行下调存款准备金率以来,市场普遍预测,2012年央行还将继续"降准"。尽管中央经济工作会议已经定调今年继续实施"稳健的货币政策",仍有部分学者和媒体视"降准"为放松银根的信号,甚至主张货币政策应转向"宽松"以     

假冒注册商标罪若干问题探析

最高人民法院规定单位实施假冒注册商标罪与自然人实施假冒注册商标罪的定罪起点及量刑完全一样,这不符合公平原则和罪刑均衡原则,应提高单位实施的假冒注册商标罪的定罪起点,或对单位实施的假冒注册商标罪的责任人从宽处罚。假冒注册商标罪的非法经营额应统一标准,以销售价计算,在没有销售价或无法查清销售价时,应委托鉴定机构对产品进行鉴定。假冒注册商标罪与相关犯罪竞合时,应先判断行为的个数并结合罪数理论,进行具体分析。假冒注册商标罪与虚假广告罪的竞合时,应择一重罪处罚;假冒注册商标罪与生产、销售伪劣产品罪竞合时,或假冒注册商标罪与假冒专利罪竞合时,都应依照不同类型分别择一重罪处罚或数罪并罚。     

银行利率结构不够合理

我国巨额存差产生的根源很多 ,首当第一的乃是存款利率与贷款利率差距过大。以一年期为例 ,存款利率为 1 98% ,贷款利率则为5 31 %。且对个人贷款还可以上浮 1 % ,如此巨大的差额 ,银行只需拿出不到一半的存款放贷便可足够支付存款利息 ,无须发愁存款贷不出去 ,况且 ,目前物价持续走低 ,启动市场乏力 ,工商企业利润率不高的情况下 ,更显贷款利率偏高 ,相形之下 ,一再下调存款利率 ,对居民尤其是工薪阶层也是一种不公。当前 ,在国债利率高于存款利率的情况下 ,金融机构对企业贷款积极性也不高 ,而将存款大量去购买国债 ,挤占了本应用来贷款…     

论组织卖淫罪的若干问题

本文对组织卖淫罪的"组织"、"控制"等行为方式进行了分析,提出了组织卖淫中"组织"的含义,认为将"控制"解释为组织卖淫罪的核心特征并不确切。另外,本文对协助组织卖淫罪在司法实践中存在的困惑进行了分析,并论述了组织卖淫罪的情节和罪数认定问题。     

"另类"农民企业家孙大午其人

历史似乎在嘲弄孙大午。声称“我没有一个仇人”的河北大午农牧集团董事长、农民企业家孙大午却遭到他的冤大头——河北省徐水县一家金融机构“暗算”,举报他“非法集资”。2003年7月5日,徐水县人民检察院以涉嫌“非法吸收公众存款罪”,正式批准逮捕孙大午。孙大午颇有传奇色彩的身世和为人立刻受到媒体和舆论的关注。     

金融机构会计科目使用应规范

金融机构会计科目使用应规范姜丽萍最近，人民银行稽核检查中发现，部分金融机构利用＂保证金存款、应解汇款及临时存款＂科目设法走＂捷径＂，企图达到某种经营目的。具体表现在：１、保证金存款科目使用不规范。各金融机构为使贷款收回得到保证，将向企业发放的贷款，按...     

环境会计核算模式与核算实务管见

本文认为,我国的环境会计应采用"中心-卫星"核算模式,以完整核算人工环境与自然环境。"中心核算"应将人工环境与符合确认条件的自然环境纳入现行财务会计进行价值量核算,其核算实务主要采用明细科目与明细表进行。"卫星核算"应将不符合确认条件的自然环境纳入辅助会计体系进行价值量与实物量核算,其核算实务主要采用辅助账簿与环境报告书进行。