与兑用相关的SWIFT信用证栏位探析北大核心

现在的电开信用证,都是通过Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications(环球同业银行金融电讯协会,缩写为SWIFT)电讯系统发送,简称SWIFT信用证,其有报文标准化,内容项目代码化的特点,各项内容按照一定的栏目代码以固定的顺序出现在一份信用证中,此代码叫做栏位(field)。文章以实例方式讨论了SWIFT信用证项下五种兑用方式在货物贸易中的具体应用,尤其是混合付款兑用能给予实务工作者在全额信用证方式下分期付款结算的详细指导。     

与兑用相关的SWIFT信用证栏位探析

现在的电开信用证，都是通过Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications(环球同业银行金融电讯协会，缩写为SWIFT)电讯系统发送，简称SWIFT信用证，其有报文标准化，内容项目代码化的特点，各项内容按照一定的栏目代码以固定的顺序出现在一份信用证中，此代码叫做栏位(field)。文章以实例方式讨论了SWIFT信用证项下五种兑用方式在货物贸易中的具体应用，尤其是混合付款兑用能给予实务工作者在全额信用证方式下分期付款结算的详细指导。     

UCP600信用证通知行确认信用证表面真实性义务探讨

通知行在信用证业务中并非必须但却是特别重要的角色。特别是对缺乏核实信用证真实性必要知识与技能的受益人而言,利用好通知行确认信用证表面真实的作用,能够有效减少或避免信用证欺诈发生的概率。然而,通知行仅需合理谨慎地确保信用证表面真实即可,而无需承担信用证绝对真实的义务。基于SWIFT系统的安全性,凡是SWIFT系统发出的信用证,通知行便足以认定信用证表面真实而无需采取进一步核实措施。信用证安全、迅捷与低成本之间的利益平衡由此得以实现。     

信用证正本遗失若干问题探讨

正信用证是国际贸易中常见的结算方式之一,其中通过SWIFT系统开出的信用证已成为主流。信用证正本遗失现象时有发生,各银行处理办法不一,主要包括暂不受理、改为信用证托收、银行间确认后再受理、由申请人到开证行补发信用证、凭保函/说明     

警惕信用证项下贸易操作的两个陷阱

陷阱一:伪造信用证的特点 1、电开信用证,无密押; 2、信开信用证的签字无从核对,开证行行名、地点不明; 3、单据要求寄往的第三家银行收单行不存在…… 调查获悉:我某出口企业收到美国开来的不可撤销信用证一份,由设在我国境内的某外资银行通知并加保兑.我企业在货物装运后,正拟将有关单据交银行议付时,忽接该外资行通知,由于开证行倒闭,该行不承担对该信用证的议付或付款责任.由于银行只对单据本身负责,凭表面"严格相符"的单据结算,因而给人以可乘之机.对此我方应按规定交货,并向该保兑外资银行交单,要求付款.     

一则SWIFT信用证损失案的教训

<正> 一、案例简介某外贸公司与新加坡中间商签订出口冷冻蔬菜到西班牙的销售合同。合同中规定:买方必须于2000年3月15日前开立信用证,卖方在收到信用证后1个月内装运货物。2000年3月12日新加坡中间商如期开来SWIFT信用证,但信用证是用MT199格式开给外贸公司的。对此客户解释说:因开证行与国内银行无委任关系,故采用     

信用证欺诈例外疑难问题探析

《跟单信用证统一惯例》不可能对信用证的方方面面都作出规定,涉及信用证欺诈问题时,主要依靠各国的国内法加以解决。我国有关信用证欺诈法律制度的建设一直处于不断进步中。文章针对我国信用证欺诈例外法律中的若干疑难问题,从程序和实体两个方面进行分析,有助于进一步完善我国处理信用证欺诈的法律制度。     

合理使用可转让信用证

2006年8月,中国一出口企业（第三受益人）收到比利时A行（转让行）开来的一份可转让循环信用证,金额为5、8万欧元。在转让信用证中显示：原开证行为比利时B行,限制比利时A行议付,第二受益人为中国出口企业,不保兑。在该证SWIFT格式78项规定偿付条款：收到与信用证相符的单据,我们将按议付行的指示付款。     

使用对开信用证的风险防范

对开信用证(Reciprocal Credit)是指交易的双方以对方为受益人所开出的信用证.这种信用证的特点是:第一张信用证的受益人就是第二张信用证的开证人;第一张信用证的开证人就是第二张信用证的受益人,这两张信用证的金额可以相等或大体相等;可以分别生效,即先开证先生效,也可以同时生效,即第一张信用证虽然先开立,但暂且不生效,须待对方开来第二张回头信用证时,两证才同时生效.一般对开信用证以后者使用占多数.     

论信用证欺诈的共性和特性

中国加入WTO和经济全球化使国际贸易迅猛发展.但因信用证在中国使用历史较短,外贸从业人员对如何鉴别信用证欺诈存在模糊认识,许多国际骗子把目标指向中国.本文系统地研究了信用证欺诈的共性和特性,并以信用证欺诈的不同类型为线索,详细阐述了各种信用证欺诈的特性及其表现形式.这有利于指导我国的国际贸易有效避免信用证欺诈以及正确处理信用证欺诈与信用证纠纷的司法实践,有力打击信用证欺诈,进一步维护我国银行的国际信誉.     

国际贸易结算中电子信用证操作实务问题

电子商务对全球经济发展和国际贸易产生了深刻的影响,将国际贸易带入了无纸化时代,信用证形式经历了由纸质信用证到网上信用证再到电子信用证的变化.电子信用证的准确、方便、快捷的特点,使其成为国际贸易结算创新领域的新工具.然而电子信用证在实务操作及应用层面还存在一些问题.     

使用对开信用证的风险防范

对外信用证（Reciprocal Credit）是指交易双方的以对方为受益人所开出的信用证。这种信用证的特点是：第一张信用证的受益人就是第二张信用证的开证人；第一张信用证的开证人就是第二级信用证的受益人，这两张信用证的金额可以相等或大体相等；可以分别生效，即先开证先生效。也可以同时生效，即第一张信用证虽然先开立，但暂且不生效，须持证以后使用占多数。如回头信用证金额不足时，还可以通知对方银行先把第一张信用证的一部分生效，以后回头信用证陆续开来后，再相应通知第一张信用证逐步分批生效，在实际业务中，对开信用证主要用于易货贸易和来料加工、来件装配业务。因为，在易货贸易和加工装配业务中，进行交易的买卖双方彼此信任度有限，不愿意和加工装配业务中，进行交易的买卖双方彼此信任度有限，不愿意采用汇付、托收等其它支付方式，而选择信用证结算方式，以银行信用作为担保，采用“对开”这种相互制约、互为条件的开证办法，彼此得以约束。     

信用证关系对买卖合同的影响

依信用证独立原则，信用证一旦开产，则完全独立于买卖合同，法律适用上信用证适用UCP500，买卖合同适用买卖公约、买卖法律、合同法等。但买卖合同却不能独立于信用证。相反，信用证交易会对买卖合同交易产生直接影响。信用证与买卖合同不符合导致买卖合同的修改、信用证的拒付，特别是因下不符而遭到拒付，将直接导致买卖双方的违约责任问题。研究信用证对买卖合同的影响，分析其法律性质，促使UCP500与买卖法的结合与衔接，有助于减少和解决信用证与买卖合同纠纷，使信用证更好地发挥其功能。     

企业信用证结算风险现状及研究综述

企业信用证是国际贸易结算中经常的使用的工具之一。通过对企业信用证在国际业务中使用现状的描述性统计,指出了企业在信用证结算过程中风险防范缺失或者不到位。在此基础上,归纳总结了国内外学者对企业信用证结算风险的研究,并指出了研究中还可能存在的缺陷与不足。     

充满疑问的附加条款

徐慧(江苏张家港维达机械公司外贸经理):客户来自尼日利亚,第一次合作。该客户是我当地的外贸公司的朋友介绍过来的,之前他们跟该客户做过订单。我也和客户接触过,看起来还算有诚意,当场就给了1.5万现金,做我方机器调试人员的飞机费用,客户回国后又电汇了30%的预付款。还有70%开的是信用证,但我对信用证上提出的一些附加条款有很多疑问。据外贸公司朋友说,客户跟当地海关等政府部门很熟,所以我担心把信用证寄给开证行等于寄给了客户,客户因此能凭正本单据提货,这比电放还来得快。具体的疑问之处我手写在信用证上。     

论出口商采用信用证收汇存在的风险及防范措施

信用证结算方式,因其性质为银行信用,许多人认为对出口商收汇提供了银行付款的保障,所以在国际贸易结算中成为最常用的手段.但是在实际应用过程中,由于信用证自身的特点及其它多方面的原因使其存在一定的风险,我国许多出口企业因使用信用证不慎受到了巨大损失.本文试图分析出口商采用信用证收汇风险存在的原因及种类,进而提出规避风险的一些建议.     

关于信用证折算风险的探讨

信用证结算方式建立在银行信用基础上的,因其安全性和独立性受到进出口商青睐而普遍使用.但广泛的事实证明,信用证仍然存在风险.不少学者对目前存在的漏洞和欺诈手段进行了分析,但普遍都停留在交易、管理风险的层面,而对折算风险认识不足.本文着重分析了信用证项下隐蔽性高且易被人忽视的折算风险,并提出了防范手段.     

信用证合同说辩析——兼论开证行与受益人的交单付款关系

在信用证法律性质研究中,认为开证行与受益人之间存在合同关系的说法明显占了上风,但仍存在很大争议。本文认为“信用证合同”如果成立并不“缺少对价”,所谓“缺少对价”,是对开证行法律地位的错误认定。本文进一步通过要约承诺规则和信用证商业机制的论述来对信用证合同说提出质疑。     

信用证结算对出口商带来的风险及防范措施浅析

本文首先从信用证入手,解释了信用证的概念、产生的原因并进行了理论分析从而证明信用证结算方式存在的理论合理性。其次,从信用证的实践出发,在对信用证风险理解的基础上,分析了信用证风险的现状、特点,并指出了研究信用证风险的现实意义。再次,通过对信用证风险的种类、产生的原因及影响进行分析,并归纳出信用证业务中主要当事人——出口商所面临的风险并总结出信用证风险形成的原因及风险对信用证结算方式本身、出口商、银行和整个国际贸易的影响。最后,通过分析信用证风险产生的原因提出在国际贸易中出口商面对风险时所采取的防范措施。     

浅谈信用证项下的不符点问题

由于制单员业务知识局限和操作疏忽、对银行及买方的过份信赖、信用证本身的缺陷以及信用证修改不当等原因.在实际工作中常出现单据与信用证条款不一致的现象,即"不符点"问题.不符点问题的存在,直接影响外贸业务的进展,所以,在受理信用证业务时,必须认真审核"不符点"现象;认真研究是否可以换单;密切关注货物下落;积极与开证申请人探讨降价或另寻买、退单退货等恰当的应对措施,以免造成不必要的经济损失.