我国银行承兑汇票业务中的风险及防范

银行承兑汇票的潜在风险性和客观性是由其作为企业的货币性实物资产而存在的,因此要严格执行合理有效的控制措施,从引发票据风险的根源上进行监控,并积极规避银行承兑汇票流转各个环节的流通风险,促进银行承兑汇票业务的发展.分析银行承兑汇票贴现业务的风险成因,探讨银行承兑汇票贴现业务的汇票风险、信用风险、操作风险以及票据价格风险等,提出了通过有效的审查制度、完善相关规定来其防范其风险的具体实施策略,指出健康的银行承兑汇票贴现业务市场的建立与发展以及正常的市场秩序仍然需要全社会的共同努力.银行承兑汇票风险不可消除,但通过银行内控措施的完善和票据管理的加强,在相关法律法规的规制下,依法办事,就可以将风险降到最低点.     

银行承兑汇票业务风险分析及防范

一、风险分析 银行承兑汇票贴现业务的风险不是来源于项目风险和企业风险,其风险主要来自于票据本身,防范贴现业务风险的关键在于鉴别票据本身的真伪性、票据各项要素是否齐全银行承兑汇票本身真实可靠。当前,银行承兑汇票业务风险在银行、企业、政府三个方面都有不同程度的体现。     

银行承兑汇票的风险与控制

从近年来金融类案件中,利用银行承兑汇票作案占了票据案件的绝大部分,银行承兑汇票诈骗风险、承兑风险日益成为金融会计风险的重要组成部分.     

银行承兑汇票贴现市场风险及利率分析

近几年,我国票据市场的票据签发量和贴现量均大幅增加,整体呈现快速发展趋势。本文根据2014年银行承兑汇票利率走势及2012年7月10日杭州润银公司一案,对银行承兑汇票现状及其风险进行了分析,并对如何完善金融机构票据管理,进而促进票据市场健康发展提出了相关建议。     

浅析银行承兑汇票业务的风险及对策

近年来,随着市场经济的不断发展完善,对采用银行承兑汇票作为结算方式的要求越来越强烈,签发银行承兑汇票的金融机构也越来越多,银行承兑汇票业务已成为商业银行新的利润增长点,呈现出快速发展的态势.但随着银行承兑汇票业务广度和深度的扩展,银行承兑汇票业务风险也大量显现,有的给银行造成了巨大经济损失,严重影响了银行和银行承兑汇票的信誉.因此,如何防范票据风险,维护金融机构的正常经济秩序,已成为银行刻不容缓的重要任务之一.下面,笔者就目前银行承兑汇票业务存在的风险与防范策略谈些浅见.     

票据业务风险防范

目前市场上对票据业务的一个普遍认识是，商业承兑汇票风险大于银行承兑汇票风险，所以在全国范围内贴现商业承兑汇票的量极少，但正如人们所说，越安全的地方越有风险，显然，提高防范银行承兑汇票风险技巧已成为当今票据市场第一要务。     

关于银行承兑汇票贴现风险及防范措施的探讨

本文主要从银行承兑汇票贴现业务所面临的形势,贴现业务管理方面存在的主要问题,贴现过程中存在的主要风险等方面展开讨论,并就当前银行承兑汇票贴现业务过程中所存在的主要问题和风险,有针对性地从风险管理、识别票据陷阱、背书风险防范、增值税发票的识别、银行承兑汇票的查验查复、压票风险的防范等方面提出切实可行的防范措施,从而达到有效地减少票据纠纷和资金损失,保障和促进票据业务稳健发展的目的,切实促进资金融通和维护金融秩序的正常运行.     

采用“报文承兑”防范诈骗风险

一、现行汇票查复方式存在着诈骗风险漏洞随着银行承兑汇票使用的日益广泛,商业银行办理银行承兑汇票贴现业务的风险也与日俱增,其中票据诈骗危害性最大。汇票查询是银行办理汇票贴现前的重要环节,也是识别票据真假防范风险的重要措施。目前国内各家银行都以《银行承兑汇票查询查复书》为依据,采用     

应关注民间买卖银行承兑汇票问题

随着票据市场的发展,银行承兑汇票成为企业融通资金的重要工具.近年来,民间买卖银行承兑汇票市场急剧扩大,尽管满足了企业的融资需求,但在一定程度上扰乱了票据市场秩序,增加了票据风险,抵减了货币政策工具和宏观调控政策的作用.金融管理部门需要完善相关法律法规,更好地促进票据市场稳健发展.     

警惕票据诈骗的四大陷阱

自<中华人民共和国票据法>颁布以后,银行票据市场步入了发展的快车道,作为票据结算主体的银行承兑汇票已占据整个银行结算量的70%左右.在票据市场飞速发展的同时,因承兑汇票在实际运作过程中引发不少违法违规行为,因此,不可避免地成为资金风险的载体和聚焦点.仅2002年,全国公安机关立案侦察的伪造金融票据、违法票据承兑的犯罪案件就达7419起,涉案金额52亿元.     

浅析银行承兑汇票业务的风险防范

近年来，随着票据业务的蓬勃发展，银行承兑汇票业务已成为商业银行新的利润增长点，呈现出快速发展的态势。但是随着银行承兑汇票的广泛应用，银行承兑汇票业务风险也逐渐显现，如何加强银行承兑汇票管理，有效规避承兑汇票风险，维护银行机构的正常经济秩序，已成为迫在眉睫的重要任务。笔就目前承兑汇票业务存在风险的防范措施作一浅析。     

斩断伸向票据的魔爪

目前作为票据结算主体的银行承兑汇票已占据整个银行结算量的70%左右,在票据市场飞速发展的背后,不可否认这样一个事实:承兑汇票在实际运作过程中,因为引发不少违法违规行为,使之在经济结算中出演"主角"的同时,也不可避免的成为资金风险的载体和聚焦点.     

从一个案例看银行承兑汇票转贴现业务的风险

银行承兑汇票转贴现业务,是银行之间一种常见的票据业务.银行一般会将其作为低风险业务处理.但最近一个案例却向银行敲响了警钟,让我们看到银行承兑汇票转贴现业务中,之前不太被人关注的法律风险.本文就相关案例进行全面分析并提出相关建议.     

双循环格局下电子商票未来发展空间大

针对电子商业承兑汇票的发展历程、发展过程中面临的障碍,商业银行应该依托上海票交所的系列创新产品,为企业提供基于供应链票据+标准化票据的全生命周期产品服务。电子商业承兑汇票是指出票人依托电子商业承兑汇票系统,以电文形式制作的,委托付款人在特定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。按承兑人的不同,电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票,电子银行承兑汇票由银行承兑,属于银行信用,风险较小,而电子商业承兑汇票则由银行以外的付款人承兑,由付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。     

银行承兑汇票业务存在的风险及防范路径

银行承兑汇票业务是支付方式多样化的体现,是我国经济发展的要求.随着企业在交易活动中的大量使用,该票据的使用风险也进一步增大.正确认识银行汇票及其风险,有助于我们找到正确的防范路径.国家、银行、企业携手应对票据市场的风险,是当前防范票据风险的最佳举措.     

警惕票据诈骗的四大陷阱

自&lt;中华人民共和国票据法&gt;颁布以后,银行票据市场步入了发展的快车道,作为票据结算主体的银行承兑汇票已占据整个银行结算量的70%左右.在票据市场飞速发展的同时,因承兑汇票在实际运作过程中引发不少违法违规行为,因此,不可避免地成为资金风险的载体和聚焦点.仅2002年,全国公安机关立案侦察的伪造金融票据、违法票据承兑的犯罪案件就达7419起,涉案金额52亿元. 　　……     

完善和发展票据市场的政策建议

1.各商业银行应完善授权授信制度,创造票据市场的发展空间.通过转授权适当扩大可签发银行承兑汇票分支机构的数量及承兑限额;改善对银行承兑的管理,不要为了片面防范风险而对基层行一刀切,对管理好、有基础的基层行或优秀客户可以适当扩大票据承兑、贴现授信额度;对基层商业行签发银行承兑汇票造成逾期的责任应与贷款造成的逾期责任相同,不能更重;尽量简化签发小额银行承兑汇票的手续;取消对未建立信贷关系企业,既使有存款或本行大额存单作为保证金也不得签发银行承兑汇票的规定;对未开立帐户的私营企业想申请签发银行承兑汇票,如有存款或本行大额存单作为保证金,人总行应允许商业银行对企业先开立临时帐户再签发银行承兑汇票的做法,以活跃我国的票据市场.     

浅谈银行承兑汇票业务发展中存在的问题友建议

银行承兑汇票是银行以金融中介的角色，提供银行信用或商业信用，收取手续费，并承诺客户在一定期间内履行票据特定义务的约定。由于受社会信用环境差、企业制度建设不规范、财务制度不健全等因素影响，银行承兑汇票业务较难开展。本介绍了我国银行承兑汇票业务发展的现状，指出了当前银行承兑汇票业务存在的突出问题及票据市场潜在的风险，提出了防范风险的建议及措施。     

自谋出路

用明天的钱赚后天的钱 票据贴现融资,是指票据持有人将商业票据转让给银行,取得扣除贴现利息后的资金.在我国,商业票据主要是指银行承兑汇票和商业承兑汇票.     

银行贴现票据被公示催告之风险

问题的提出 某银行甲2008年3月23日对企业A办理银行承兑汇票贴现业务,金额共计100万元,期限为5个月,到期后,银行甲向承兑银行乙请求付款遭到拒绝.经查,企业A之前手企业B于3月25日在付款地申请公示催告,期限届满后法院作出除权判决.由于贴现银行甲未及时申报票据权利,致使其贴现业务因票据前手恶意伪报票据丧失而出现风险.