金融控股公司的风险及其控制

一、金融控股公司的特有风险 金融控股公司兼有混业经营和分业经营的优势,但是,由于金融控股公司组织结构上的特点,除了要面对各项金融业务的一般风险之外,在各种金融业务的互动过程中,还由于"集团控股、混业经营"这一组织结构所带来的特殊风险.这些风险在不同的国家和不同的金融控股公司内部表现形式可能存在一定的差异,但概括起来主要分为5个方面:     

金融控股公司存在的风险及控制对策

在世界性的金融一体化进程中,金融控股公司是有代表性的金融体制变革和制度创新的产物,也是我国金融由分业经营向混业经营渐进转变的现实选择。然而金融控股公司在经营过程中也存在着一些特殊的风险,如内部关联交易风险、资本重复计算的风险、结构复杂化带来的管理风险等。为此,要尽快研究相关的约束和监管制度,构建金融控股公司的风险控制体系。     

金融控股公司风险与控制问题分析

在金融一体化进程中,金融控股公司是有代表性的金融体制变革和制度创新的产物,也是我国金融由分业经营向混业经营渐进转变的现实选择.然而金融控股公司在经营过程中也存在着一些特殊的风险,如内部关联交易风险、资本重复计算的风险、结构复杂化带来的管理风险等.为此要尽快研究相关的约束和监管制度,构建金融控股公司的风险控制体系.     

金融控股公司关联交易风险控制研究

在外资进入中国金融业的同时,我们也充分看到了综合经营的必然趋势以及综合经营对分散金融风险的重要作用。推进金融综合经营试点,关联交易是金融混业应预防的核心风险。本文正是基于以上背景,以混业经营模式之一的金融控股公司为对象,研究其关联交易风险及其控制。     

金融控股公司资本充足率风险控制分析

由于我国未建立存款保险制度，资本充足率是抵御金融控股公司风险的最后一道防线，因此在金融控股公司内部财务风险中，资本充足率风险可谓牵一发动全身。本文借鉴《巴塞尔新资本协议》三大监管支柱框架，结合我国金融实践，对我国金融控股公司资本充足率风险的控制问题进行了分析研究。     

论中国金融控股公司的法律风险控制

在金融全球化的背景下,中国金融业走向综合经营势在必行。金融控股公司作为中国金融业务综合经营的最优模式在给金融业带来机遇的同时,也将给中国金融业带来巨大的风险。为规范中国金融控股公司的发展,防范其存在的规制不足、规制过度及规制不当的问题,控制其法律风险,必须从宏观与微观两个层面同时入手。从宏观层面而言,必须界定金融控股公司及其法律地位、变革金融控股公司风险控制理念以及明确金融控股公司法律风险控制的基本原则。就微观层面来讲,具体制度设计应该从法人关系、资金链条、信息防火墙以及人事隔离等方面着手。     

风险中的金融控股公司

2007年以来,母公司控股或持股、子公司分业经营的金融控股公司模式方兴未艾,成为向混业经营转化的平台。然而,除了金融业共有风险以外,金融控股公司还有一些因控股而带来的特有风险。于是,急需从外部与内部两方面入手来加强风险控制.     

金融控股公司的风险防范

由于金融全球化的兴起，金融领域的国际竞争日益激烈。为了使本国的金融机构在全球竞争中不处于劣势，各国日益放松了金融管制，银行、证券公司、保险公司之间的业务相互融合，混业经营已成为21世纪全球金融业发展的趋势。而我国金融业目前仍实行分业经营、分业监管的模式，限制了中国金融业的发展和竞争力的提高，金融机构规模偏小，资产状况不佳，业务创新能力不足，盈利能力差。     

金融控股公司在我国的构建及其风险控制

随着我国加入WTO，摒弃分业经营、逐步实现混业经营将成为我国金融业发展的必然趋势，本文从两种混业经营模式的可行性比较入手，提出金融控股公司是我国金融业从分业到混业的现实选择，对我国金融控股公司现状进行概述，探索我国组建金融控股公司的理想模式，并在分析我国发展金融控股公司所面临风险的基础上，对金融控股公司的监管提出对策建议。     

我国金融控股公司发展及风险防范

一、金融控股公司在我国的发展现状 (一)当前我国金融控股公司发展的几种模式 1.国内商业银行控股模式.这一模式的特征是:集团和控股公司为商业银行,全资拥有或控股一些包括银行、证券、保险、金融服务公司以及非金融性实体等附属机构或子公司,这些具有独立法人资格的附属机构或子公司独立对外开展相关的业务和承担相应的民事责任;集团公司董事会有权决定或影响其子公司最高管理层的任免及重大决策.     

我国金融控股公司发展及风险防范

一、金融控股公司在我国的发展现状(一)当前我国金融控股公司发展的几种模式1.国内商业银行控股模式。这一模式的特征是:集团和控股公司为商业银行,全资拥有或控股一些包括银行、证券、保险、金融服务公司以及非金融性实体等附属机构或子公司,这些具有独立法人资格的附属机构或     

金融控股公司风险监管研究

为实现投资最优化、利润最大化,金融控股公司营运而生,但是随之产生的高风险也成为限制发展的一大因素。文章从金融控股公司的特点解析其可能伴随的风险,进而针对这些风险提出有效的监管措施,包括金融控股公司内部的监管制度以及外部监控制度。     

金融控股公司风险预警系统研究

一、金融控股公司风险概述90年代以来,金融自由化浪潮席卷全球,发达国家纷纷放松金融管制,进行金融创新,现代金融体系发生了深刻的变革。美、英、日等国相继进行了金融改革,逐步实现金融业综合经营。随着我国金融业的发展与成熟,综合经营已经成为我国金融业发展的趋势所在。     

金融控股公司的风险类型及防范手段

在我国实行分业经营分业监管的政策下,金融控股公司成为金融机构实现跨越式发展,在市场中不断提高竞争力和效率的重要途径。但由于金融控股公司多种经营的特点,也不可避免的带来财务乘数、系统等风险,因此,可通过改善公司治理、设置防火墙等手段防范各种风险。     

我国金融控股公司的发展及风险防范

随着技术革命和金融市场全球一体化的促进和推动,世界金融业呈现出由分业走向混业的趋势,金融控股公司作为一种有效的综合性金融组织形式而被广泛运用。在分业经营、分业监管体制下,我国“十一五”规划第一次明确提出金融业综合经营试点,开始探索金融混业经营与监管模式。本文分析了金融控股公司在我国的发展状况和潜在风险,并对我国现有监管结构下相应的风险防范措施提出了建议。     

我国金融控股公司风险及其监管

我国目前实行的是分业经营与分业监管的体制,但是,随着金融业的发展,特别是在面临着银行资产项目过于集中、券商融资渠道不畅、保险资金投资效益低下等问题的情况下,一些金融机构开始以控股的方式扩张业务范围,由此也带来一个紧迫的问题:如何在分业监管体制下对金融控股公司实施有效监管,防范化解其风险。金融控股公司面临的特殊风险金融机构通过并购扩张,实行混业经营,可以增强资本实力,加强货币市场、资本市场与保险市场之间的合作、沟通和融合,促进经济效益和社会总效益的提高。但是,金融控股公司由于内部存在复杂的组织结构和关系网络,…     

金融控股公司洗钱风险防范对策

金融控股公司凭借超然的角色及“类监管”的管理优势,能够全面掌握客户在集团内的全部交易等信息,通过协作分析、整合数据或共享信息等措施,绘制犯罪分子洗钱全链条信息画图,了解、评估和降低整个集团的洗钱风险。围绕防控跨金融业态洗钱风险核心工作,深入分析我国金融控股公司反洗钱合规管理存在的薄弱环节,就如何防范洗钱风险在金融控股公司内传导提出对策建议。     

金融控股公司特殊风险法律分析

金融业是特殊的高风险行业,而金融控股公司由于是多种金融机构与金融业务的聚合体,一般进行跨行业、跨地区的业务经营,在金融市场上同时担任多种角色,如发行中价、交易中价、投资者、融资者、信息提供者等,加上由母、子公司形成的这种"集团控股"式的组织形式和结构,使其成为了金融风险的高度聚合处和汇集点.本丈旨在分析金融控股公司这种新生的经济组织形式经营风险的特殊性和复杂性.