湖北省人、农两分行联合成立旺季现金调拨小组

根据人民银行总行和农业银行总行关于加强两行协作共同做好旺季现金调拨工作的指示,湖北省人民银行和农业银行已于10月初联合组成旺季现金调拨小组,并于10月6日召开了第一次会议。会议着重分析了省内发行基金和银行业务库存的分布情况,研究了现金计划,制定了灵活调拨现金的具体措施。会     

关于搞好现金调拨节约费用开支的一点浅见

努力增加收入,节约费用开支,提高盈利水平,是每个企业考核经济效益的一个重要标志.我们农业银行增收节支门路很多,但对搞好现金调度工作,节约费用开支这条渠道,往往被人们所忽视.现金调度工作与节约费用开支有密切的关联:现金调度得当,库存额度适宜,可减少资金占用,减少联行利息开支;还可减少运输里程,节约运输费用.这两方面潜力都很大.目前我们行、所的现金库存限额,主要是根据业务量来核定的,对运输里程远近这个因     

强化库存现金管理之浅见

如何科学核定、管理库存现金是农行提高经济效益亟待解决的问题。笔者就此谈些浅见。1、提高认识，增强核算观念。随着农业银行业务迅速发展，各营业网点需要相应增加现．金库存量，这是正常的，也是保证支付所必须的。但不能以此为由不讲经济核算。盲目扩大现金库存量，增加非盈利资产。目前农业银行实行以支行为核算单位的管理办法，不是以营业所为核算单位。因此，对营业所留存现金限额，既要考虑业务需要，又要从全行大局考虑，克服宽打窄用，随意扩大库存的现象。2、加强调查分析，做好预测工作。从实际出发，合理核定各所库存现金限额…     

对广西中越边境贸易结算业务的调查与分析

中越边境贸易无论是通过银行还是通过民间结算，人民币都占据了主导地位，结算量为95%，其他少量通过美元或越南盾进行结算，以东兴为例，东兴芒街一带“地摊交易”非常狮獗，中越边民持有的人民币现金数量也非常大，由于东兴没有人民银行，现金调拨不便，各家银行（信用社）被迫加大现金库存，巨额现金回笼加上民间持有的大额现金和银行库存致使边境地区人民币现金大量集结。     

现金回笼：一行独大原因何在？——对农业银行盐城市分行近年来现金收支情况的调查

盐城市地处苏北沿海,在现金收支上历来是现金净投放地域,但近几年这一格局改变了,且现金净回笼呈逐年增长趋势,而农业银行尤为突出。带着这一问题, 我们对农业银行盐城市分行的现金收支情况进行了专题调查分析。     

企业现金管理存在的问题

加强农村现金管理是农业银行的一项管理职能,但由于多种因素的影响,目前农村现金管理工作比较薄弱。从来宾县农行6月份组织的现金检查情况看,企事业单位的现金管理还存在一些亟待解决的问题。 （一）问题 1、库存现金量大,帐实差额悬殊。据对来宾县24个乡（镇）的242个企业检查,库存现金为48.6万元,平均每个企业0.2万元,而实际现金库存仅占帐面现金的24.8％。 2、公款私存。通过检查发现有6个单位公款私存金额达18.61万元。     

筑牢银行金库业务风险管理的八道屏障

今午以来。银行系统陆续发生了一系列现金尾箱乃至金库钱款被盗案件，特别是以河北省邯郸市农业银行金库被盗现金人民币5100万元为典型代表的金库业务案件，在社会上造成恶劣影响，也给整个银行业带来了严重的负面影响。这充分暴露了银行内控管理上存在严重漏洞和问题，尤其是对基层机构的管理控制乏力，抓制度执行不到位，     

基层农信社查库的方法及建议

为加强查库的力度，防范内部案件的发生，笔者探索出一种新的查库方法。其主要内容是：以查库的保密性为基础，在现场查库时，重点审查本次已发生的一切现金借、贷凭证。确认凭证的真实性后，再查外库和内库的现金，外库和内库的现金相加，应该等于本次查库的现金库存。而     

关于地方国库现金最佳持有量的实证研究--以金昌市为例

文章首先介绍了什么是国库现金管理和我国国库现金管理现状,之后以金昌市国库资金运行情况为例,用实证方法对国库库存余额、现金最佳持有量进行了建模。对国库库存余额建立ARCH （1）模型,结果说明ARCH模型用于对国库库存余额的建模是适用的、成功的。参考现有研究的做法,对国库现金最佳持有量预测方面进行了米勒-欧尔（Miller-Orr）随机模型的测算,估算出了历年金昌市国库现金最佳持有量及现金余额的上、下限。最后提出了相关对策建议。     

农业银行拓展收益资产业务的新途径

农业银行的收益资产系指除去现金资产（包括库存现金、存放中央银行存款准备金、存放同业和托收未达数）、固定资产以外的能给农业银行带来直接收益的资产。当前，农业银行收益资产业务拓展不理想，经营效益不理想，业务发展步履维艰。因此，如何在坚持资产负债比例管理的...     

ABIS二版技术知识问答（十）

漫游汇款是农业银行开发并推出的一种新型“个人现金业务”，属于通汇宝系列产品之一。     

加强基层农行内控管理的一个重要手段

农行基层主任“九亲自”制度，是以基层营业单位的主任（负责人）为主体，以实施九项内控规章制度为内容的制度。它是加强内控管理的重要手段，对于确保农业银行基层行处各项业务经营稳健运作，具有重要的作用。九项内容是：（）亲自掌握各项业务指标；（2）亲自检查现金库存；（3）亲自翻打、核对总帐和分户帐；（4）亲自查对有价单证和重要凭证；（5）亲自检查联行印、押、证、机的保管使用；（6）亲自检查大额贷款的管理及使用；（）亲自抓劳动纪律和文明优质服务；（8）亲自找干部职工及家属谈心；（9）亲自抓安全保卫工作。一、基层主…     

销货款应及时送存银行

最近,我们在对部分商店库存的过夜现金进行检查时,发现不少商店库存的现金大大高于银行对其核定的限额。在被检查的三十九家商店中,超过银行限额的占54％,其中有五家商店库存的过夜现金均高达上万元。这种情况之所以发生,是因为这些商店没有把当天或前几天的销货款及时送存银行。     

浅议库存现金管理的问题及对策

笔者在基层商业单位进行审计的实践中,发现库存现金管理不善的问题相当普遍,如:1.库存现金严重超限额,某单位某月的库存现金额竟达92976.06元之巨。2.库存现金结构扭曲,某单位现金库存结构为:现金占67.3％;借条占15.16％;未入帐单据占12.32％;以个人名义公款私存占5.22％。3.库存现金形式多样化,有的企业竟将收入货款以活期存款存入储蓄所,成为变相库存     

经济发达地区国库现金管理运作初探

国库现金,并不是指通常意义上的流通中现金,而是指国库库存资金.国库现金管理是以协调国库现金的安全性、流动性与盈利性为核心,通过合理使用国库资金,来控制支出总额,有效实施预算,实现政府借款成本最小化,使政府储蓄和投资的回报最大化,并以此推进财政政策与货币政策之间的协调.开展国库现金管理是提高政府预算管理内在必然要求,对各级财政,尤其是发达地区的财政部门来说,已经成为一项现实而紧迫的任务.下面结合我省库存资金运行特点及国库现金管理的模式做一些粗浅探讨(为便于测算分析,本文所有论述均围绕省级库存资金展开).     

库存变成火药库

库存管理不当，就会成为企业倒闭的导火索。别幼稚地认为有了库存就等于拥有了未来的现金量。库存随时都可以变成将你的事业炸得粉身碎骨的火药库。     

浅谈所社合署办公

所社合署办公就是指乡镇一级的农业银行营业所(办事处)同当地的农村信用社在一个场所办公。这个模式,虽然乡镇一级行社一个党支部领导班子、一个营业门市、一个现金库存,但仍坚持两种所有制、两个牌子、两套人马、两块资金不变,保留两套帐务、两种凭证、两套档案,实行分别核算、各计盈亏、名自提奖、统一奖惩。这种模式能较好地协调行社关系,充分发挥农业银行、信用社各自的优势,获取最佳的整体效益,因而受到党政领导和广大农村金融工作者的赞同。     

徽州专区各行怎样巩固农村现金管理工作

安徽徽州专区歙县、休宁、祁门等行,一九五四年来在现金管理和现金供应工作上,通过‘廵廻检查’,发现不少单位现金收入不能及时归行,库存现金超额很多.如距银行较远的歙县石门合作社,四月份平均现金库存高达平均现金支出总数的三十五倍,其他单位也有类似情况.在营业所方面也存在库存积压和调拨混乱现象.为此,结合具体情况研究后,决定採行下列措施:一、在没有银行机构的地方,按单位路途远近,分别订立定期定额现金归行办法,并结合治定各该单位现金库存、如离银行二十华里规定二天缴款—次,其库存限额亦相应地规定可以保存二天的收入现金(坐支除外):但为避免单位浪费人力起见,同时规定最高库存限额为较一般限额提高二十元,实际超过一般限额而其超过数字在二十元以下者,则可并足二十元再行送缴银行,不必机械执行二天缴款一次.或不限定缴款     

国库库存变动对地方国库现金管理影响分析

国库现金管理是指以有效的方式利用国库现金和易变现资源,优化政府财务状况,提高资金使用效益,在确保国库现金支出需要的前提下,实现国库限制现金余额最小化、现金运用收益最大化的一系列国库资金管理活动的总称。本文仅从狭义概念角度,通过分析近年来国库库存变动的特点以及出现的新问题,探讨如何有效开展国库现金管理操作并发挥其熨平国库库存波动的思路和可行路径。     

当前出纳工作中存在的问题及其解决意见

农业银行恢复十年来,我区农业银行出纳部门为整个广西农业银行的恢复、发展和改革工作发挥了重要的作用。首先承担了繁重的现金收付、整点任务。农行恢复以后农村金融业务发展迅速,现金出纳业务量数倍增长,在出纳人员增加不多的情况下,出色地做好我区农村现金供应和回笼工作。其次是采取了各种措施,降低出纳差错率,减少现金收付及库款保管差错、事故。1980年是百万分之4.23,1989年是百万分之0.45,1989年比1980年下降了3.77个百万分点。再次是搞好服务,合理调剂主币和辅币,满足市场需要;加强柜面监督,堵住不合理的现金支付。第四是大力加强了制度建设,并且结合工作中的薄弱环节,有针对性地制订了《实施细则》,制订了《违章操作处罚规定》等出纳制度体系,使我们的出纳工作